צ'ארלס שוואב נגד E*TRADE

צ'ארלס שוואב סייע למהפכה בתעשיית הברוקרים כאשר, בשנת 1975, היא הפכה לאחת החברות הראשונות שהציעה עסקאות מוזלות. מהלך זה אפשר למשקיעים אמריקאים לרכוש מניות בעלות עמלות נמוכות יותר בהשוואה לאלו שגובים בתי ההשקעות בוול סטריט.ל- E*TRADE הייתה השפעה משבשת לא פחות בשנות התשעים כמו הברוקר הראשון שהציע עסקאות מקוונות בעלות נמוכה שמבטל שיחות טלפון ונסיעות לסניף מקומי.

בשלנו המתווכים המקוונים הטובים ביותר לשנת 2020 ביקורות, צ'ארלס שוואב זכה לציונים גבוהים יותר מ- E*TRADE באפליקציות המסחר הטובות ביותר שלנו, הטוב ביותר למסחר בינלאומי, הטוב ביותר בעלות נמוכה והטוב ביותר עבור קטגוריות תעודות סל. בינתיים, E*TRADE הדף את צ'ארלס שוואב בדירוג הטוב ביותר שלנו, הטוב ביותר למתחילים, הטוב ביותר לאופציות והטוב ביותר לדירוג המסחר היומי.

בסך הכל, Investopedia מצאה כי צ'ארלס שוואב היא בחירה מצוינת עבור משקיעים וסוחרים המנחים את עצמם ורוצים גישה למקצוענים ייעוץ וניהול תיקים, ואילו E*TRADE עשוי להתאים יותר לסוחרים פעילים ולמשקיעים המחפשים מסחר הניתן להתאמה אישית פּלַטפוֹרמָה.

שְׁמִישׁוּת

E*TRADE קיימת בעסק במשך כמעט ארבעה עשורים, וחוויה זו השתלמה מבחינת הצעת פלטפורמות אינטואיטיביות וקלות לניווט.הוא מציע שתי פלטפורמות עיקריות מבוססות אינטרנט-E*TRADE ו- Power E*TRADE-ושתי אפליקציות תואמות לנייד. קל לפתוח ולממן חשבון, בין אם אתה במכשיר נייד או במחשב.

צ'ארלס שוואב, שהוקם בשנת 1971, קיים אפילו יותר מ- E*TRADE.הוא מציע שלוש פלטפורמות מבוססות אינטרנט, כולל Schwab.com, StreetSmart Edge (פלטפורמת המסחר המובילה שלה) ו- StreetSmart Central.שתי אפליקציות מובייל - Schwab Mobile ו- StreetSmart Mobile - מקיפות את היצע הפלטפורמות שלה. החברה מקל לפתוח ולממן חשבון: אתה יכול לעשות זאת באופן מקוון, באמצעות אפליקציה לנייד, בטלפון או באחד מתוך יותר מ -300 סניפים.

לצ'ארלס שוואב ול- E*TRADE יש אתרים קלים למדי לניווט עם כלי סינון, ניתוח תיקים, חדשות, תוכן חינוכי וכרטיסי הזמנה בסיסיים. שני הברוקרים השקיעו מאמצים בפיתוח אפליקציות סלולריות מוצקות המציעות גישה לרשימות צפייה, הזרמת נתונים וחדשות בזמן אמת, תרשימים ומחקרים וכרטיסי סחר.

ניסיון במסחר

ניסיון במחשב שולחני

חלק ניכר מניסיון המסחר של שוואב בנוי סביב כלי הסחר האינטואיטיבי הכולל את זה, הפועל על פני פלטפורמות. ישנן מספר אפשרויות התאמה אישית באתר, אך תוכל להגדיר ברירות מחדל למסחר לפי סוג הנכסים באמצעות מקשי קיצור ב- StreetSmart Edge. הזרמת הצעות מחיר בזמן אמת הן סטנדרטיות בכל הפלטפורמות. אתה יכול לבצע הזמנות ולשלוח הזמנות מרובות ב- Schwab.com. ב- StreetSmart Edge, תוכל לשמור מספר הזמנות כדי להקל על שליחתן במהירות. 

