האם על יועץ פיננסי להיות בעל תואר?

יועצים פיננסיים אינם נדרשים להיות בעלי תואר אוניברסיטאי. עם זאת, הם נדרשים לעבור בחינות מסוימות המנוהלות על ידי הרשות הרגולטורית לענף הפיננסי, או FINRA, האחראית לניהול העסקים בין ציבור המשקיעים לברוקרים כדי לוודא שיש יועצים מוסמך. לרוב היועצים יש למעשה תואר ראשון בתחומים הקשורים לכלכלה לכל הפחות. מי שרוצה לקדם את הקריירה שלו נוטה ללכת למסלול תואר שני במנהל עסקים (MBA).

דרישות FINRA

FINRA דורשת מהמעוניינים להפוך ליועצים פיננסיים מורשים לעבור את ה- סדרה 65 בחינה בפני עצמה, או סדרה 7 בחינה יחד עם סדרה 66. סוג הייעוץ הפיננסי שברצונך לספק קובע איזו בחינה מתאימה למטרות הקריירה שלך. עמידה בבחינת FINRA הדרושה היא חיונית כדי להפוך לאיש מקצוע פיננסי מצליח, יותר מאשר בעל תואר.

עמידה בבחינת סדרה 65 אינה כשירה לאיש מקצוע למכור ניירות ערך אלא להעניק ללקוחות ייעוץ השקעות ותכנון פיננסי. כמו כן, אותם אנשי מקצוע בתחום הפיננסים בעלי רישיונות מסדרה 65 רשאים לעבוד על בסיס עמלות בלבד על ידי חיוב לקוחות בשכר טרחה לשעה עבור שירותיהם.

בחינת סדרה 7 היא רישיון ניירות הערך הכללי ביותר שיש למי שמעוניין להפוך ליועצים פיננסיים. מעבר הסדרה 7 מאפשר לאנשי מקצוע פיננסיים למכור כל סוג של נייר ערך פרט לעתיד סחורות, נדל"ן וביטוחי חיים. עם זאת, בנוסף לסדרה 7,

קבלת רישיון סדרה 66 מוסמך מועמד כנציג יועץ השקעות וכסוכן ניירות ערך.