כיצד אוכל למצוא קרנות נאמנות העוקבות אחר אינדקסים?

אינדקס קרן נאמנות מנסה לשחזר את הביצועים של אינדקס. זה יכול להיות כל אינדקס, כגון S&P 500, ה Nasdaq 100 וכן הלאה. קרנות אלה קונות את אותן מניות שנמצאות במדד ו מִשׁקָל אותם באותו אופן כמו המדד.

סוגים אלה של קרנות אינדקס פופולריים מאוד מכיוון שהם נוטים לבצע ביצועים טובים מ- מנוהל באופן פעיל כְּסָפִים. מנהלי קרנות פשוט מתקשים לנצח את השוק בעקביות. בחירות של מנהל עשויות להעלות את ביצועי המדד בשנה אחת, ואז לא להצליח לעמוד בו בשנה הבאה. בנוסף, לקרנות נאמנות מדד יש עלויות נמוכות יותר מכיוון שהן לא קונות ומוכרות ניירות ערך בתדירות גבוהה כמו שקרן מנוהלת באופן פעיל.

אז איך מוצאים את הכספים האלה?

המקומות המובילים לחיפוש

שני מקורות קלים לאיתור קרנות מדד הם השקעות נאמנות ו חֵיל הֶחָלוּץ. הדרך הטובה ביותר לגשת למידע על קרנות אינדקס מ- Fidelity היא להיכנס לאתר שלהם ולהזין "קרנות אינדקס" בתיבת החיפוש. פעולה זו תעביר אותך לרשימה של קרנות המדד שלהם. בלחיצה על שם קרן תעלה מסך עם רשימת קישורי נתונים המספקים תמונה מקיפה ביותר של תכונות ההשקעה של קרן.

אותה גישה מומלצת עבור ואנגארד, שנחשבת בדרך כלל לחברת הקרנות המובילה בתחום המדדים. בדף הבית, לחץ על משקיעים אישיים, ולאחר מכן על קרנות נאמנות של ואנגארד ו

קרנות נסחרות (תעודות סל)ולאחר מכן כספי אינדקס בלבד כדי לקבל את הרישום המלא. בדומה ל- Fidelity, המידע על כספים בודדים מאוד מפורט ואינפורמטיבי.

אם יש לך חברות פרימיום עם כוכב בוקר, תוכל לגשת לרישום קרן המדדים שלה ולאחר מכן לעבור ישירות לדוח קרנות מורנינגסטאר כדי לקבל ניתוח מלא ואובייקטיבי של תכונות ההשקעה של קרן מדד.

בחירת קרן נאמנות מדד מנצח

בחירת קרן מדדים קלה יותר מבחירת קרן מנוהלת באופן פעיל. אתה צריך למדוד את הביצועים של הקרן מול שלה אמת מידה אינדקס. פשוט השווה תרשים של המדד לזה של הקרן. אם קרן לא הצליחה להתאים את המדד, חצו אותו מהרשימה שלכם. מבין אלה שנותרו, הסתכלו על הוצאות. זה לא אמור לעלות הרבה לנהל קרן מדדים, כי המנהל הוא פַּסִיבִי. המנהל קונה או מוכר בהתאם לאופן שבו המדד מותאם. התאמות כאלה אינן מתרחשות לעתים קרובות. אז תשווה הוצאות. בשאר הדברים, זה בעל המחיר הנמוך ביותר הוא בחירה טובה. וודא שאתה משווה קרנות שעוקבות אחר אותו מדד.

בשורה התחתונה

קרנות נאמנות לאינדקס יכולות להיות השקעה מוצקה, צפויה למדי. הקרן שלך תרד בערך כשהמדד הבסיסי כן, אך היא תתאושש כאשר גם קרן המדד תעשה זאת. זה לקנות ולהחזיק הַשׁקָעָה. אין טעם לקפוץ ולצאת מקרן מדדים, כי לא סביר שתנצח את המדד בצורה כזו.