האתר הסטנדרטי של E*TRADE עשוי להיות קשה לניווט בשל התפריטים הדו-רמתיים שלו (בעיה נפוצה עבור רוב הברוקרים). עם זאת, פלטפורמת Power E*TRADE הניתנת להתאמה אישית מלאה היא אינטואיטיבית, ותוכל לגשת לכל הכלים האהובים עליך בפריסה אחת. יש לך גישה להזרמת הצעות מחיר בזמן אמת בכל הפלטפורמות, ותוכל לבצע הזמנות ולשלוח קבוצה בו זמנית. אתה יכול גם לבצע הזמנות מתרשים ולעקוב אחריהם באופן ויזואלי.

עם שני הברוקרים תוכל לצרף פתקים לעסקאות שיעזרו לך להעריך מאוחר יותר את פעילות המסחר ותהליכי קבלת ההחלטות שלך.

ניסיון במובייל

שני הברוקרים מספקים אפליקציות סלולריות חזקות המציעות הזרמות בזמן אמת, כרטיסי סחר, מספר סוגי הזמנות (כולל הזמנות מותנות), מחקר בתוך האפליקציה ותרשים. עם צ'ארלס שוואב, תוכל לסחור באותן מחלקות נכסים בכל אחת מהפלטפורמות שלה.E*TRADE מציעה את אותו הדבר למעט מסחר באג"ח בשם יחיד, שאינו זמין דרך האפליקציה שלו.

מגוון הצעות

צ'ארלס שוואב ו- E*TRADE מציעים שניהם מגוון רחב של הצעות השקעה, כולל מניות, תעודות סל, עתידות, אופציות ואלפי קרנות נאמנות ללא עומס וללא תשלום. אתה יכול לסחור בחוזים עתידיים על ביטקוין עם שניהם, אבל זהו זה למסחר במטבעות קריפטוגרפיים. אם אתה רוצה גישה לבורסות בינלאומיות ולפורקס, תצטרך ללכת עם צ'ארלס שוואב.E*TRADE גם אינה מאפשרת לך להחזיק במניות חלקיות בזמן שצ'ארלס שוואב הציג את תוכנית המסחר השברירית שלה, Stock Slices, ביוני 2020.

מגוון היצע E*TRADE לעומת צ'ארלס שוואב
נכס	E*TRADE	צ'ארלס שוואב
מכירות קצרות	כן	כן
קרנות נאמנות ללא עומס וללא תשלום	4,686	4,246
תעודות סל ללא עמלות	את כל	את כל
קשרים	כן	כן
עתיד/סחורות	כן	כן
אפשרויות עתידיות	כן	כן
אפשרויות מורכבות	כן	כן
ייעוץ של רובו	כן	כן
מטבע מוצפן	כן (עתידי ביטקוין)	כן (עתידי ביטקוין)
חילופים בינלאומיים	לא	כן
מט"ח	לא	כן
מניות חלקיות	כן	לא
OTCBB ומניות פני	כן	כן

סוגי הזמנות

Schwab תומך במגוון רחב של הזמנות באתר, ב- StreetSmart Edge ובנייד, כולל הזמנות מותנות כגון אחד-מבטל-האחד ואחד-מפעיל-השני.ללקוחות E*TRADE יש גם גישה למספר סוגי הזמנות באתר ולפלטפורמות Power E*TRADE, כולל הזמנות מותנות.בעוד שמשתמשי מובייל יכולים להזין מספר מוגבל של הזמנות מותנות, תוכל לבצע הזמנות לביצוע כניסה מאוחרת יותר בכל הפלטפורמות.שני הברוקרים מאפשרים לך לבצע הזמנות לכניסה מאוחרת יותר, ותוכל לבחור את מגרש המס בעת סגירתו חלק מתפקיד או הגדר ברירת מחדל לכל חשבון עבור בחירת מגרש המס (למשל, עלות ממוצעת, LIFO, וכו.). 

