כיצד השקעות אלטרנטיביות יכולות לעזור עם גיוון תיקים

השקעות אלטרנטיביות יכולות לספק כמה יתרונות ייחודיים בתיק השקעות לטווח ארוך. אלה כוללים גיוון משופר, פוטנציאל לתשואות גבוהות יותר, מקורות לא מסורתיים להכנסה מתיק ויתרונות מס אפשריים.

השקעות אלטרנטיביות כוללות:

• הנפקות פרייבט אקוויטי
• הנפקות קרנות גידור
• הנפקות פרטיות בנדל"ן
• קרנות סגורות לא נסחרות
• 1031 חילופים
• חליפין קרנות
• חברות לפיתוח עסקי לא נסחרות
• קרנות השקעות נדל"ן שאינן נסחרות
• ניהול קרנות עתידיות 
• סחורות

למרות הפופולריות הגוברת של מטבעות קריפטוגרפיים, ראוי לציין שהם אינם השקעות אלטרנטיביות ויש לשקול אותם בנפרד כחלק מאסטרטגיית השקעה רחבה יותר.

בהתאם לתמהיל הנכסים הנוכחי שלך וליעדים לטווח ארוך, הוספת השקעות אלטרנטיביות לתיק שלך יכולה לעזור לך לגשת לתחומים חדשים בשוק.

אם אתה שוקל להוסיף חלופות לתיק שלך, הכרת הסיכונים והיתרונות יכולה לעזור לך להחליט אם הם מתאימים לך.

החשיבות של גיוון תיקים

פיזור התיק יכול להיות דרך מועילה להפחית סיכונים ולהגן מפני תנודתיות. מכיוון שחלופות בדרך כלל מפגינות מתאם מועט עד לא לשוקי המניות וההכנסה הקבועה המסורתיים, הן יכולות להיות אופציה מוצקה עבור אלה המעוניינים לגוון. בשל הפוטנציאל שלהם לתשואה מעל הממוצע, הם יכולים גם לסייע בהקלת חלק מהלחץ הקשור לכלי השקעה מסורתיים יותר.

צמיחה והזדמנויות הכנסה משופרות של תיקים

סיבה נוספת שמשקיעים מחפשים השקעות אלטרנטיביות היא הפוטנציאל שלהם לשיפור תשואות התיק. על ידי מתן חשיפה למגוון רחב של נכסים, השקעות אלטרנטיביות יכולות לעזור למשקיעים להשיג צמיחה או גישה למקורות תשואות שאינם קשורים לשוקי המניות והאג"ח הרחב יותר.

עם זאת, ראוי לציין כי השקעות אלטרנטיביות נוטות להיות מורכבות יותר מנכסים אחרים ולעתים קרובות הן דורשות ידע מיוחד. עבודה עם איש מקצוע פיננסי יכולה לעזור לך לקבל תמונה ברורה היכן טמון פוטנציאל התשואה והאם השקעות אלטרנטיביות תומכות ביעדים ובתיאבון הסיכון שלך.

הטבות מס ומסי רווח הון נדחים

מכירת נכסים עלולה להוביל לעיתים קרובות להתחייבויות במס רווחי הון. השקעות אלטרנטיביות יכולות לשמש כדרך למתן או לדחות את ההשפעה של התחייבויות אלו. הדבר נכון במיוחד עבור השקעות לטווח ארוך כגון נאמנות להשקעות נדל"ן. מכיוון שהשקעות אלו מוחזקות בדרך כלל למשך יותר מ-12 חודשים, הן כפופות למס רווחי הון לטווח ארוך שהוא נוח יותר ממס רווחי הון לטווח קצר.

גורמים נוספים שיש לקחת בחשבון

• השקעות אלטרנטיביות הן בדרך כלל השקעות ארוכות טווח ולא נזילות, ובדרך כלל יש להן דרישות משקיעים שיש לעמוד בהן.
• השקעות אלטרנטיביות רבות אינן הצעות לציבור ועשויות להיות חסרות שקיפות סביב עמלות, סוגי השקעות, וכוללות סיכונים נוספים בהשוואה לניירות ערך רשומים אחרים.
• השקעות אלטרנטיביות עשויות לכלול אסטרטגיות השקעה או מסחר מורכבות, אחזקות לא מסורתיות, אסטרטגיות אופורטוניסטיות, מינוף ועוד.

כיצד יועץ פיננסי של אמרפרייז יכול לעזור

אם אתה חושב להוסיף השקעות אלטרנטיביות לתיק שלך, יועץ פיננסי של Ameriprise יכול לעזור לענות על שאלות ולספק המלצות המותאמות ליעדים הפיננסיים ולהשקעה שלך מטרות. א יועץ פיננסי אמרפרייז עובד איתך כדי לסקור את תיק ההשקעות שלך ולהציע המלצות מותאמות אישית כדי לתמוך ביעדים הפיננסיים שלך, באופק הזמן ובסבילות לסיכון.

והכי חשוב, Ameriprise מקל לנהל שיחה מקדימה בחינם. אם אתה מוכן ללמוד עוד, ליצור קשר עם יועץ כדי לגלות כיצד השקעות אלטרנטיביות יכולות להשתלב בתמהיל הנכסים שלך.

מידע זה מסופק רק כמקור מידע כללי ואינו שידול לקנות או למכור ניירות ערך, חשבונות או אסטרטגיות שהוזכרו. המידע אינו מיועד לשמש כבסיס בלעדי להחלטות השקעה, וגם לא צריך להיות מתפרשים כהמלצה או עצה שנועדה לענות על הצרכים המיוחדים של משקיע בודד. אנא פנה לייעוץ של יועץ פיננסי בנוגע למצב הפיננסי הספציפי שלך.

הייעוץ הראשוני מספק סקירה כללית של מושגי תכנון פיננסי. לא תקבל ניתוח ו/או המלצות בכתב.

Ameriprise Financial, Inc. והשותפות שלה אינן מציעות ייעוץ מס או משפטי. צרכנים צריכים להתייעץ עם יועץ המס או עורך הדין שלהם לגבי מצבם הספציפי.

השקעות אלטרנטיביות מכסות מגוון רחב של אסטרטגיות ומבנים שנועדו להיות נמוכים או ללא קורלציה לשווקי המניות והרווח הקבוע המסורתיים עם ציפייה לטווח ארוך של נזילות. השקעות אלטרנטיביות כרוכות בסיכונים מהותיים ועשויות להיות תנודתיות יותר מהשקעות מסורתיות, מה שהופך אותן למתאימות יותר למשקיעים עם סובלנות לסיכון מעל הממוצע.

פיזור והקצאת נכסים אינם מבטיחים רווח או מגנים מפני הפסד.

מוצרי השקעה אינם מבוטחים פדרלי או FDIC, אינם הפקדות או התחייבויות של, או מובטחים על ידי כל מוסד פיננסי, וכרוכים בסיכוני השקעה, לרבות אובדן אפשרי של קרן ותנודות ב ערך.

מוצרים ושירותים לייעוץ השקעות זמינים דרך Ameriprise Financial Services, LLC, יועץ השקעות רשום.

Ameriprise Financial Services, LLC. חבר FINRA ו-SIPC.

© 2021 Ameriprise Financial, Inc. כל הזכויות שמורות.