מבוא לבחינת סדרה 65
ה סדרה 65, הידועה רשמית כבחינת חוק יועץ השקעות אחיד, נועדה לבדוק את הידע והיכולת של אדם לייעץ ללקוחות בתחום להשקיע ולדון במושגים פיננסיים כלליים.אם יש לך הבנה בסיסית של לְמַמֵן, כלכלה והשקעה, תהיה לך התחלה אדירה, אך חוקים ותקנות שונים מכוסים גם הם, מה שהופך את הלימוד להרבה יותר קשה.
מי צריך את הסדרה 65?
חברות פיננסיות רבות דורשות נציגים רשומים לספק ייעוץ השקעות. סדרה 65 בוחנת את הבנת המועמדים במושגים פיננסיים ומכשירה אותם לתת ייעוץ השקעות ולגבות תשלום על כך. רוב הרגולטורים לניירות ערך במדינה קבעו את סדרת 65 כדרישה המינימלית להפוך ל- נציג יועץ השקעות (IAR).
חברות יועצי השקעות רשומות (RIA) דורשים מנציגים אלה ליצור אינטראקציה עם לקוחות קיימים ופוטנציאליים. אז אם אתה מחפש כרגע קריירה בתפקיד ייעוץ פיננסי, סדרה 65 יכולה להיות נכס לקורות החיים שלך. אם עדיין אין לך את זה, זה יכול להיות דרישה שתקבל את זה ברגע שתתקבל לעבודה. הבדיקה פחות קשה מהסימונים והתעודות המקיפים יותר כגון מתכנן פיננסי מוסמך (CFP) אוֹ יועץ השקעות מוסמך (CIC).
מי לא צריך את הסדרה 65?
אם אינך גובה עמלה ואינך נותן באופן קבוע ייעוץ בנושא ניירות ערך, סביר להניח שלא תצטרך לקבל את רישיון סדרת 65 שלך. אך לעתים נדירות זה המצב.
תעודות ורישיונות אחרים יכולים להיחשב הכשרה מספקת במקום סדרה 65 ולפטור את המחזיקים מללמוד בחינה זו. לדוגמה, רוב המדינות יפטרו אותך מסדרה 65 אם יש לך הסמכה לתכנון פיננסי מתכנן (CFP), ייעוד אנליסט פיננסי (CFA), יועץ פיננסי צ'רטר (ChFC), מומחה פיננסי אישי (PFS)או יועץ השקעות מוסמך (CIC).
כמו כן, אם אתה מחזיק א סדרה 7 וכן א סדרה 66 רישיון, רוב המדינות יקבלו זאת כהכשרה נאותה ולא ידרשו בחינת סדרה 65. במקרים נדירים, נציג יכול לבקש פטור מבחינת סדרה 65 ועדיין להפוך נציג של יועץ השקעות, אך ייתכן שיהיה צורך בניסיון של 15 עד 20 שנים בתחום. חשוב לציין שאתה חייב להיות בעל מעמד טוב עם הרשות הרגולטורית לענף הפיננסי (FINRA), המנהל את הבחינות, ותמיד יש לבדוק עם תקנות המדינה כדי לוודא שאתה זכאי לפטור.
זכאות
אינך צריך להיות מועסק על ידי FINRA או בחסותו משרד חבר על מנת להירשם ולבחון את סדרת 65. זה ישפיע על איזה טופס אתה צריך למלא בעת ההרשמה: אם אתה בחסות, יש למלא טופס U4 ולשלוח אותו; אם אינך, עליך למלא טופס U10. ניתן לבצע את שניהם באופן אלקטרוני אתר FINRA. בחינה זו היא אחת הבחינות הבסיסיות יותר ואינה דורשת תנאים מוקדמים אחרים כדי להיות כשירים.
לאחר ההרשמה, יש לך 120 ימים להיבחן לפני שתצטרך להירשם שוב; זה נקרא חלון הבחינה שלך. אם נכשלת, תוכל לחזור על הבחינה לאחר המתנה של 30 יום. אך אם נכשלת שלוש פעמים, עליך להמתין 180 יום, ולאחר מכן תוכל להירשם שוב. אין הגבלה על מספר הבחינות המועמד יכול לעבור.
תוכן הבחינה מסדרה 65
הבחינה היא ספר סגור ומכסה נושאים כגון:
- כלכלה ומידע עסקי (15%): מחזורים כלכליים, דיווח כספי וסוגי לְהִסְתָכֵּן
- מאפייני רכב השקעה (25%): סוגי השקעות, כולל הכנסה קבועה, הון עצמי ואחר ניירות ערך, והערכת אלה
- המלצות ואסטרטגיות של השקעות לקוחות (30%): סוגי לקוחות, מַס שיקולים, פיתוח פרופיל לקוחות ויישום ההבנה שלך לגבי הסיכון, וכן תיק עבודות תֵאוֹרִיָה
- חוקים, תקנות והנחיות (30%): פדרלי חוקי ניירות ערך, תקנות, התנהגות אתית
המועמד עונה על 130 שאלות בתוספת 10 שאלות מוקדמות ויש לו 180 דקות כמגבלת זמן. הדבר מתבצע באופן אלקטרוני, והציון מוצג מיד לאחר הבחינה, עם פירוט הניקוד בכל קטע. כדי לעבור, המועמד צריך לצבור לפחות 72%, שהם 94 תשובות נכונות מתוך 130.
