היתרונות של מודלים מייעצים המבוססים על אגרות ותשלום בלבד

שיטות הייעוץ המבוססות על שכר הטרחה ובתשלום בלבד הולכות וגוברות בפופולריות, במיוחד בקרב יועצים עצמאיים חדשים. למעשה, מספר החברות עם דגמים בתשלום בלבד גדל ב -20% מאז 2019 ועכשיו הוא 2,663. צמיחה זו משקפת העדפה המודגשת על ידי משקיעים בעלי ערך גבוה, שרבים מהם מציינים את שקיפות העמלות כגורם קריטי בבחירת יועץ.
למידע נוסף על היתרונות של מודלים מייעצים מבוססי שכר טרחה בלבד, ישבנו איתם דאגלס בונפרת ', נשיא Bone Fide Wealth ואחד מ 100 היועצים הטובים ביותר של Investopedia לשנת 2021. להלן, Boneparth משתף את תובנותיו כיצד מודלים מסוג זה יכולים להועיל ליועצים וללקוחותיהם.

הצעת ערך ברורה

בעוד שמודלים מבוססי עמלות היו בעבר הנורמה, הנוף משתנה יותר ויותר. בונפרת ', שבדקה דגמים מבוססי תשלום ובתשלום בלבד, ממליצה לשקול את האפשרויות שלך בזהירות לפני קבלת החלטה.

בעבר יועץ מבוסס שכר, ששילב ביטוח בפרקטיקה שלו, החליט בונפרת לעבור למודל בתשלום בלבד כאשר קבע שזו האפשרות הטובה ביותר עבור לקוחותיו ולעתיד צְמִיחָה. אולם ההחלטה דרשה התייחסות רצינית. "מה שהכביד עלי יותר [מאשר חששות מהכנסות] היה: האם אני עומד להפיל שכבת שירות שאוכל לספק ללקוחות שלי? ככל שזה לא היה מחולל הכנסות, זה היה מחולל הצעות ערך לדעת שאנחנו יכולים לטפל בצרכי הביטוח של הלקוחות שלנו מבלי שהם יצטרכו לפנות לסוכנות צד שלישי ", אומר Boneparth. "הייתי צריך להיפרד מזה כי חשבתי שהערך של להיות בתשלום בלבד הוא הרבה יותר גדול."

על ידי מעבר למודל בתשלום בלבד, Boneparth הצליחה להתמקד בגידול התכנון הפיננסי וההשקעה ההיבטים הניהוליים של הפרקטיקה שלו, כמו גם הקדש זמן רב יותר למאמצי שיווק שעוזרים לו להגדיל את שלו עֵסֶק.

מבנה שכר טרחה עקבי

יתרון נוסף בשיטות המבוססות על אגרות ובתשלום בלבד הוא מבנה העמלות שלהן. בעוד שלשיטות המבוססות על עמלות עשויות להיות תנודות הכנסה ניכרות, שיטות מבוססות עמלות ותשלומים בלבד יכולות להרוויח מהכנסה צפויה יותר.

כאשר עמלות קבועות נעות בין $ 1,000 ל- $ 5,000 או יותר בשנה, שיטות אלה מפחיתות או מבטלות את צורך בתמריצים מבוססי עמלות ומאפשרים ליועצים להשקיע יותר זמן על כספים הוליסטיים תִכנוּן.

חיוב דמי מבוסס על נכסים בניהול הוא אופציה נוספת ליועצים מבוססי הזנות ובתשלום בלבד. "החברה שלנו גובה 1% בדרך כלל על הנכסים שאנו מנהלים עבור לקוחות", אומר בונפרת '. "כשאתה מגיע לנכסים הניתנים להשקעה בחברה שלנו, אתה תקבל את נתח התכנון הפיננסי כל שנה מבלי לשלם דמי תכנון פיננסיים שנתיים נפרדים. אני פשוט מרגיש שהערך של עבודה עם מתכנן פיננסי הוא דרך יחסי התכנון הפיננסי ".

בשורה התחתונה

אמנם היועץ מבוסס שכר הטרחה או שכר הטרחה בלבד לא צריך להיות הגורם המבדיל העיקרי שאתה מציע ללקוחותיך, אך אין ספק שזה חלק מהפאזל. עבור Boneparth ויועצים אחרים כמוהו, היא יכולה להציע הזדמנויות חדשות להגדיל את עסקיהם ולבנות יחסי לקוחות ארוכי טווח. "אובייקטיביות ושקיפות מנצחות את היום כשזה מגיע להבטחת מערכות יחסים ארוכות טווח", מדגיש בונפרת '. בשילוב עם אסטרטגיה שיווקית טקטית, גישה זו יכולה לסלול את הדרך להצלחה ארוכת טווח.