תוכניות הכשרה וייעוד אנליסטים פיננסיים

ישנן אפשרויות רבות לבחירה כאשר מחפשים לשפר את שלך ניתוח פיננסי כישורים או קורות חיים. ברחבי ארצות הברית (ואפילו בחו"ל), יש מכללות, אוניברסיטאות וארגונים פרטיים המציעים מגוון רחב של תוכניות לשיפור כישוריך. ולמרות שרוב ההצעות בעלות ערך רב, בדרך כלל לא יהיה הגיוני להשלים יותר משתי תוכניות אלה.

שלושת המקורות העיקריים להרוויח כספים מְנַתֵחַ הכשרה וכינויים הם אוניברסיטאות, תוכניות ייעוד והסמכה ותוכניות הכשרה. אם תחליט ללכת על מסלול המכללה או האוניברסיטה, סביר שתשלם עלויות גבוהות על פני תקופה של שנתיים עד שלוש שנים. החדשות הטובות הן שתקבלו הדרכה מעשית, ייעוץ, פרויקטים קבוצתיים ומשוב. החדשות הרעות הן שהתהליך עשוי להימשך מספר שנים, אלא אם כן תוכל להיכנס לבית ספר ידוע, מעטים המעסיקים יזהו את קורותיו של ספק החינוך בקורות החיים שלך.

הבה נעביר את המיקוד של מאמר זה לסוגי הייעודים שאינם פוסט-משניים תוכניות, שכן לרוב האנשים העוסקים בייעוד יהיה בדרך כלל רקע של אוניברסיטה או מכללה גם כן.

מומחה אנליסט פיננסי (FAS)

ייעוד ניתוח פיננסי אחד המציע פתרון בקצב עצמי הוא תכנית הייעוץ מומחה אנליסט פיננסי (FAS). תוכנית זו מבוססת אינטרנט לחלוטין וניתן להשלים אותה מכל מקום בעולם תוך חודשיים עד שלושה חודשים בלבד. תוכנית זו כוללת צפייה בהוראת וידאו, פרויקט אסטרטגי, קריאת ספרים נדרשת, מדריך לימוד, בחינות תרגול ובדיקות מקוונות. הוא מכסה הכל החל ממושגים פיננסיים בסיסיים, כגון ערך נוכחי נטו, לשיטות מורכבות יותר של ניתוח יחס.

אנליסט פיננסי מוסמך (CFA)

ייעוד ניתוח פיננסי אחר שקיים כבר עשרות שנים הוא אנליסט פיננסי מוסמך תוכנית (CFA). זוהי תוכנית מצוינת עבור אלה שנכנסים לתעשיית ההשקעות שרוצים לקבל חשיפה לבסיס פיננסי רחב.

המועמדים נדרשים לעבור שלוש רמות בחינות המכסות תחומים כגון ראיית חשבון, כלכלה, אתיקה, ניהול כספים וניתוח ניירות ערך. להרוויח את ייעוד ה- CFA הוא תהליך מפרך, לכן נסה לשקול כיצד הוא יועיל לך ולקריירה שלך כנגד השליליות של מעבר התהליך.

למרות שתוכנית זו יקרה יחסית לאחרות, היא גם מאוד פופולרית ומכובדת.

אנליסט פיננסי בינלאומי מורשה (LIFA)

ייעוד נוסף של אנליסט פיננסי הוא אנליסט פיננסי בינלאומי מורשה ייעוד (LIFA), שגם הוא ממוקד השקעות ובעל דגש גבוה על נושאים אתיים בתוך ההקשר הגלובלי. תוכנית זו מכסה נושאים כגון הערכת שווי נכס, כלכלה, ניהול תיקים וניתוח כמותי. הוא גמיש וזול יחסית אך הוא ייעוד חדש ופחות מוכר בהשוואה לתוכניות אחרות.

תוכניות מיוחדות

לפני שתחליט שייתכן כי סוגים אלה של ייעודים אינם מתאימים לך, שקול זאת: רבות ממשרות הניתוח הפיננסי המשתלם ביותר הן בתחומי נישה, כגון קרן גידור ניהול תיקים, ניהול הון פרטי, או דוגמנות פיננסית. מאחר והכשרה של ניתוחים פיננסיים כלליים אינה בעלת ערך כמו הכשרה ספציפית לתעשייה או לתפקיד, ייתכן שכן רוצה לשקול להשלים תוכנית שהותאמה אישית לתעשייה בה אתה רוצה לצמוח בתחום שלך קריירה.

דוגמאות לתוכניות מסוג זה כוללות: אנליסט השקעות אלטרנטיבי מוסמך (CAIA), איש מקצוע מוסמך לקרן גידור (CHP) או טכנאי שוק מוסמך תוכניות (CMT).

כאשר בוחרים ייעוד שאליו כדאי להמשיך, חשוב קודם כל להבין ולהבין היטב את הדלתות הפוטנציאליות שתפתח התוכנית. בדרך כלל עדיף שלמועמד פוטנציאלי יהיה ניסיון של שנתיים בעבודה על מנת לקבוע איזה ייעוד הוא הטוב ביותר לבחירת הקריירה שלו.

לימוד עצמי

האפשרות האחרונה היא לשלם ללא שכר לימוד ולהכשיר את עצמך. היתרון כאן הוא שאתה יכול לחסוך אלפי עלויות שכר לימוד. מבחינת החסרונות, הדבר דורש יותר משמעת עצמית מכפי שיש לאנשים רבים, והרזומה שלך ייראה חזק יותר אם תצטרף לאחת התוכניות לעיל.

אם אתה רוצה שקורות החיים שלך יבלטו, כמה אותיות אחרי שמך יכולות להגיע רחוק.

סיכום

הדבר החשוב ביותר לזכור הוא שכאשר אתה לוקח שיעור במכללה או באוניברסיטה, איכות המותג של הארגון הזה משקפת אותך. אם אתה לוקח תוכנית מהאוניברסיטה המקומית שלך במדינה שמעטים יזהו או יכבדו, אולי אתה טוב יותר אם אתה לוקח תוכנית זולה יותר במכללה הקהילתית בפחות כסף. אם, לעומת זאת, אתה יכול ללמוד בבית ספר יוקרתי או להשלים כספים מובילים בתעשייה תוכנית ייעוד האנליסטים, תוכל באמת לתת דחיפה לקורות החיים שלך תוך כדי ללמוד עוד על תַעֲשִׂיָה.