הייעוד הטוב ביותר ליועצים: CFP®, CFA או CPA?

אתה בטח מכיר את הוויכוח שבו ייעוד יכול להציע את רוב ההזדמנויות לאנשי מקצוע פיננסיים: מתכנן פיננסי מוסמך (CFP®), אנליסט פיננסי מוסמך (CFA), או רואה חשבון מוסמך (רואה חשבון). כתבנו על היתרונות של כל אחד בעבר, אך עם השינויים שחלו בתעשיית השירותים הפיננסיים, חשבנו שהגיע הזמן לבחון את השאלה מחדש.

כדי לברר עוד אילו ייעודים יכולים להועיל ביותר, ביקשנו מכמה מומחים להעריך מה שהם רואים את היתרונות של כל אחד והיכן רוב ההזדמנויות מונחות לאנשי מקצוע צעירים.

CFP®, CFA או CPA

"אם אתה רוצה להיות מתכנן פיננסי, CFP® הוא הטוב ביותר. אנשים משכילים יותר עכשיו - הם רוצים לדעת אם אתה מתכנן פיננסי מוסמך, איך אתה גובה וכל מה שמתלווה לזה. אם אתה רוצה לספק תכנון פיננסי, אתה צריך להיות CFP®. אם אתה רוצה להיות גם רואה חשבון, או מנהל כספים, אז CFA ורו"ח יכולים לשפר את זה. אבל אני חושב ש- CFP® הוא הייעוד העיקרי שאנשים צריכים להתמקד בו. " - סקוט קאהאן, נשיא ומתכנן פיננסי בכיר בחברת ניהול נכסים פיננסיים

"CFP® היא האפשרות הזולה ביותר במיוחד אם אתה רוצה לבצע עבודת לקוחות ולעזור לאנשים בכספם. זהו מסלול מאוד מיוחד וישיר. אני גם חושב ש- CFA הוא ייעוד נהדר אם אתה רוצה לעשות יותר עבודות השקעה מפורטות מאחורי הקלעים. " -

סופיה ברה, מייסדת ומתכננת פיננסית ב- Gen Y Planning

"כל התארים האלה כל כך שונים, אז זה באמת תלוי באיזה תחום אתה מתכנן לעסוק אם זה חשבונאות, ייעוץ פיננסי או להיות אנליסט פיננסי. בסופו של דבר, להיות בעל עסק בעל אחת מהתארים הללו יספק לך את רוב ההזדמנויות לעומת להיות שכיר כי יש לך את המפלצת הדו ראשית להרוויח תזרים מזומנים בתוספת היכולת להוריד את ההון כְּבִישׁ. ה- CFA או רו"ח עשויים לספק את ההחזר המיידי ביותר על הכסף שלך ובסופו של דבר אם אתה מצליח להיות מנהל כספים עם תואר CFA - שם יהיה היתרון הגדול ביותר ". - טד ג'נקין, מנכ"ל oXYGen Financial Inc.

"אני חושב שבעצם הסמכת ה- CFP®, עם הגישה ההוליסטית שלה לתכנון פיננסי אישי, מספקת ליועץ את ההזדמנות הטובה ביותר לספק ללקוחותיהם. ה- CFA והרו"ח מרוכזים הרבה יותר מצומצם וערכי המיומנות שפותחו אינם בהכרח ממוקדים בכספים אישיים, אלא יותר ארגוניים או עסקיים. בתור CFP®, יש לי את הידע לסייע ללקוחות בתחומים רבים ולקשור את כולם יחד כדי ליצור תוכנית מוצקה. למי שיש לו עניין רב במס או השקעות ורוצה להמשיך בקריירה באחד מהתחומים האלה, אז בהחלט תעודות CFA או רו"ח יהיו הכיוון להיכנס אליו. אני אישית נהנה לדעת איך כל החלקים משתלבים ולא רציתי להתמקד בצורה כל כך מצומצמת בתחום אחד ”. - קתי קרטיס, יועצת פיננסית ב- Curtis Planning Financial, LLC

"אני מאמין כי ייעוד ה- CFP® הוא הייעוד היחיד שקיים שתוכנן אך ורק סביב תכנון פיננסי הוליסטי. ואני חושב שבגלל זה אנו חווים את הצמיחה שאנו רואים, ולמה 86,000 פלוס יועצים פיננסיים בארה"ב בחרו להרוויח את סימני ה- CFP®. לאדם הנחוש לבנות קריירה כמתכנן פיננסי, אני לא חושב שיש שום ייעוד חוץ מ- CFP® זה יהיה מתאים יותר בגלל האופי ההוליסטי של תכנית הלימודים ודרישות החינוך והניסיון. " — ג'ק ברוד, יו"ר דירקטוריון דירקטוריון ה- CFP

בשורה התחתונה

למרות שהמומחים מסכימים כי הסמכת CFP® היא הייעוד המועיל ביותר ליועצים, הם גם מדגישים כי אישורי CFA או רואה חשבון יכולים להוות תוספת מועילה ליועץ אַרְגַז כֵּלִים. כדי להחליט מה הכי מתאים לך, חשוב להעריך את מטרות הקריירה שלך ולקבוע את נקודות החוזק שלך. זה יעזור לך להתקדם בביטחון ולהגדיל את הקריירה שלך באופן התואם את המטרות שלך לטווח הארוך.