טכנולוגיית מסחר

צ'ארלס שוואב משתמש בנתב קנייני מבוסס גלגלים למטרות ניהול הזמנות, כגון טיפול בהפסקות החלפה, ביצוע סקירות איכות ביצוע בזמן אמת וטיפול בשווקים הפכפכים.רוב ההזמנות במניות ובאופציות המופיעות בבורסות מרובות מופנות לסיטונאים של צד שלישי, מה שמתאזן איכות הביצוע מבחינת שיפור מחירים מוגבר ושיפור סטטיסטיקות איכות הביצוע בעלות משלו חיסכון. מידע רבעוני בנוגע לאיכות הביצוע מתפרסם באתר Schwab.

טכנולוגיית ניתוב ההזמנות של E*TRADE משתמשת הן בניסוס והן בניתוב רציף, ורוב ההזמנות נשלחות ליצרניות השוק. כ -90% מההזמנות למניות S&P 500 זוכות לשיפור המחיר. הנתב מחפש שילוב של מהירות ביצוע ואיכות, והחברה מצהירה שהיא נוקטת באמצעים כדי להשיג את הביצוע הטוב ביותר שיש בשוק.E*TRADE מפרסמת את דוח ניתוב ההזמנות באתר האינטרנט שלה ומעדכנת אותו מדי רבעון.

רק E*TRADE מציעה יכולת בדיקה אחורית, שעשויה להיות חיונית אם תרצה לפתח מערכות מסחר משלך או לבדוק רעיון לפני שתסתכן במזומן.

עלויות

לצ'ארלס שוואב ול- E*TRADE יש עמלות בסך 0 $ עבור הון מקוון, אופציות ועסקאות סל עבור לקוחות מבוססות ארה"ב, ודמי אופציות לחוזה הם 0.65 $. שוואב מציעה גם מסחר חינם ב- OTCBB; עם E*TRADE, זה עולה $ 6.95 לכל עסקה, או $ 4.95 אם אתה מבצע 30 עסקאות או יותר ברבעון. שוואב יחזיר אותך יותר אם תרכוש קרנות נאמנות מחוץ לרשימת ללא תשלום ($ 49.95 לעומת E*TRADE של $ 19.99).עסקאות בסיוע תיווך הן $ 25.00 עם כל חברה. 

שני הברוקרים מייצרים הכנסה מריבית מההפרש בין מה ששולמים לך על הכסף הפנוי שלך לבין מה שהם מרוויחים על יתרות הלקוח. עם כל מתווך, אתה יכול להעביר את הכסף שלך לקרן שוק כסף כדי לקבל ריבית גבוהה יותר. לשני הברוקרים יש תוכניות להלוואת מניות בהן תוכל לחלוק את ההכנסות שהוא מייצר מהלוואת המניות המוחזקות בחשבונך לסוחרים או לקרנות גידור (בדרך כלל למכירות קצרות). 

שירותי מחקר

צ'ארלס שוואב ו- E*TRADE דומים מבחינת מחקר ותרשים. עם כל מתווך, תמצא מסננים גמישים שיעזרו לך למצוא את המסחר הבא שלך, יחד עם מחשבונים, מחוללי רעיונות, וסט של כלים מתקדמים לניתוח טכני.

תוכנת StreetSmart Edge של שוואב כוללת מחקר בסיסי עם חדשות בזמן אמת, רווחי חברות, דיבידנדים ודירוגים.Power E*TRADE כולל מחקר בסיסי, דירוגי Morningstar, נתוני ביצועים וחדשות בכותרות.תוכל גם לעיין בהמלצות TipRanks ולגשת לחבילה של כלי תכנון.

ניתוח תיק עבודות

הצעות ניתוח הפורטפוליו של צ'ארלס שוואב ו- E*TRADE דומות. עם כל מתווך, תוכל לגשת למידע על כוח הקנייה והמרווח בזמן אמת, בנוסף לרווחים לא ממומשים וממומשים בזמן אמת. אתה יכול לקשר אחזקות מחוץ לחשבון שלך כדי לקבל תמונה מלאה של הכספים שלך. שניהם מציעים דוחות מס, ותוכל לחשב את השפעת המס של עסקאות עתידיות ולחשב את שיעור התשואה הפנימי (IRR).

