טופס W-4: הגדרת תעודת ניכוי עובדים

מהי טופס W-4: תעודת ניכוי עובדים?

כאשר אתה מקבל עבודה חדשה, אחד מניפי הנייר הרבים שהמעסיק שלך יבקש ממך להשלים הוא טופס W-4: תעודת ניכוי עובדים. האופן שבו אתה ממלא טופס זה קובע כמה מס המעסיק שלך ימנע מתלוש המשכורת שלך. המעסיק שלך שולח את הכסף שהוא מונע מתלוש המשכורת שלך אל שירות מס הכנסה (מס הכנסה) יחד עם שמך ו מספר ביטוח לאומי להשוואה.

הניכוי שלך נחשב לשנתי שלך מס הכנסה חשבון שאתה מחשב כשאתה מגיש את החזרי מס באפריל.

למה משמש טופס W-4: תעודת ניכוי עובדים?

כאשר אתה מתחיל בעבודה חדשה, המעסיק שלך יבקש ממך למלא טופס W-4. חשוב להשלים W-4 בצורה נכונה מכיוון שמס הכנסה מחייב אנשים לשלם מס על ההכנסה שלהם בהדרגה לאורך כל השנה. אם אינך מעכב מספיק מס, תוכל לחייב מס הכנסה מפתיע במס הכנסה באפריל בתוספת ריבית ו

קנסות על תשלום מיסים נמוך מדי במהלך השנה.

יחד עם זאת, אם אתה מסיר יותר מדי מס, התקציב החודשי שלך יהיה צמוד ממה שהוא צריך להיות. בנוסף, תיתן לממשלה הלוואה ללא ריבית כאשר תוכל לחסוך או להשקיע את הכסף הנוסף ולהרוויח תשואה. בנוסף, לא תחזיר את המיסים ששילמת יתר עד לאפריל הקרוב, כאשר תגיש את החזר המס שלך ותקבל א הֶחזֵר. בשלב זה הכסף עשוי להרגיש כמו גבול, ואתה יכול להשתמש בו פחות בתבונה מאשר אם הכסף היה מתקבל בהדרגה עם כל משכורת. אם אינך מגיש את טופס W-4 כלל, מס הכנסה דורש מהמעסיק שלך לעכב את שכרך כאילו היית רווק ללא התאמות אחרות.

אופן מילוי טופס W-4: תעודת ניכוי עובדים

מס הכנסה עיצב מחדש את טופס W-4 בשנת 2020 וביטל את היכולת לתבוע קצבאות אישיות. בעבר, W-4 הגיע עם דף עבודה של קצבאות אישיות שיעזור לך לחשב מה קצבאות לדרוש. מענה לשאלות דף העבודה מראה את מצב המס שלך, כך שתוכל להנחות את המעסיק שלך להמנע מהסכום הנכון מהמשכורת שלך.

ככל שתבעו יותר קצבאות בטופס W-4, כך המעסיק שלכם ימנע מהמשכורת שלכם. ככל שתבעו פחות קצבאות, כך המעסיק שלכם ימנע יותר.

כל דפי טופס W-4 זמינים באתר מס הכנסה.

הטופס המתוקן נועד להקל על תהליך קביעת סכום המעסיק. אם אתה רווק או בן זוג שאינו עובד, אין לך תלויים, יש לך רק הכנסה מעבודה אחת ואינך דורש זיכויי מס או פירוט ניכויים (חוץ מה ניכוי סטנדרטי), מילוי W-4 הוא פשוט. החל משנת 2020, כל שעליך לעשות הוא לספק את שמך, כתובתך, מספר הביטוח הלאומי ומצב הגשתך ולאחר מכן לחתום ולתארך את הטופס.

הערכת המסים שלך במצבים מורכבים יותר

אם תרחיש המס שלך מורכב יותר, יהיה עליך לספק מידע על תלויים, על הרווחים של בן / בת זוגך, על הכנסה מעבודות אחרות ועל כל זיכויי מס והנחות שאתה מתכוון לדרוש.

מס הכנסה ממליץ להשתמש באינטרנט מעריך ניכוי מס כדי לוודא שהסכום הנכון יימנע מהשכר שלך. פרסום מס הכנסה 15-T, בינתיים, משמש את המעסיקים כדי להבין כמה מס הכנסה פדרלי צריך להמנע מתשלומי השכר של העובדים.

תוכל גם להשתמש בטופס W-4 כדי לבקש שלא יוחזרו לך כסף נוסף מכל תלוש משכורת, מה שאתה צריך לעשות אם אתה מצפה לחייב יותר מס ממה שהמעסיק שלך בדרך כלל ימנע.

