CFA לעומת CFP®: מה ההבדל?

CFA לעומת CFP: סקירה כללית

ההבדלים בין א אנליסט פיננסי מוסמך (CFA) וכן א מתכנן פיננסי מוסמך (CFP®) הם רבים. אבל ה הבחנה עיקרית לעתים קרובות מסתכם בכך ש- CFP® עובד עם לקוחות בודדים כדי להשיג את המטרות הפיננסיות האישיות שלהם, בעוד ש- CFA מתמקד בהשקעה במצבים ארגוניים בהיקפים גדולים.

מתכנן פיננסי מוסמך (CFP®)

מתכנן פיננסי מוסמך (CFP®) מסייע לאנשים לתכנן את עתידם הפיננסי. CFPs אינם מתמקדים רק בהשקעות; הם עוזרים ללקוחותיהם להשיג יעדים פיננסיים ספציפיים לטווח ארוך, כגון חיסכון לפנסיה, רכישת בית או הקמת קרן מכללה לילדיהם.

כדי להפוך ל- CFP®, אדם חייב להשלים קורס לימודים ולאחר מכן לעבור בחינה דו-חלקית. הבחינה עוסקת בניהול הון, תכנון מס, ביטוח, תכנון פרישה, תכנון עזבון ונושאים בסיסיים נוספים בתחום המימון האישי. נושאים אלה חשובים לכולם המבקשים לעזור ללקוחות להשיג מטרות פיננסיות.

אנליסט פיננסי מוסמך (CFA)

CFA, לעומת זאת, מבצע השקעות במסגרות גדולות יותר, בדרך כלל לחברות השקעה גדולות הן בצד הרכישה והן בצד המכירה, בקרנות נאמנות או בקרנות גידור. חברות CFA יכולות גם לספק ניתוח פיננסי פנימי לתאגידים שאינם בענף ההשקעות. בעוד ש- CFP® מתמקד בניהול הון ותכנון ללקוחות בודדים, CFA מתמקד בניהול הון לתאגיד.

כדי להיות CFA, על אדם לסיים מסלול לימודים קפדני ולעבור שלוש בחינות במהלך שנתיים או יותר. בנוסף, על המועמד לדבוק בקוד אתי קפדני ובעל ניסיון של ארבע שנים במסגרת קבלת החלטות השקעה.

הבדלים מרכזיים

ההבדל העיקרי בין שני הייעודים קשור לתפקיד או התפקיד שהאדם עוסק בו בעיקר. סביר להניח כי מתן ייעוץ ותכנון פיננסי ליחידים ולמשפחות יכוסה על ידי ההכשרה ותכנית הלימודים המוצעים על ידי מתכננים פיננסיים מוסמכים והשירותים שהם מספקים. אלה כוללים המלצות על תיקי השקעות, מוצרי ביטוח והנחיית מס.

מחזיקי צ'רטר CFA, לעומת זאת, צפויים ככל הנראה לעבוד במוסד פיננסי כגון בנק, קרן גידור, פנסיה או חברת קרנות נאמנות. אנשי מקצוע אלה מנהלים באופן פעיל תיקים, עוסקים במחקר הון או ניתוח פיננסי וסוחרים בנכסים כמו נגזרים, סחורות או מטבעות.

ובכל זאת, חלק מבעלי צ'רטר של CFA עשויים לעסוק בייעוץ פיננסי או לנהל שיטת ייעוץ. כמו כן, אנשים בעלי תעודת CFP® עשויים לעבוד בבנק או בחברת סחר. במקרים מסוימים, רצוי להחזיק בשני הייעודים כדי להשיג מכלול של כישורים וידע לתפקיד שאתה מבצע.

בבחירת ייעוד לעסוק, שאל את עצמך איזה סוג עבודה אתה רוצה לעשות, היכן אתה רוצה לעבוד, ואם אתה רוצה לעבוד כעובד עם משכורת מובטחת או יזם שם השמיים (והמרתף) הם הגבול. לא משנה במה תבחרו, כל אחד מהסימונים הפיננסיים הללו יספק שפע של הזדמנויות מקצועיות למי שמקדיש את הזמן והאנרגיה להרוויח אותן.