יועצים: כיצד השווא אדוארד ג'ונס ומריל לינץ '?

מריל לינץ ' ואדוארד ג'ונס הן שתי חברות פיננסיות גדולות בתחום שירות מלא זירה שקיימת כבר עשרות שנים. בעוד שכל הברוקרים בשירות מלא שואפים לספק שירות ברמה גבוהה מאוד ללקוחות, אדוארד ג'ונס ומריל לינץ 'נוקטים גישות שונות מאוד לעסק שלהם בדרכים רבות. מריל לוקחת את כוח ההכשרה והמכירות שלה לכיוון חדש בעוד אדוארד ג'ונס נצמד לגישה מסורתית יותר שהובילה לצמיחה ניכרת בשנים האחרונות.

מקורות והיסטוריה

מריל

ב- 6 בינואר 1914, צ'ארלס אי. מריל פתח את חברת התיווך שלו בוול סטריט 7 בניו יורק. עד מהרה הצטרף אליו חברו, אדמונד לינץ ', והחברה קיבלה את שמו של מריל לינץ' בשנה שלאחר מכן. בתחילת הדרך ביצעה החברה כמה השקעות נבונות שהשתלמו היטב, כולל תמונות RKO וחנויות מכולת Safeway. בשנת 1941, החברה התמזגה עם פנר וביין, חברת בנקאות סחורות והשקעות שהפכה לחברה הראשונה בוול סטריט שפרסמה דוח כספי שנתי. בשנות החמישים הפכה החברה לחברת דירקטוריון גדול ב- NYSE. הוא יצא לציבור בשנת 1971 והמשיך את שלטונו כחברת ההשקעות המשמעותית ביותר מסוגה עד הוא נרכש על ידי בנק אוף אמריקה (BAC) בינואר 2009 במהלך המשבר הפיננסי. בשנת 2019, בנק אוף אמריקה פיצל את מריל לינץ 'לשתי ישויות: מריל, חטיבת ניהול ההון של הבנק ובנק אוף אמריקה ניירות ערך (BofA Securities), הפועל כבנקאות ההשקעות חֲלוּקָה.

אדוארד ג'ונס

אדוארד ד. ג'ונס ייסד את אדוארד ג'ונס בשנת 1922 בסנט לואיס, מו. המשרד הראשון הוקם במקסיקו, מורשת, ובקרוב נפתח משרד שני בפואבלו, קולורדו.אדוארד ג'ונס הגדיל את עסקיו באזורים הכפריים והפרבריים של ארה"ב וקנדה וגם היו לו משרדים בבריטניה, לפני שמכר את הפעילות שם בשנת 2009.

חברת J.D. Power, חברת ניתוח הנתונים, דירגה את אדוארד ג'ונס הגבוה ביותר בשביעות רצון המשקיעים עם חברות תיווך בשירות מלא בשנת 2019.אדוארד ג'ונס דורג גם הגבוה ביותר בשנים 2002, 2005-2007, 2009, 2010, 2012, ושווה ב -2015.

אדוארד ג'ונס הוציא מתחרות כמו א.ג אדוארדס והפך לחברת ההשקעות המובילה בשוק בקרב אותם ברוקרים המשתמשים בדומה מודל עסקי.אדוארד ג'ונס פונה למשקיעים בודדים ולעסקים קטנים, בעיקר באמריקה התיכונה.

מודלים עסקיים שונים

שתי החברות הן חברות בשירות מלא המבקשות לספק מערך שירותים מקיף ללקוחותיהן, כולל ניהול השקעות, ביטוח חיים ונכות, IRAs ו תקליטורים, תוכניות מוסמכות ולא מוסמכות, שירותים בנקאיים ותכניות פיננסיות מקיפות. אבל הדמיון מסתיים בכך.

אדוארד ג'ונס

אדוארד ג'ונס נקט בגישה הרבה יותר אישית בבניית עסקים עבור הברוקרים שלה, מה שדורש אותם לדפוק את המדרכה בחלקי המשנה המקיפים את משרדיהם ולדפוק על דלתות לבקש לקוחות. אדוארד ג'ונס מדגיש את השירות האישי במודל העסקי שלו על ידי איוש כל משרד בשני אנשים בלבד - בעל רישיון סַרְסוּר ומנהל סניף המטפל במשימות הניהוליות.המתווך אחראי בלעדית להבאת עסקים לסניף. בדרך זו, מתווך מנהל משרד משלהם.

