אילו סוגים של נכסים הם המסוכנים ביותר?

קבוצת ניירות ערך המציגים מאפיינים פיננסיים דומים ומתנהגים זהה בשוק ידועה בשם סוג נכס. כמה דוגמאות לסוגי נכסים מרכזיים כוללים מניות, אג"ח, שוקי כסף ונדל"ן.

המניות מציעות נתח בעלות בעסק. המונח המוכר למניות הוא מניות. ניירות ערך הכנסה קבועה, המכונה אגרות חוב, משלמות תשואה קבועה במרווחי זמן קבועים על פני תקופה של זמן, ולאחר מכן מוחזר קרן המשקיע. שוק הכסף השקעות, הכוללות ניירות ערך ממשלתיים ותעודות הפקדה (CD), משלמות ריבית קבועה וניתנות לפירוק בקלות. לבסוף, יש נדל"ן. נכסים המסווגים כמקרקעין כוללים מגורי אדם, נכסי השכרה או השקעה, כמו גם אחזקות נדל"ן מסחריות.

מדוע מניות הן סוג הנכסים המסוכנים ביותר

מניות נחשבים בדרך כלל לסוג הנכסים המסוכן ביותר. דיבידנדים בצד, הם אינם מציעים ערבויות, וכספי המשקיעים כפופים להצלחות וכישלונות של עסקים פרטיים בשוק תחרותי ביותר.

השקעה במניות כוללת רכישת מניות בחברה פרטית או בקבוצת חברות. פעולה זו מרחיבה נתח בעלות בחברות אלה למשקיע. כאשר החברה עולה בערך, השקעות בעלי המניות בחברה עולות גם בערךן. עם זאת, כאשר החברה מאבדת ערך, כך גם תיקי המשקיעים שהושקעו רבות בחברה. חוץ מ

דיבידנדים - תשלומים קבועים במזומן קבועים ממנהלי המניות - המניות אינן מציעות תשלומים מובטחים או שיעורי תשואה. משקיע יכול להרוויח 100 אחוז או יותר על השקעה בהון בשנה, אך הוא יכול גם לאבד את כל הקרן שלו. זה תלוי לחלוטין בביצועי החברה.

אנשים שמשקיעים במניות חייבים לשקול את הסיכון מול התשואה הפוטנציאלית. במימון, הסיכון והתשואה מתואמים באופן חיובי. ככל שמשקיע יכול להרוויח על השקעה מסוימת, כך גם אותו משקיע יפסיד מכך. המניות מציעות פוטנציאל להרוויח הרבה כסף, מכיוון שהמשקיעים אינם כבולים לתקן שיעור התשואה, כמו שישה אחוזים או 10 אחוזים.

משקיע שרוכש את מניות החברה XYZ ב -100 דולר ומוכר אותן כעבור שנה תמורת 150 דולר מניב תשואה של 50 אחוז. כשם שהמשקיעים אינם מוגבלים בתשואה קבועה, גם הם אינם מוגנים על ידה. אם מניות החברה XYZ יורדות ל -50 דולר כל אחת, המשקיע מאבד מחצית מכספו.

איך הנדל"ן גם מסוכן למדי

אחרי מניות, נדל"ן מעמיד את משקיעיו בסיכון הגבוה ביותר. ההתמוטטות של 2008 הוכיחה כי נדל"ן לא תמיד מעריך את ערכו. נדל"ן מגיע עם סיכונים נוספים שאינם קיימים בקטגוריות נכסים אחרות. יש לשקול את הסיכונים הסביבתיים ועלויות האחזקה מול רווחים פוטנציאליים בעת השקעה בנדל"ן.

נדל"ן, שנחשב זמן רב לבטוח יותר ממניות, הראה את הצד המכוער שלו בסוף שנות האלפיים, כאשר ערכי הנכסים באזורים רבים בארה"ב. בדומה למניות, גם הנדל"ן אינו נותן אחריות. יתר על כן, המשקיעים חייבים לשקול עלויות נוספות האנדמיות למקרקעין, לרבות עלויות אחזקה, עמלות ו מס רכוש. הגג אינו יכול לדלוף על מניות או השקעות אג"ח, אך הוא יכול לדלוף על דירת השקעות בפלורידה.

בשורה התחתונה

מניות ונדל"ן בדרך כלל נתונות למשקיעים יותר סיכונים מאשר איגרות חוב ושוקי כסף. הם גם מספקים סיכוי לתשואות טובות יותר, ומחייבים את המשקיעים לבצע א ניתוח עלות-תועלת כדי לקבוע היכן הכסף שלהם מוחזק בצורה הטובה ביותר.