כיצד השקעה בנדל"ן יכולה לעזור בבניית תיק השקעות

שוק המניות זינק מאז אפריל 2020, אבל אתה רק צריך להסתכל אחורה למרץ 2020 כדי לראות שהמדדים יכולים לצנוח כהרף עין. ב-11 במרץ 2020, הדאו ג'ונס נכנס לשוק דובים רק כמה שבועות לאחר המסחר בקרבת שיא כל הזמנים. בעוד שהשוק התאושש מהר במקרה זה, שוקי הדובים נמשכים בדרך כלל הרבה יותר זמן ועדיין נותרת תנודתיות.

מסיבה זו, משקיעים מחפשים כל הזמן דרכים להפחית את התנודות בתיקים שלהם ולמצוא דרכים להפוך את התיקים שלהם לגמישים יותר. להלן, אנו בוחנים כמה מהדרכים בהן תוכל לעשות זאת באמצעות גיוון לנדל"ן.

מה זה גיוון?

האמירה, "אל תשים את כל הביצים שלך בסל אחד" היא בעצם פנייה גִוּוּן, שבעולם הפיננסי, מוגדר כתהליך של ערבוב מגוון השקעות בתוך תיק. תיק מגוון מושקע במספר סוגי נכסים וכלי השקעה.

עם זאת, לא כל התיקים המגוונים נוצרים שווים. אם קניתם 20 מניות טכנולוגיה שונות, למשל, תוכלו לטעון שאתם מגוונים. אבל הנכסים צפויים להיות בקורלציה גבוהה, מה שמגדיל את הסיכון שלך במקרה של ירידה במניות הטכנולוגיה. אבל על ידי פיזור בין סוגי נכסים לא מתואמים, סביר להניח שאחת או יותר מההשקעות שלך תשיג ביצועים טובים יותר בתקופות קשות, ותשמור על התיק שלך.

המטרה מאחורי הפיזור היא מקסום התשואה עבור רמת סיכון נתונה.

כיצד השקעות נדל"ן עוזרות לך לגוון את התיק שלך?

התיק המסורתי מורכב מ-60% מניות גדולות ו-40% אג"ח. הפירוט הזה אמנם הגיוני מאוד - למניות ולאג"ח יש מתאם נמוך - אבל ייתכן שזו לא הדרך הטובה ביותר למקסם תשואות מותאמות לסיכון. אמנם ייתכן שאג"ח עדיין ראויה למקום בתיק שלך, אבל המשקיעים מקריבים תשואות עם נכס המתאם הנמוך הזה בסביבת התשואה הנמוכה הנוכחית שלנו. מסיבה זו, ייתכן שתרצה לשקול סוגים אחרים של השקעות.

הנה הסיבה לכך שנדל"ן פרטי הוא לעתים קרובות תוספת מצוינת לתיק ההשקעות שלך:

נדל"ן לא רק יש מתאם ביצועים קטן עם שוק המניות, אבל יש לה גם תשואות חזקות היסטורית, מה שהופך אותה לתוספת חשובה בחיפוש אחר גיוון. זה נכון במיוחד עבור נדל"ן פרטי, שכן נדל"ן הנסחר בבורסה, כמו REITs, עדיין מציג מתאם לנכסים ציבוריים אחרים.

ה-Yale Endowment הוא דוגמה מושלמת לאופן שבו זה יכול להופיע לאורך זמן. במשך עשרות שנים, ההקדש היה תשואות מצוינות מותאמת סיכון. מנהל ההקדשים, דיוויד סוונסן, האמין בהקצאה של 80% למגוון נכסים מסורתיים והקצאה של 20% לנכסים חלופיים, כגון נדל"ן.

כיצד להשתמש בשילוב של נכסי נדל"ן כדי לגוון את התיק שלך

ישנן מספר דרכים להשקיע בנדל"ן, כולל עשה זאת בעצמך, קרנות הון פרטיות, REITs ציבוריים ופלטפורמות נדל"ן מקוונות. ייתכן שתוכל להשתמש בכל אחת מההשקעות הללו כדי לגוון ביעילות את תיק ההשקעות שלך, אבל לפלטפורמת הנדל"ן המקוונת הנכונה יש כמה יתרונות על פני האפשרויות האחרות.

Fundrise, המשקיע הישיר המוביל פלטפורמת השקעות בנדל"ן, יש היסטוריה של מתן תשואות מצוינות מותאמת סיכון. הנה כמה סיבות למה זה אפשרי:

• השוק הפרטי היה באופן היסטורי הרבה פחות יעיל מהשוק הציבורי. המשמעות היא שלחברה עם טכנולוגיה, מומחיות ומשאבים, כמו Fundrise, יש פוטנציאל גדול יותר לייצר תשואות מנצחות שוק הודות לגישה היעיל שלה.
• בניגוד לכמה השקעות נדל"ן פרטיות, ל-Fondrise יש עמלות נמוכות יותר.
• השקעות נדל"ן מסורתיות רבות - הזדמנויות בשוק הפרטי, במיוחד, הן פתוח רק למשקיעים מוסמכים, אבל Fundrise פתוחה גם למאושרים וגם לא מוסמכים משקיעים.
• תיקי גיוס כספים הם נוסף מגוונת על פני השקעות נדל"ן, כך שהמשקיעים אינם חשופים יתר על המידה לאזור גיאוגרפי או למגזר נדל"ן אחד. מה יותר טוב מגיוון? גיוון הגיוון שלך.
  

השורה התחתונה היא שהשווקים הציבוריים (מניות) היו היסטורית סוג נכסים תנודתי והתקופה הנוכחית אינה שונה. על ידי גיוון בנדל"ן, אתה יכול להגדיל את הסיכוי שתחווה רק תנודות קלות בתיק שלך - במקום תנודתיות קיצונית.