כיצד לקבוע תמחור קרן נאמנות

חברים משותפים יפים שָׁקוּף. תוכל לברר בקלות מהן המניות בקרן נאמנות על ידי חיפוש מקוון. אתרים פיננסיים רבים מפרטים את החזקת הכספים. מחיר המניה, המכונה לעתים קרובות יחידה, מתפרסם באתרים אלה, ותוכל למצוא אותו בקלות אם אתה משתמש גם ברוקר הנחות מקוון.

עסקאות בקרנות נאמנות עשויות להיות כפופות למגוון חיובים ועמלות. חלק מהקרנות נושאות עמלת מכירה או עומס, שהן עמלות שאתה משלם עבור רכישת או מכירת מניות בקרן, בדומה לתשלום עמלה על מסחר במניות. אלה יכולים להיות בצורה של תשלומים מראש (עומס קדמי) או עמלות שאתה משלם בעת מכירת מניות (דמי מכירה נדחים מותנים).

ערך נכס נטו

הדרך הקלה ביותר לברר את המחיר של קרן נאמנות היא להסתכל עליה ערך נכס נטו. NAV הוא השווי הכולל של נכסי קרן נאמנות, בניכוי כל התחייבויותיה. קרנות נאמנות רבות משתמשות במספר זה כדי לקבוע את המחיר ליחידות עסקיות של הקרן. כאשר אתה קונה ומוכר קרנות נאמנות, אתה בדרך כלל עושה זאת ב- NAV.

שינויים בערך הנכס הנקי

עבור רוב קרנות הנאמנות, ה- NAV מחושב מדי יום מאז זה של קרן נאמנות תיק עבודות מורכב ממניות רבות ושונות. מכיוון שכל אחת ממניות אלה עשויה להשתנות במחיר לעתים קרובות במהלך היום, קשה לקבוע את שוויה המדויק של קרן נאמנות. לפיכך, חברות קרנות נאמנות בחרו להעריך את תיק ההשקעות שלהן פעם ביום, ובכל יום, זהו המחיר שבו המשקיעים חייבים לקנות ולמכור את קרן הנאמנות. המדויק הַעֲרָכָה הטכניקה עשויה להשתנות מקרן לקרן שכן חלקם עשויים להשתמש בממוצע משלושת המחירים האחרונים שנסחרו. כל קרנות הנאמנות, לעומת זאת, קבעו הערכת שווי של ה- NAV פעם ביום.

המחיר האמיתי שלך

כאשר אתה קונה או פודה קרן נאמנות, אתה מתנהל ישירות מול הקרן, ואילו עם קרנות הנסחרות בבורסה ומניות, אתה נסחר בשוק המשני, על פי פידליטי השקעות. שלא כמו מניות ותעודות סל, קרנות נאמנות נסחרות רק פעם ביום, לאחר שהשווקים נסגרים בשעה 16:00. ET.

אם אתה נכנס לעסקה כדי לקנות או למכור מניות של קרן נאמנות, העסקה שלך תבוצע בשלב הבא ערך נכס נטו זמין, המחושב לאחר סגירת השוק ופורסם בדרך כלל עד השעה 18:00. ET. מחיר זה עשוי להיות גבוה או נמוך מזה של ה- NAV הסוגר של היום הקודם.

כיצד להשיג את המחיר המדויק שאתה רוצה

במקרה של קרן נסחרת (ETF), שהיא קרן אינדקס הנסחרת כמו מניה, ה- NAV נקבע תחילה באותו אופן שבו הוא נוגע למניות. קונים ומוכרים מציעים הצעות מחיר על מניות, והמחיר עולה ויורד מרגע לרגע. אתה יכול להציב א צו הגבלה, והיא תתבצע כאשר מחיר מניית תעודות הסל נמצא במחיר הגבול שלך או מתחת לו.

עליך לציין כי תעודת סל אינה קרן נאמנות. הם דומים, בכך ששניהם מאגדים את כספי המשקיעים לרכישת מניות, אך מניות תעודת הסל נסחרות כמו מניות, מה שאומר שהמחיר ישתנה במהירות.

בשורה התחתונה

למרות שקל למצוא את המחיר של קרן נאמנות, האמת היא שאף אחד לא יודע מה היא תהיה שווה בעת ביצוע הזמנת הרכישה שלך. למחרת תגלו בשביל מה קניתם אותו. הדרך היחידה להשיג את המחיר שאתה רוצה היא לקנות קרן נסחרת במקום קרן נאמנות.