סיפורים של 3 מהיועצים הפיננסיים המוצלחים ביותר

כשאתה מחפש ייעוץ פיננסי, לא חסר זאת בתקשורת. כמה יועצים פיננסיים הפכו לשמות בית באמצעות תוכניות טלוויזיה וספרים. דרושה נחישות כדי להצליח יועץ פיננסי, ולכן אין זה מפתיע כי שלושה מהיועצים הפיננסיים המצליחים ביותר התגברו על מכשולים מזעזעים.

סוזה אורמן: סמרטוטים לעושר

כעת, בשווי של כ -35 מיליון דולר, זה עשוי להפתיע חלק כי סוזה אורמן חיה פעם מחוץ לטנדר שלה ועבד רק 3.50 דולר לשעה בניקוי עצים בשנת 1973. היא פיתחה את מוסר העבודה החזק שלה כשהיתה ילדה, וגרה בצד הדרומי של שיקגו. אביה היה בעל מעדנייה בהייד פארק בשם מעדניית מורי, שם עבדו היא ואחיה בכל פעם יום אחרי הלימודים משנת 1960 עד 1973, כשעזבה את אוניברסיטת אילינוי למרעה ירוק יותר קליפורניה.

במקרה עבד אורמן כמנקה עצים במשך חודשיים בברקלי, קליפורניה. במהלך הנהיגה עצרו אורמן וחבר צוות צוות שפינה פסולת מהכביש. לאחר שהתקרבו למנהל העבודה, אורמן וחברתה נשכרו כעובדים עבור שירות עץ קולי. במהלך החודשיים הללו אורמן וחברתה היו חסרי בית וחיו בטנדר שלה. לאחר תקופתה בניקוי עצים, אורמן הפכה למלצרית במאפיית Buttercup כדי להתקדם במכללה. היא הייתה מועדפת בקרב הקבועים, ולאחר שלמדו על חלומה להחזיק במסעדה משלה, הם איגרו 50 אלף דולר מכספם כדי לעזור לה להתחיל את העסק שלה.

אורמן השקיע את הכסף, רק כדי לאבד אותו לאחר שלושה חודשים בשל התנהלותו של יועץ פיננסי גרוע. בנוסף לאבד את ההשקעה, היא גם פיתחה טעם של כרטיסי אשראי והצליחה למצוא את עצמה חוֹב עד 250,000 $. היא נחושה להחזיר את כספה עבור לקוחותיה, פנתה לעצמה והפכה ליועצת פיננסית בחברה המאבדת את כספה. היה לה כישרון לייעוץ פיננסי ובסופו של דבר הפכה לסגנית נשיא להשקעות ב- Prudential Financial Inc. (סימול: PRU) לפני שהקים את קבוצת סוזה אורמן הפיננסית. היא מעולם לא שכחה מאיפה היא באה, כיוון שהיא החזירה כל שקל מהלוואה של 50 אלף דולר ללקוחות המסעדה שלה לשעבר.

דייב רמזי: עמוס בפשיטת רגל

בשנת 1988, דייב רמזי הרוויח כ -250 אלף דולר בשנה ושוויו מעט יותר ממיליון דולר. הוא השקיע למעלה מ -4 מיליון דולר בנדל"ן, והוא ואשתו נהנו מהחיים. עד מהרה הכול התרסק, כשהראמזי הגיעו להבנה המטרידה שהם ניהלו את כספם בצורה כה גרועה עד שהם ניצבו בפני האפשרות להגיש בקשה לפשיטת רגל. מבלי לראות דרך אחרת, הם הגישו בקשה פרק 7 פשיטת רגל ואז צפו בעולמם מתפרק. לרמזי היה יותר מדי חוב לטווח קצר, וגם אחרי שנלחמו בו במשך 36 חודשים, הם איבדו את כל מה שהיה להם. דרך המסע הגיהינום הזה החליט דייב רמזי שילמד כיצד להתמודד נכון עם כספו. הוא יצא למסע, מחוזק על ידי אמונתו הנוצרית. הוא החל את חברת Ramsey Solutions בשנת 1992 כדי לסייע ללמד אחרים את מה שלמד והוא מפורסם בשיעור הבסיסי ביותר שלו: 7 שלבי התינוקות לביטחון כלכלי.

מלאדי הובסון: הישרדות בסיסית

מלאודי הובסון היה הילד הצעיר לאם חד הורית בשיקגו. אמה הייתה יזם אשר שיפצו בתים משותפים להשכרה או למכירה. בזמן שאמה הייתה חרוצה, היה לה לב רך ולא יכלה לגרש תושבים שלא הצליחו לשלם את שכר הדירה שלהם, מה שהביא את המשפחה לחובות. היא גם העדיפה לקנות והיתה קונה לילדיה בגדים וצעצועים בזבזניים במקום לשלם את החשבונות. מלודי הובסון ואחיה הוקפצו מהצד הצפוני והדרומי של שיקגו כשהיציבות הכלכלית של אמה דעכה. בנקודה נמוכה במיוחד, מלודי הובסון חימם מים לאמבטיה על צלחת חמה במטבח. הפינויים האלה הם שהניעו אותה להצליח, ונשבע שלעולם לא תהיה שוב במצב הזה. היא מכנה את מניע הקריירה שלה כ"הישרדות בסיסית ". הובסון עלה בדרגות האקדמיות והמקצועיות, והיא כיום מכהן כעמותות צדקה פילנתרופיות, הוא חבר דירקטוריון בשלוש חברות כולל DreamWorks Animation SKG בע"מ