E*TRADE vs. TD Ameritrade
E*TRADE ו- TD Ameritrade עקבו אחר דרכים דומות בשלושת העשורים האחרונים, עד לרכישה באוקטובר 2020. רישומי האמינות והביצוע היעילים של ההזמנות שלהם מתחילים עוד עם הופעת המסחר המקוון בתחילת שנות התשעים. תחנות כוח פיננסיות אלה גדלו באופן אקספוננציאלי במאגר הלקוחות ובהיצע השירותים לאורך השנים כדי לספק שירותי מסחר, השקעות ומחקר מקיפים למשקיעים בודדים.
- חֶשְׁבּוֹןמִינִימוּם: $0.
- עמלות: אין עמלה למסחר במניות/תעודות סל. האפשרויות הן 0.50 $-0.65 $ לחוזה, בהתאם להיקף המסחר.
- מינימום חשבון: $0.
- עמלות: עמלות מסחר באופציות, תעודות סל ואופציות לכל רגל בארה"ב, החל מה -3 באוקטובר 2019. 0.65 $ לחוזה אופציות.
בביקורות שלנו על מתווכי האונליין הטובים ביותר לשנת 2020, TD Ameritrade השיגה ציונים גבוהים יותר מ- E*TRADE במיטבנו למתחילים, הטובים ביותר אפליקציות למסחר במניות, הטובות ביותר למסחר יומי, הטובות ביותר למסחר בינלאומי, הטובות ביותר לתעודות סל, והטובות ביותר בעלות נמוכה קטגוריות. בינתיים, E*TRADE דחפה את TD Ameritrade בדירוג הטוב ביותר שלנו לאופציות. בסך הכל, TD Ameritrade הייתה הבחירה המובילה של Investopedia למתחילים, בעוד E*TRADE מדורגת גבוה עבור סוחרים פעילים ומשקיעים מנוסים.
איחודים
של צ'ארלס שוואב רְכִישָׁה של TD Ameritrade נסגר ב -6 באוקטובר 2020. של מורגן סטנלי רְכִישָׁה של E*TRADE נסגר ב -2 באוקטובר 2020.
שְׁמִישׁוּת
E*TRADE ו- TD Ameritrade נחשבים שניהם כמעצמות בתעשייה, והם דורגו צמוד כמעט לכל המדדים שלנו. להלן מבט מהיר על ההבדלים והדמיון שהברוקרים חולקים על פני התכונות השונות שניתחנו.
לצורך הגדרת החשבון, מצאנו שקל יותר להתחיל עם E*TRADE, מכיוון שאתה יכול לפתוח ולממן חשבון במהירות ובאינטואיציה במחשב או במכשיר הנייד שלך.למרות ש- TD Ameritrade מציעה גם הגדרת חשבונות באמצעות האתר שלה והאפליקציה לנייד, זה יכול להיות מאתגר לבחור את סוג החשבון הנכון - תוצאה של היצע ההיצע של TD Ameritrade.
שתי התיווכים תומכים באתרים נוחים לניווט. עם זאת, TD Ameritrade מציעה מגוון רחב יותר של תוכן חינוכי, שעשוי להיות תכונה חיונית למשקיעים חדשים יותר.ושניהם מציעים פלטפורמות חזקות, אינטואיטיביות וקלות לניווט עם הזרמת נתונים בזמן אמת והרבה אפשרויות התאמה אישית.
E*TRADE ו- TD Ameritrade השקיעו מאמצים ביצירת אפליקציות סלולריות מעוצבות ומתפקדות במלואן. ובכל זאת, TD Ameritrade יוצאת קדימה מבחינת סוגי ההזמנות שתוכל לבצע באמצעות האפליקציה - 11 עבור TD Ameritrade לעומת ארבע בלבד עבור E*TRADE. שתי התיווכים מספקים גישה לרשימות צפייה, הזרמת נתונים וחדשות בזמן אמת, תרשימים ומחקרים וכרטיסי סחר בנייד. עם TD Ameritrade, תוכל לסחור באותן מחלקות נכסים בכל אחת מהפלטפורמות שלה. E*TRADE מציעה את אותו הדבר למעט מסחר באג"ח בשם יחיד, שאינו זמין דרך האפליקציה שלו.