חינוך

צ'ארלס שוואב מציע חינוך משקיעים נרחב עם שידוריו היומיים של Schwab Live, מחקר ממרכז שוואב עבור מחקר פיננסי, מערך מאמרים בדף תובנות ורעיונות, וכן סמינרים ווביים ואירועים אישיים למשקיעים ו סוחרים. החברה הציעה יותר מ -1,000 אירועים חיים בשנת 2019, כולל 155 אירועים ממוקדי סוחר.מרכז הידע של E*TRADE מכיל מאמרים הקשורים להשקעה, עזרה בשימוש בטכנולוגיה ותוכן הקשור למסחר.E*TRADE מקיימת כ -30 אירועים חיים בכל שנה, אך מתוכננת הרחבה גדולה לתוכנית הוובינר שלה לשנת 2020.

שירות לקוחות

צ'ארלס שוואב מציע תמיכה בקו טלפוני 24/7 עם גישה לברוקרים חיים, כמו גם צ'אט מקוון 24/7 עם סוכן אנושי.תוכל גם לבקר באחד מ -360 אתרי הסניף שלה לעזרה אישית. ללקוחות קמעונאיים המתקשרים לתמיכת לקוחות, צ'ארלס שוואב אומר כי זמן ההמתנה הממוצע שלה בהמתנה היה 22 שניות בשנת 2019. E*TRADE מציעה תמיכה בקו טלפוני 24/7 עם גישה לברוקרים כמו גם למומחי פרישה, יועצים פיננסיים, יועצי סוחרים פעילים ומומחי מוצרים. אתה יכול לשוחח באינטרנט עם נציג אנושי ולקבל עזרה אישית במספר מצומצם יחסית (29) של סניפים. E*TRADE אומרת כי זמן ההמתנה הממוצע שלה לשירות לקוחות היה 52 שניות.

בִּטָחוֹן

האבטחה של צ'ארלס שוואב ו- E*TRADE עומדים בסטנדרטים של התעשייה. אתה יכול להיכנס לכל אפליקציה באמצעות זיהוי ביומטרי (פנים או טביעת אצבע), ושני המתווכים מגינים מפני הפסדי חשבון עקב פעילות בלתי מורשית או הונאה. שוואב נושאת ביטוח עודף של חברת Securities Investor Protection Corporation (SIPC) הניתנת על ידי מבטחים בלונדון עם מגבלה מצטברת של 600 מיליון דולר, מוגבלת לתשואה משולבת לכל לקוח של 150 מיליון דולר, כולל מזומן של עד 1.15 דולר מִילִיוֹן.כיסוי ה- SIPC העודף של E*TRADE, המסופק גם על ידי מבטחי לונדון, יש גבול כולל של 600 מיליון דולר, עם מגבלת לקוחות של 150 מיליון דולר, כולל מזומן של עד 900 אלף דולר.

עד נובמבר 2019, לאף תיווך לא היו הפרות נתונים משמעותיות שדווחו על ידי מרכז המחקר לגניבת זהויות.

פסק הדין שלנו

צ'ארלס שוואב ו- E*TRADE נחשבים שניהם כמעצמות בתעשיית התיווך המקוון - ושניהם עומדים לגדול אם הרכישות המתוכננות יצליחו. הם דירגו מקרוב כמעט את כל המדדים בפרסי המתווכים המקוונים הטובים ביותר לשנת 2020. בשל מגוון השירותים והכלים הרחבים שלו, צ'ארלס שוואב הוא בחירה מצוינת עבור משקיעים וסוחרים שמכוונים את עצמם ורוצים גישה לייעוץ מקצועי וניהול תיקים. עם שדרוג משמעותי לניתוח האפשרויות ולמסחר ביכולות המסחר שלה, בתוספת פלטפורמת מסחר הניתנת להתאמה אישית מלאה, E*TRADE מתאימה היטב לסוחרים פעילים ולמשקיעים.