עוד יועצים הולכים להיות עצמאיים, בלי להתחרט

עשה זאת בעצמך לא רק למשקיעים - גם יועצים פיננסיים הולכים ויוצאים לדרך העצמאית, והופכים תעשייה שנשלטת זה זמן רב בידי חברות תיווך גדולות ובתי חוזה. ומתברר, היועצים שמחים שהם עשו את השינוי. יותר מ -90% מהנשאלים לסקר שנערך על ידי צ'רלס שוואב מדווחים כי הם לא מתחרטים על ההחלטה שלהם ללכת לבד.

"יועצים עצמאיים הם סיפור הצמיחה של תעשיית הייעוץ", אמר ג'ונתן ביטי, סגן נשיא בכיר, ראש מכירות וניהול מערכות יחסים בשווב יועץ שירותי. "נמשיך לראות את המומנטום מאיץ ככל שיועצים נוספים בוחרים לעבור למודל העצמאי, בטוחים ב ידע שזו דרך טובה יותר לשרת לקוחות תוך מתן אפשרות לבנות ולצמוח משהו שלהם שֶׁלוֹ. ”

צמיחה בחברות ייעוץ עצמאיות

אחורה כמה שנים ורוב היועצים הפיננסיים נקשרו לחברה גדולה יותר, בין אם זה בנק וול סטריט גדול או אזורי עֲמִילוּת. אבל בשנים האחרונות, יועצים נוספים עשו את הקפיצה להפוך ליועצים עצמאיים בעזרת כמו צ'ארלס שוואב, המציע שירותי מסחר, סליקה ושירותים אחרים לתמיכה במודל העסקי הזה, וכן שותפות פיננסיות של שושלת, המספקת פלטפורמות לניהול הון וטכנולוגיה עבור חברות ייעוץ פיננסי עצמאי נבחר.

כששוק ה- RIA צפוי לראות צמיחה חזקה בשנים הבאות, שוואב וחלק מעמיתיו, כולל Fidelity Investments ו- TD Ameritrade, ראו עלייה עסקים לאחרונה הודות לגל של ברוקרים שקופצים לספינה מאנשים כמו מריל לינץ 'ומורגן סטנלי, במטרה להשיג שליטה רבה יותר על הקווים שלהם עֵסֶק. שינויים ב כלל נאמן גרמו גם להגדלת המודל העסקי של RIA. Cerulli Associates, לדוגמא אחת, מנבא RIA יכול לשלוט בנכסים רבים יותר מאשר התיווכים הגדולים יחד עד 2020.

RIA הם מאושרים יותר, להרוויח יותר כסף

במחקר העצמאי של היועץ העצמאי, שפורסם במרץ 2018, סקרה שירותי Schwab Advisor Services יועצים פיננסיים עצמאיים ומצא כי מבין אלה שעשו את הקפיצה, הרוב - יותר מ -90% - אמרו שאין להם חרטה והם יקבלו את אותה החלטה שוב ושוב. יתרה מכך, אותם משיבים לסקר אמרו שהם מאושרים יותר כעת כשהם עצמאיים. הסקר מצא כי חברות ה- RIA נהנו לא רק מהחירויות העצמאיות, אלא גם מבחינת הכנסות, כששבעה מכל עשרה אמרו שהם הגדילו את ההכנסות מאז שהגיעו עצמאי.

בעוד 94% מהמשתתפים בסקר אמרו שהפיכת RIA מונעת על ידי רצון לעשות את מה שנכון עבור הלקוחות שלהם, 73% סימנו שזה לבנות מערכת יחסים טובה יותר לטווח ארוך יותר עם לקוחות. נראה כי הפילוסופיה של הלקוחות משתלמת, לפחות עם אלה שסקר שוואב. הסקר מצא כי קרוב למחצית מהיועצים, או 48%, חושבים שעבודה עם נאמן היא החשובה ביותר תועלת ללקוחות בעוד שיועצים אמרו שהם שמרו בממוצע על 87% מהלקוחות שלהם אחרי שהלכו עצמאי.

האם RIA עדיין צריכים להתחיל את הקריירה שלהם בברוקראז '?

קבלת ההחלטה לסחור בנוחות ובהגנה של עבודה בחברה גדולה כדי להפוך לעסק שלך הבעלים יכול להפחיד, אבל ברגע שהיועצים הפיננסיים החליטו לבצע את המהלך הם לא נחו עליהם זֵרֵי דַפנָה. שוואב גילה ששני שלישים מהיועצים אמרו שלקח פחות משלוש שנים לקבל את ההחלטה לעבור למודל RIA וכאשר עשו זאת, 90% מהיועצים עברו תוך שנה. באופן לא מפתיע, רוב היועצים בסקר החלו בבנק או בחברת תיווך בשירות מלא או שהועסקו במשרד לאומי או מתווך-סוחר אזורי לפני המעבר למודל העצמאי.

מאלו שהתחילו בבנק או בתיווך, 33% אמרו שהם בחרו בדרך זו כדי לקבל את הניסיון הדרוש. ובעוד מסלול הקריירה הזה עדיין נפוץ מאוד בקרב יועצים חדשים שרק נכנסים לעושר תעשיית הניהול, Schwab Advisor Services ו- Dynasty Financial Partners רואים חלופה לצעירים יועצים. שירל פני, נשיאת ומנכ"לית השושלת, מתארת ​​עצמאות בדומה ללימוד שפה זרה, ומציינת שיועצים רוצים יותר ויותר להיות עצמאיים, אך לא לבד.

בשורה התחתונה

לצאת לעצמאות יש יתרונות וחסרונות. על שירותי התמיכה ב- RIA הגדלים בענף להראות למנהלי עושר חדשים שהם יכולים למצוא הצלחה עצמאית בתוך קהילה תומכת של יזמים אחרים.