ניסיון במסחר
ניסיון במחשב שולחני
האתר הרשמי של E*TRADE עשוי להיות קשה לניווט בשל התפריטים הדו-רמתיים שלו. עם זאת, פלטפורמת Power E*TRADE הניתנת להתאמה אישית מלאה יותר אינטואיטיבית יותר, ותוכל לגשת לכל הכלים האהובים עליך בפריסה אחת. יש לך גישה להזרמת הצעות מחיר בזמן אמת בכל הפלטפורמות, ותוכל לבצע הזמנות ולשלוח קבוצה בו זמנית. אתה יכול גם לבצע הזמנות מתרשים ולעקוב אחריהם באופן ויזואלי.
בדומה ל- E*TRADE, לפלטפורמת האינטרנט של TD Ameritrade יש תפריט בן שתי רמות, ותוכל להתאים אישית את סוג ההזמנה, כמות ההזמנה, גודל ההזמנה ומתודולוגיית מס הרבה. ממשק Thinkorswim הוא אינטואיטיבי יותר, קל יותר לניווט, ותוכל ליצור כלי ניתוח באמצעות ThinkScript.הזרמת ציטוטים בזמן אמת הינם סטנדרטיים בכל הפלטפורמות, כמו גם הצעות מחיר חינם לרמה II לא-מקצוענים-תכונה נחמדה שאינה סטנדרטית בכל פלטפורמת מסחר. אפשר לבצע הזמנות ולשלוח הזמנות מרובות ממסך אחד.
ניסיון במובייל
E*TRADE ו- TD Ameritrade תומכים באפליקציות חזקות עם פונקציונליות שימושית ופריסות מודרניות. הזרמת נתונים בזמן אמת כלולה, ותוכל לסחור באותן שיעורי נכסים שכל ברוקר מציע דרך פלטפורמת הרשת המתאימה לו (למעט איגרות חוב בשם E*TRADE).
E*TRADE מציעה שתי אפליקציות: האפליקציה לנייד E*TRADE והאפליקציה המתקדמת יותר Power E*TRADE. TD Ameritrade תומך גם בשתי אפליקציות: אפליקציית TD Ameritrade לניידת למתחילים ו- thinkorswim Mobile-המיועדת לסוחרים פעילים.
מגוון הצעות
E*TRADE ו- TD Ameritrade מציעים שניהם מכירות קצרות, קרנות נאמנות, אגרות חוב, חוזים עתידיים, סחורות, אופציות, אופציות מורכבות וקריפטו (Bitcoin futures). עם זאת, סוחרי מטבע חוץ שימו לב: רק TD Ameritrade תומך במט"ח. ואם אתה סוחר בקרנות נאמנות, זה עשוי לעניין אותך של- E*TRADE יש יותר כספים ללא עמלות וללא דמי עסקה במערך שלה: 4,599 לעומת 4,273 עבור TD Ameritrade.
| E*TRADE vs. מגוון הצעות TD Ameritrade | ||
|---|---|---|
| נכס | E*TRADE | TD Ameritrade |
| מכירות קצרות | כן | כן |
| קרנות נאמנות ללא עומס וללא תשלום | 4,686 | 1,955 |
| תעודות סל ללא עמלות | את כל | את כל |
| קשרים | כן | כן |
| עתיד/סחורות | כן | כן |
| אפשרויות עתידיות | כן | כן |
| אפשרויות מורכבות | כן | כן |
| ייעוץ של רובו | כן | כן |
| מטבע מוצפן | כן (עתידי ביטקוין) | כן (עתידי ביטקוין) |
| חילופים בינלאומיים | לא | כן |
| מט"ח | לא | כן |
| מניות חלקיות | כן | כן |
| OTCBB ומניות פני | כן | כן |
סוגי הזמנות
ללקוחות E*TRADE יש גישה למגוון רחב של סוגי הזמנות באתר ולפלטפורמות E*TRADE Pro, כולל הזמנות מותנות. בעוד שמשתמשי מובייל יכולים להזין מספר מוגבל של הזמנות מותנות, תוכל לבצע הזמנות לביצוע כניסה מאוחרת יותר בכל הפלטפורמות. TD Ameritrade מציעה מבחר נרחב יותר של סוגי הזמנות, ואין הגבלות על סוגי הזמנות בפלטפורמה הניידת. כמו E*TRADE, TD Ameritrade מאפשרת לך לבצע הזמנות לכניסה מאוחרת יותר בכל הפלטפורמות.
