הגדרת קנס כספי אזרחי (CMP)
מהו קנס כספי אזרחי (CMP)?
המונח קנס כספי אזרחי (CMP) מתייחס לקנס שהוטל על גופים המפרים חוקים ותקנות מסוימים. במימון, כל מי שמבצע הפרות של חוקי ותקנות ניירות ערך, כולל פעילויות בלתי חוקיות, חייב לשלם CMP. אלה קנסות מוטלים ונאספים על ידי רשות ניירות ערך ובורסה (SEC).
CMPs מוטלים גם על ידי ארגונים אחרים, כולל סוכנויות רפואיות, בתי משפט וסוכנויות משפטיות. בדרך כלל עונשים שווים לסכום הכסף שהמפר מרוויח כרווח מפעילותו. ככזה, קנסות אלה יכולים לנוע בין עשרות אלפים למיליוני דולרים.
תיקי המפתח
- קנס כספי אזרחי הוא קנס המוטל על גופים המפרים חוקים ותקנות מסוימים.
- במימון, כל מי שעובר על הפרות חוקי ותקנות ניירות ערך חייב לשלם CMP.
- קנסות בגין הפרות כספיות נאכפים בדרך כלל על ידי רשות ניירות ערך.
- בדרך כלל עונשים שווים לסכום הכסף שהמפר מרוויח כרווח מפעילותו.
- CMPs מוטלים גם על ידי סוכנויות אחרות, כולל ארגונים רפואיים, בתי משפט וסוכנויות משפטיות.
כיצד פועלים קנסות כספיים אזרחיים
חוקים ותקנות קיימים על מנת להגן על אנשים מפני אנשי מקצוע ותאגידים חסרי מצפון. בזירה הפיננסית קיימות מספר סוכנויות המפקחות על אכיפת התקנות הללו, לרבות ה- SEC ו
רשות הפיקוח על התעשייה הפיננסית (FINRA). הם מבטיחים זאת משקיעים יש להם גישה למידע הדרוש להם כדי לקבל החלטות נכונות, כי יועצים פיננסיים ואחרים אנשי מקצוע שומרים על אחריותם הנאמנה וכי השוק הוגן ושקוף.מי שאינו עומד בתקנות ומפר את החוקים הללו, כפוף למספר נזקים עונשיים. זה חל על אנשים אשר:
- לבצע סחר במידע פנים
- לְבַצֵעַ הונאה
- לנהל דרישות רגולטוריות
- ביודעין להגדיל את לְהִסְתָכֵּן של אובדן לאחרים
- להפר את התקנות כדי להרוויח רווחים
לרגולטורים הפיננסיים יש מספר דרכים להעניש את מי שמתעלם מהחוק, כולל פניה לבית המשפט. אבל זו לא הפעולה היחידה שעומדת לרשותם. בנוסף לבקשת כתב אישום פלילי, ה- SEC יכול להטיל קנסות כספיים, הנקראים עונשי כסף אזרחיים. קנסות אלה מבוססים על היקף ההפרה, כך שמי שמנהל סחר במידע פנים שמביא לרווח של מיליון דולר אחראי בדרך כלל לתשלום מיליון דולר במערכי CMP.
העונשים הכספיים האזרחיים המרביים ב SEC פעולות האכיפה הן 181,071 $ לכל הפרה של יחידים ו- 905,353 $ לכל הפרה של ישויות. אם הצעת חוק שהוצגה על ידי קבוצה דו -מפלגתית של סנאטורים אמריקאים, שנקראת חוק האכיפה העונשים האזרחיים משנת 2019, הופך לחוק, אז העונשים האלה עלולים לעלות למיליון דולר לכל הפרה של יחידים ולעשרה מיליון דולר לכל הפרה של חברות ישויות.
כל כסף שנאסף על ידי ה- SEC באמצעות CMPs חוזר ישירות למשקיעים או לקורבנות אחרים המושפעים ישירות מההפרה.
שיקולים מיוחדים
קנסות כספיים אזרחיים אינם מוגבלים רק להפרות של חוק ניירות ערך. הם מוטלים גם על ידי סוכנויות ממשלתיות אחרות על מי שמבצע סוגים שונים של הונאה. לדוגמה, משרד המפקח הכללי רשאי לסטור לאנשי CMP על אנשים וארגונים אשמים ב:
- הגשת תביעות הונאה להטבות רפואיות
- לְקִיחָה החבטות
- הונאה הקשורה להסכמים ממשלתיים, חוזים ומענקים
- הפרת הנחיות מדינה ופדרליות