אם נתפס, אילו השלכות יש להלבנת הון על עסק?
הלבנת הון היא תעשייה של מיליארדי דולרים שמשפיעה על אינטרסים עסקיים לגיטימיים בכך שהיא מקשה עליה הרבה יותר לעסקים כנים להתחרות בשוק מכיוון שמכבסי הון מספקים לעתים קרובות מוצרים או שירותים בפחות מהשוק ערך. כאשר מוסד פיננסי או עסק מוסדר גם על ידי הממשלה, הלבנת הון או אי הכנסה מדיניות סבירה למניעת הלבנת הון יכולה לגרום לביטול אמנת עסקים או ממשלה רישיונות.
עסקים המתקשרים עם אנשים, מדינות או גופים שמלבינים כספים גם הם עומדים בפני אפשרות של קנסות. ING, הבנק המלכותי של סקוטלנד, ברקליס וקבוצת הבנקים של לוידס נמצאים כולם בין מוסדות שנקנסו בגינם להיות מעורב בעסקאות הקשורות לפעולות הלבנת הון במדינות כמו איראן, לוב ו סודן.
הלבנת כספים הוא פשע המוגדר כתהליך יצירת האשליה כי סכומי כסף גדולים המתקבלים מפשעים חמורים מקורם בפועל ממקור לגיטימי. הלבנה מתבצעת לעתים קרובות באמצעות פשעים כגון סחר בסמים או פעילויות טרור. ההערכה היא כי יותר מ -800 מיליארד דולר מכובסים מדי שנה.
הבנק הבינלאומי HSBC קיבל גם קנס בגין כישלון בהצבעה צעדים נגד הלבנת הון (AML) במקום. על פי הממשל הפדרלי של ארצות הברית, HSBC הייתה אשמה בפיקוח מועט או ללא עסקאות של היחידה המקסיקנית שלה שכללה מתן הלבנת הון. שירותים לקרטלי סמים שונים הכוללים תנועות בכמויות גדולות מהיחידה המקסיקנית של HSBC לארה"ב. הממשלה אומרת כי HSBC לא הצליחה לשמור על רשומות נאותות במסגרת AML שלה אמצעים. זה כולל צבר עצום של חשבונות שלא נבדקו וכישלון בהגשת HSBC
דוחות פעילות חשודים (SAR).לאחר חקירה שנמשכה שנה של HSBC, הממשלה הפדרלית ציינה כי המוסד לא הציית לארה"ב. חוקי הבנקאות וכתוצאה מכך נתנו את ארה"ב לכספי סמים מקסיקניים, המחאות נוסעים חשודות וחלק נושאים תאגידים.
חברות כמו HSBC כפופות למספר חוקים פדרליים המבקשים למנוע הלבנת הון. אלה כוללים את חוק סודיות הבנקים, חוק סחר באויב ותואר שלישי לחוק הפטריוט שנקרא "חוק הפחתת הלבנת הון בינלאומית והלכה פיננסית משנת 2001".
כותרת III מבקשת למנוע ניצול של המערכת הפיננסית האמריקאית על ידי גורמים החשודים בטרור, במימון טרור ובהלבנת הון. החוק מטיל דרישות הנהלת חשבונות מחמירות וגם מסמיך את שר האוצר האמריקאי לפתח תקנות כי לעודד תקשורת טובה יותר בין מוסדות פיננסיים במטרה להקשות על מלביני הון להסתיר את זהויות. האוצר יכול גם לעצור את מיזוגם של שני מוסדות בנקאיים אם לשתי הגופים יש היסטוריה של כישלון בהקמת הליכים נאותים להלבנת הון.
איגוד המומחים לאיסור הלבנת הון (ACAMS) מציע הסמכה לאנשי מקצוע נגד הלבנה הידועה בשם מומחים לאיסור הלבנת הון (מצלמות). הדרישות לקבלת תעודת CAMS כוללות קבלת 40 נקודות זכות המבוססות על השכלה, ניסיון בעבודה ועמידה בבחינת CAMS. אנשי מקצוע שמקבלים הסמכה ל- CAMS עשויים לעבוד כמנהלי תאימות בתיווך, חוק סודיות בנקאית קצינים, מנהלי יחידות מודיעין פיננסי, אנליסטים למעקב וחקירות פשעים פיננסיים אנליסטים.