טכנולוגיית מסחר
טכנולוגיית ניתוב ההזמנות של E*TRADE משתמשת הן בניסוס והן בניתוב רציף, ורוב ההזמנות נשלחות ליצרניות השוק. כ -95% מההזמנות למניות S&P 500 זוכות לשיפור המחיר. הנתב מחפש שילוב של מהירות ביצוע ואיכות, והחברה מצהירה שהיא נוקטת באמצעים כדי להשיג את הביצוע הטוב ביותר שיש בשוק. E*TRADE מפרסמת את דוח ניתוב ההזמנות באתר האינטרנט שלה ומעדכנת אותו מדי רבעון.
אלגוריתם ניתוב ההזמנות של TD Ameritrade מחפש שיפור מחירים וביצוע מהיר. החברה מפרסמת נתונים סטטיסטיים לשיפור מחירים המראים שרוב ההזמנות הניתנות לשיווק מקבלים במעט יותר מחצי סנט למניה (0.015 דולר).TD Ameritrade מקבלת תשלום כלשהו עבור תזרים ההזמנות אך טוענת שמנוע ביצוע ההזמנות שלה אינו מתעדף אותו. החברה קיבלה בממוצע 0.0017 דולר למניה בתשלום בגין הזמנת הזמנות ברבעון הרביעי של 2019.
שתי החברות מציעות יכולות בדיקה אחורית, תכונה חיונית אם ברצונך לפתח מערכות מסחר או לבדוק רעיון לפני שתסתכן במזומן.
עלויות
E*TRADE ו- TD Ameritrade לא גובים עמלות בגין הון מקוון, אופציות ועסקאות תעודות סל עבור לקוחות מבוססי ארה"ב. לשניהם דמי אופציות לחוזה של 0.65 $ ו -25 $ עבור עסקאות בסיוע ברוקר, אך קרנות נאמנות שמחוץ לרשימת ללא תשלום יעלו $ 49.99 באמצעות Ameritrade לעומת E*TRADE של $ 19.99.
שני הברוקרים מניבים הכנסה מריבית מההפרש בין מה ששולמים לך על הכסף הפנוי שלך לבין מה שהם מרוויחים על יתרות הלקוח. עם כל מתווך, אתה יכול להעביר את הכסף שלך לקרן שוק כסף כדי לקבל ריבית גבוהה יותר. ל- E*TRADE יש תוכנית הלוואת מניות בה תוכל לשתף את ההכנסות שהיא מייצרת מהלוואת המניות המוחזקות בחשבונך לסוחרים או לקרנות גידור (בדרך כלל למכירות קצרות).TD Ameritrade אינה חולקת את הכנסותיה.
שירותי מחקר
בעוד שכל פלטפורמה מציעה תכונות ייחודיות, הן ניתנות להשוואה מבחינת מחקר ותרשים. לשניהם יש מניות חזקות, תעודות סל, קרן נאמנות, הכנסה קבועה ומסנני אופציות שיעזרו לך למצוא את המסחר הבא שלך. ולשניהם כלים רבים (שימושיים לא פחות), מחשבונים, מחוללי רעיונות, הצעות חדשות ומחקר מקצועי.
תוכלו למצוא תרשימים רבי עוצמה וניתנים להתאמה אישית על Power E*Trade ו- thinkorswim, ושניהם מציעים מסחר בגרפים והרבה כלי ציור. עם זאת, TD Ameritrade יוצאת קדימה במדדים הטכניים ובהיצע המחקרים שלה, עם כמעט 500 לעומת 120 בערך ב- E*TRADE.
ניתוח תיק עבודות
הצעות ניתוחי התיקים של E*TRADE ו- TD Ameritrade דומות. יש לך גישה לכוח הקנייה ולמידע על מרווח בזמן אמת, בתוספת רווחים לא ממומשים וממומשים בזמן אמת. שניהם מציעים דוחות מס (רווחי הון) והיכולת לצבור אחזקות מחוץ לחשבון שלך. עם זאת, רק E*TRADE מאפשר לך לחשב את השפעת המס של עסקאות עתידיות. ואם אתה רוצה גישה ליומן מסחר או שיעור תשואה פנימי בזמן אמת (IRR), תמצא את זה רק עם TD Ameritrade.
