הגדרת יועץ בכיר מוסמך (CSC)
מה היה יועץ בכיר מוסמך (CSC)?
יועץ בכיר מוסמך (CSC) היה איש מקצוע בעל ידע ספציפי, השכלה ו תובנה לגבי האתגרים הייחודיים שעומדים בפני קשישים בתכנון פיננסי, השקעות וחיים כללי. הייעוד כבר יצא לגמלאות על ידי רשות הפיקוח על התעשייה הפיננסית (FINRA).
אלה שביקשו ייעוד זה כבר הפכו למתכננים פיננסיים מסוג כלשהו אך רצו להתמקד באותם אנשים בשלבי החיים האחרונים ובקרבת הפנסיה.
תיקי המפתח
- ייעודו של יועץ בכיר מוסמך (CSC) ניתן על ידי המכון לעסקים ומימון (IBF) אך כעת היא אינה מוצעת או מוכרת עוד על ידי הרשות הרגולטורית לענף הפיננסי (FINRA).
- ה- CSC היה איש מקצוע בעל ידע ספציפי, השכלה ותובנה לגבי האתגרים הייחודיים שעומדים בפני קשישים בתכנון פיננסי, השקעות וחיים בכלל.
- אנשי CSC היו צריכים לדעת על הטבות ממשלתיות כמו Medicare, Medicaid, ביטוח לאומי, SSI והטבות ותיקים.
הכרת יועץ בכיר מוסמך (CSC)
תכנית היועץ הבכיר מוסמך (CSC) הייתה תוכנית ללימוד עצמי של 30 שעות הכוללת חמישה מודולים בסך הכל 25-30 שעות המוצעים על ידי המכון לעסקים ומימון (IBF). הקורס כלל שלוש בחינות גמר בניהולו של האיגוד הלאומי של סוחרי ניירות ערך ונדרש 15 שעות בשנה של השתלמות במשך חמש השנים הראשונות לאחר ההסמכה.
לאחר שהמועמדים לקחו ועברו שורה של קורסים ובחינות, הם הבינו את נבכי האוכלוסייה הבוגרת, ועל פי חוק, נדרשו לשים את האינטרסים של לקוחותיהם מעל לכל.
האטה בהתפתחות הקוגניטיבית ובמצבים בריאותיים הוסיפו את הצורך בתקשורת טובה בין הלקוח ליועץ. לדוגמה, מרכזי CSC עזרו לרוב לקשישים חולים שאולי התמודדו עם בילוי שנותיהם האחרונות בבית אבות לקבל החלטות לגבי מכירת נכסים ופיתוח זרם הכנסה שכיסה את העלויות הגבוהות של טיפול סיעודי.
יועץ בכיר מוסמך (CSC) תחומי ידע
CSCs גם היו צריכים לדעת על הטבות ממשלתיות כגון Medicare, Medicaid, ביטוח לאומי, SSI והטבות ותיקים. למרות שרוב האנשים אינם יכולים לחיות על משאבים אלה לבדם, הם נשארים מכריעים בקביעת איכות החיים בשנים מאוחרות יותר.
לשם כך התמקדה התוכנית בת שישה חלקים בנושאים הבאים:
- הזדקנות וחברה
- מעברי בריאות ככל שאנשים מתבגרים
- אפשרויות איכות חיים למבוגרים
- תכנון פיננסי ואחוזות לגיל 65 ומעלה
- תוכניות פדרליות ומדיניות לפנסיה ובריאות
- אתיקה חיונית לעבודה עם מבוגרים