שיווק תעודות סל בתקופות לא ודאיות ותנודתיות
תעודות הסל היו תחום עניין מרכזי עבור משקיעים קמעונאיים ומוסדיים במחצית הראשונה של 2020. לאחר שנים של צמיחה מתמשכת, כדאיותן לטווח הארוך נבדקה מאז תחילת מגיפת COVID-19 והתוצאות היו חיוביות באופן גורף.
אלכס קראדוק, מנכ"ל ו- CMO גלובלי של iShares, סבור כי שיווק תעודות סל באקלים הנוכחי עוסק בעיקר בהצעת משאבים שמדברים על צרכי המשקיעים וחששותיהם. בסמינר מקוון שנערך לאחרונה עם החברה לתקשורת פיננסית, Craddock שיתף כמה נושאים מרכזיים של תעודות הסל העולות כתוצאה ממגיפת COVID-19.
תיקי המפתח
- תעודות סל בהכנסה קבועה נמנות עם קטגוריות הנכסים בעלות הביצועים הטובים ביותר של 2020 וצפויות לראות ריבית מוגברת של משקיעים בחודשים הקרובים.
- למיצוי תובנות ונתונים של לקוחות יכולה להיות השפעה רבה על היכולת להסתגל לצורכי הצרכן המשתנים ולהודעות ציר בתקופות לא ודאיות.
- בשל זריזות iShares בחודשים האחרונים, המותג הצליח ליצור קשר מוצלח עם לקוחות ב הן ברמה הקמעונאית והן ברמה המוסדית על ידי מתן תוכן ומשאבים רלוונטיים הקשורים לשוק הנוכחי משמרות.
החשיבות של מינוף תובנות הלקוח
חברות פיננסיות נעשו יותר ויותר מבוססות נתונים בשנים האחרונות והיכולת למנף תובנות של לקוחות סייעה לחברות כמו iShares לנווט את המשבר הנוכחי. "אחד הדברים שעמדו עלינו היה השינוי שעשינו ב -18 החודשים האחרונים להתמקד הרבה יותר בתובנות של לקוחות ו נתונים ושימוש בהם כדי לקבל הבנה מעמיקה של מה שהלקוחות שלנו מרגישים, מה הם מחפשים ומה הצרכים שלהם ", אומר. קראדוק. כתוצאה מכך, iShares הצליחה לסובב במהירות את הקמפיינים וההודעות שלהם, ולהציע למשקיעים את הביטחון והמשאבים שחיפשו במהלך החודשים האחרונים.
"זו הייתה נסיעה פרועה אבל הזריזות שהפגנו והיכולת להביא תוכן מצוין ולסייע לאנשים להבין קצת הכאוס היה מרגיע וזה היה הנושא שראינו בשלושת עד ארבעה חודשים אחרונים ", מסביר קראדוק. קדימה, iShares מתכננת להמשיך ולהישאר קרוב ללקוחות שלהם על ידי שימוש עקבי בתובנות שלהם בקמפיינים השיווקיים שלהם.
תחזית תעודות הסל לרווח קבוע
תעודות הסל עם הכנסה קבועה ראו השנה זרימות מדהימות למרות התנודתיות המתמשכת, כאשר ETF.com דיווחה כי הן נכנסו יותר מ -74 מיליארד דולר במזומן בשנת 2020. יש לייחס חלק מזה למעורבות הבנק הפדרלי בשוק האג"ח כחלק ממאמציו לייצב את השווקים הפיננסיים. אבל קראדוק סבור שזוהי גם תוצאה ישירה של ביצועים חזקים, ומגמה שתימשך בחודשים הקרובים. "עד כה היו פרשנויות בענף סביב תעודות סל בהכנסה קבועה והאם הן יכולות לבצע ביצועים טובים בשוק תנודתי, ואני חייב לומר שאם היה מבחן של תעודות סל בהכנסה קבועה, זה היה בשלושה עד ארבעה חודשים האחרונים עם השווקים שיש לנו מְנוּסֶה."
בדיקה זו גרמה להופעתה של תעודות סל בהכנסה קבועה כמקלט בטוח למשקיעים רבים ומחלקת נכסים חזקה עבור iShares. "תעודות הסל של ההכנסה הקבועה שלנו ביצעו בדיוק כפי שציפינו וקיווינו - הנזילות הייתה שם, שקיפות המחירים הייתה שם, ומה שראינו כתוצאה מכך היו הרבה פרשנות כעת מהתעשייה על רמת הביצועים של תעודות סל בהכנסה קבועה וזה הפך אותה להזדמנות גדולה עוד יותר משהיתה בתחילת שָׁנָה."
בשורה התחתונה
תעודות הסל מוכיחות את ערכן באקלים הנוכחי ועניין המשקיעים עשוי לעלות בחודשים הקרובים. להציע למשקיעים את המשאבים הדרושים להם לקבלת החלטות ההשקעה הנכונות, יכולה להגיע דרך ארוכה לקראת קשרי לקוחות מצוינים לאורך זמן.