חינוך
שתי המתווכים מציעים תוכן חינוכי, כולל מאמרים, מילוני מונחים, סרטונים וסמינרים מקוונים. עם זאת, עומק ההיצע של TD Ameritrade עולה בהרבה על זה של E*TRADE. בנוסף לספריית תוכן חזקה, TD Ameritrade בממוצע 500 פלוס וובינרים בחודש ומציעה יותר מ -1,500 אירועים חיים בכל שנה.E*TRADE הרחיבה באופן משמעותי את תוכנית הוובינר שלה בשנת 2020, וערכה אחד עד שבעה אירועים חיים בכל יום.
שירות לקוחות
E*TRADE מציעה תמיכה בקו טלפוני 24/7 עם גישה לברוקרים כמו גם למומחי פרישה, יועצים פיננסיים, יועצי סוחרים פעילים ומומחי מוצרים. אתה יכול לשוחח באינטרנט עם נציג אנושי, ומשתמשי מובייל יכולים לגשת לשירות לקוחות באמצעות צ'אט. יש יכולת צ'אט בוט מוגבלת, אך החברה מתכננת להרחיב תכונה זו בשנת 2020.
TD Ameritrade מציעה תמיכה טלפונית 24/7, וכן צ'אט בוטים בטוויטר, פייסבוק מסנג'ר, אפל צ'אט עסקי ו- WeChat (באסיה). צ'אט חי נתמך באפליקציה שלה, וסוכן שירות לקוחות וירטואלי, Ask Ted, מספק תמיכה אוטומטית באינטרנט.
בִּטָחוֹן
האבטחה של E*TRADE ו- TD Ameritrade עומדת בסטנדרטים של התעשייה. אתה יכול להיכנס לכל אפליקציה באמצעות זיהוי ביומטרי (פנים או טביעת אצבע), ושני הברוקרים מגינים מפני הפסדי חשבון עקב פעילות בלתי מורשית או הונאה. E*TRADE נושאת ביטוח עודף של חברת Securities Investor Protection Corporation (SIPC) הניתנת על ידי מבטחים בלונדון עם סכום כולל של 600 מיליון דולר.ביטוח SIPC העודף של TD Ameritrade, הניתן גם על ידי מבטחי לונדון, מספק לכל לקוח הגנה בשווי 149.5 מיליון דולר על ניירות ערך ושני מיליון דולר של הגנה על מזומן.
עד נובמבר 2019, לאף תיווך לא היו הפרות נתונים משמעותיות שדווחו על ידי מרכז המחקר לגניבת זהויות.
פסק הדין שלנו
בשל ההיצע החינוכי המקיף שלה, אירועים חיים ועזרה אישית הזמינה ברשת ענקית של סניפים, TD Ameritrade היא הבחירה המובילה שלנו למתחילים. עם שדרוג משמעותי לניתוח האפשרויות ויכולות המסחר שלה, E*TRADE היא בחירה מצוינת לסוחרים ומשקיעים פעילים.
מֵתוֹדוֹלוֹגִיָה
Investopedia מחויבת לספק למשקיעים סקירות מקיפות ומקיפות ודירוג של מתווכים מקוונים. הסקירות שלנו הן תוצאה של חודשים של הערכה של כל ההיבטים של הפלטפורמה של מתווך מקוון, כולל חווית המשתמש איכות ההוצאות להורג במסחר, המוצרים הקיימים בפלטפורמות שלה, עלויות ושכר טרחה, אבטחה, חוויית הנייד והלקוח שֵׁרוּת. קבענו סולם דירוג המבוסס על הקריטריונים שלנו, ואספנו אלפי נקודות נתונים ששקלנו במערכת ניקוד הכוכבים שלנו.
בנוסף, כל מתווך שסקרנו נדרש למלא סקר נרחב אודות כל ההיבטים של הפלטפורמה שלו בה השתמשנו בבדיקות שלנו. רבים מהמתווכים המקוונים שהערכנו סיפקו לנו הדגמות אישיות של הפלטפורמות שלה במשרדינו.
צוות המומחים שלנו בתעשייה, בראשות תרזה וו. קארי, ערכו את הסקירות שלנו ופיתחו את המתודולוגיה הטובה ביותר בתעשייה לדירוג פלטפורמות השקעה מקוונות למשתמשים בכל הרמות. לחצו כאן לקריאת המתודולוגיה המלאה שלנו.
