אילו שיטות משמשות להלבנת כסף?
הלבנת הון כרוכה בשלושה שלבים בסיסיים להסוות מקור הכסף שהרוויח באופן בלתי חוקי והופך אותו לשמיש: השמה, שבה הכסף מוכנס לתוך מערכת כספית, בדרך כלל על ידי פירוקו להפקדות והשקעות רבות ושונות; שכבות, בהן הכסף מתערבב כדי ליצור מרחק בינו לבין העבריינים; ואינטגרציה, שבהם הכסף מוחזר לאחר מכן לפושעים כהכנסה לגיטימית, או כסף "נקי".
מבחינה היסטורית כללו שיטות הלבנת הון דרדוף, או בניית הבנקאות של סכומי כסף גדולים למספר עסקאות קטנות, הפרוסות לרוב על פני חשבונות רבים ושונים, כדי למנוע גילוי; והשימוש ב- החלפות מטבעות, העברות בנקאיות ו"פרדות "או מבריחי מזומנים להעביר כסף מעבר לגבולות. שיטות הלבנת הון אחרות כוללות השקעה בסחורות ניידות כגון אבני חן וזהב הניתנות להעברה בקלות לתחומי שיפוט אחרים; להשקיע בדיסקרטיות ולמכור נכסים יקרי ערך כגון נדל"ן; הימורים; זיוף; ויצירת חברות מעטפת. בעוד שיטות אלה עדיין פועלות, כל סוג של הלבנת הון חייב לכלול גם שיטות מודרניות המניחות סיבוב חדש בפשע הישן על ידי שימוש באינטרנט.
אלמנט מרכזי של הלבנת כספים הוא עף מתחת לרדאר. השימוש באינטרנט מאפשר למכבדי הון להימנע מזיהוי בקלות. העלייה של
מוסדות בנקאות מקוונים, שירותי תשלום אנונימיים מקוונים, העברות עמית לעמית באמצעות טלפונים ניידים ושימוש במטבעות וירטואליים כגון ביטקוין הקשו על גילוי העברת הכסף הבלתי חוקית. יתר על כן, השימוש בשרתי פרוקסי ותוכנות אנונימיות הופך את המרכיב השלישי של הלבנת הון, אינטגרציה, כמעט בלתי אפשרי לגלות, מכיוון שניתן להעביר או למשוך כסף, ומשאיר מעט או ללא זכר כתובת ה - IP.ניתן גם להלבין כסף באמצעות האינטרנט מכירות פומביות ומכירות, אתרי הימורים ואפילו אתרי גיימינג וירטואליים, שבהם כסף שלא קיבלו כסף הופך למטבע משחקים, ואז מועבר בחזרה לכסף "נקי" אמיתי, שמיש ובלתי ניתן למעקב.
סיבוב על הונאת אינטרנט של דיוג לבנק של קורבן מספר חשבון תחת העמדת פנים של הפקדת פיקטיבי הגרלה ירושה או ירושה בינלאומית כרוכה בפועל בהפקדות מרובות בחשבון הבנק של הקורבן עם התניה כי לאחר מכן יש להעביר חלק מהכסף לחשבון אחר - כלומר, מכובס.
קיים חוקים נגד הלבנת הון (AML) איטיות להדביק פשעי רשת מסוג זה, מכיוון שרובם AML החוקים מנסים לחשוף כסף מלוכלך כשהוא עובר במוסדות בנקאיים מסורתיים. אבל מעשה ההסתרה של כסף הוא בן אלפי שנים, וזהו אופיו של מלבין הכספים לנסות להישאר ללא גילוי על ידי שינוי גישה, תוך צעד אחד לפני אכיפת החוק, בדיוק כפי שארגוני ממשל בינלאומיים עובדים יחד כדי למצוא דרכים חדשות לאתר אוֹתָם.