מודל זה עבד עבור החברה מכיוון שהוא מאפשר לאדוארד ג'ונס לבסס נוכחות במקומות שבהם משרדים גדולים יותר עם מספר ברוקרים לא יהיו בר קיימא. מסיבה זו, מקובל למצוא סניפים הממוקמים בעיירות קטנות ובאזורים מרוחקים אחרים אליהם חברות גדולות יותר אינן מוכנות להגיע. אדוארד ג'ונס מבקש ליצור תחושה אישית של עשיית עסקים, כמו התמודדות עם משפחה. מודל זה אפשר לחברה לשגשג.

לאדוארד ג'ונס יש 14,200 מיקומים בארה"ב ובקנדה ובסיס לקוחות של 7 מיליון איש.החברה בבעלות פרטית, שלדעתה נותנת לה יתרון כיוון שהיא מקבלת החלטות על סמך מה הטוב ביותר עבור לקוחותיה במקום להיפגש עם וול סטריט. רווחים מטרות או להיות אחראים כלפיו בעלי מניות.

מריל

מריל, לעומת זאת, היה אחד השחקנים הגדולים והחשובים ביותר וול סטריט מראשיתו. רבים מלקוחותיה היו חלק מהתאגידים הגדולים ביותר אנשים בעלי ערך גבוה בעולם.

נכון לעכשיו, מריל מבקשת להגדיל את עסקי ניהול העושר שלה על ידי שילוב נוסף עם האב, בנק אוף אמריקה. היא מקווה ליצור "חנות חד פעמית", על ידי הצעת תכנון בנקאי וכלכלי תחת קורת גג אחת. סטטיסטיקות מינואר 2019 מראות כי רק ל -6% מהלקוחות האמידים של בנק אוף אמריקה יש השקעות אצל מריל. זה אומר שיש הזדמנות צמיחה אדירה של מריל לגשת לשאר.

בשנת 2010 החלה מריל גם בשירות תיווך מוזל המכונה מריל אדג '.פלטפורמה זו נועדה להתחרות עם צ'ארלס שוואב (SCHW), E*טרייד ומתווכי הנחות אחרים המציעים שירותים נוספים רבים ללקוחותיהם. מריל עשתה זאת כדי ללכוד משקיעים קטנים יותר שאינם עומדים במינימום ההשקעות כדי להיות לקוחות בשירות מלא. בסיס לקוחות היעד הוא אנשים עם נכסים נזילים של $ 0 עד $ 250,000.שירות זה משלב את "תובנות ההשקעה של מריל לינץ 'בתוספת הנוחות של בנקאות בנק אוף אמריקה", על פי האתר דאז.למרות שזה הושק על ידי מריל, בשנת 2019, העסק נמצא כעת תחת BofA Securities. הפלטפורמה גדלה מ -45 מיליארד דולר ליותר מ -225 מיליארד דולר.

עבור מגויסים חדשים, מריל מפעילה תכנית הכשרה ליועצים פיננסיים בשם התוכנית לפיתוח יועצים פיננסיים (FADP). זוהי תוכנית בת 43 חודשים המורכבת מחמישה שלבים:

הַדְרָכָה: התמצאות ורישוי ותוכניות עסקיות ושיווק.

התפתחות: כישורי מכירות, ניהול עושר מבוסס מטרות, חיפוש וניהול פגישות.

שלב 1: הרחבה בשלבים קודמים.

שלב 2: שליטה בתפקידים, משימות ופעילויות והשתלמויות במערכות וכלים.

שלב 3: הדרכה מתקדמת בנושא שירות לקוחות, מערכות וכלים.

צמיחה אחרונה

לאחר המשבר הפיננסי, מ -2009 עד 2012, הכנסותיו של אדוארד ג'ונס צמחו ב -42% והגיעו לכמעט 5 מיליארד דולר בשנת 2012.בשנת 2019 הכנסותיו של אדוארד ג'ונס היו 9.4 מיליארד דולר.לעומת זאת, מריל צמחה רק ב -10% בין 2009 ל -2012, והגיעה ל -13.8 מיליארד דולר.בשנת 2019, ההכנסות של מריל הגיעו ל -16.1 מיליארד דולר.

בשורה התחתונה

אדוארד ג'ונס ומריל מייצגים שניים מחברות ההשקעות הוותיקות והוותיקות ביותר בשוק כיום. מתווכים ומתכננים פוטנציאליים המחפשים להתחיל בעסק ימצאו תוכניות הכשרה מקיפות בשתי החברות. אדוארד ג'ונס מציע תמיכה מלאה במשרד האחורי בתוספת מנהל סניף לעובדים חדשים בעוד שמריל מספקת תוכנית הכשרה מורחבת המציעה חונכות של יועץ מנוסה וכן גיבוי של חברה גדולה בַּנק.