תוכל לבקש מהמעסיק שלך לעכב סכום נוסף אם אתה מרוויח תעסוקה עצמית הכנסה בצד ורוצים להימנע מביצוע תשלומי מס נפרדים עבור הכנסה זו. אתה יכול גם להשתמש בטופס W-4 כדי למנוע מהמעסיק שלך למנוע כלום מהמשכורת שלך, אך רק אם אתה פטור מבחינה חוקית מהניכוי מכיוון שלא היה לך חבות מס בשנה הקודמת ואתה גם מצפה שלא תהיה לך אחריות במס לשנה הנוכחית.

מתי להגיש טופס W-4 חדש: תעודת ניכוי עובדים

באופן כללי, המעסיק שלך לא ישלח את טופס W-4 למס הכנסה. לאחר שתשתמש בו כדי לקבוע את הלנתך, החברה תגיש אותו. אתה יכול לשנות את ניכוי ההחזקה שלך בכל עת על ידי שליחת W-4 חדש למעסיק שלך.

מצבים הדורשים שינוי ב- W-4 שלך כוללים נישואים או גירושים, לידת ילד או איסוף עבודה שנייה. ייתכן שתרצה גם לשלוח טופס W-4 חדש אם אתה מגלה שמנעת יותר מדי או פחות מדי מהקודם שנה כאשר אתה מכין את החזר המס השנתי שלך, ואתה מצפה מנסיבותיך להיות דומות לאלו הנוכחיות שנת מיסים. השינויים שלך ב- W-4 ייכנסו לתוקף במהלך תקופת התשלום אחת עד שלוש.

שיקולים מיוחדים לטופס W-4: תעודת ניכוי עובדים

אם אתה מתחיל לעבוד באמצע השנה ולא הועסק מוקדם יותר באותה שנה, הנה קמט מס שיכול לחסוך לך כסף. אם אתה מועסק לא יותר מ- 245 ימים בשנה, בקש בכתב שהמעסיק שלך ישתמש בשיטת חלקי השנה כדי לחשב את הלנתך. נוסחת הניכוי הבסיסית מניחה תעסוקה לשנה מלאה, כך שבלי להשתמש בשיטת חלקי השנה, תימנע ממך יותר מדי ותצטרך לחכות עד זמן המס כדי לקבל את הכסף בחזרה.

טופס W-4: שאלות נפוצות בנושא תעודת ניכוי עובדים

מהו W-4?

טופס W4: תעודת ניכוי העובד ממלאת על ידי עובד כדי להורות למעסיק כמה יש לעכב מהמשכורת שלך. מס הכנסה דורש מאנשים פרטיים לשלם מס הכנסה בהדרגה לאורך כל השנה.

האם אני טוען 0 או 1 ב- W-4 שלי?

בשנת 2021, אינך יכול עוד לתבוע קצבאות, כך שזה כבר לא משנה אם אתה טוען 0 או 1 ב- W-4 שלך. לפני 2020, טענת קצבאות אחת פירושה שאם אתה רווק ויש לך רק מקור הכנסה אחד, סביר להניח שעדיין קבל החזר ממס הכנסה בסוף שנת המס כיוון שהוצא פחות מס משכרך מאשר אם תבעת 0 קצבאות. המשמעות היא שתקבל יותר כסף מכל אחד מהמשכורות שלך.

כיצד אוכל למלא טופס W-4 חדש?

אם אתה רווק או יש לך בן זוג שאינו עובד, אין לך תלויים, יש לך רק הכנסה מעבודה אחת, וכן אינם תובעים זיכויי מס, ספק את שמך, כתובתך, מספר הביטוח הלאומי ומצב הגשתך, וחתם ותאריך טופס. אחרת, עליך לספק מידע על תלויים, על הרווחים של בן / בת זוגך, על הכנסה מעבודות אחרות ועל כל זיכויי מס והנחות שאתה מתכוון לדרוש. למס הכנסה יש אומדן ניכוי מס מקוון שיעזור לך לקבוע את הסכום שיש לעכב משכרך.

מדוע צורת W-4 לשנת 2020 שונה?

לקראת עונת הגשת 2019, אנשים רבים שקיבלו החזרי מס בשנים קודמות גילו שהם חייבים לְשַׁלֵם מסים כשהגישו את החזר המס לשנת 2018. חוק רפורמת המס משנת 2017 הפחית את שיעורי המס עבור רבים, אך רשות המסים גם הפחיתה את גובה המס שהוחזק מהשכר כדי לשקף את שינויי חוקי המס. כך שאנשים רבים לא החזיקו מספיק מסים. מס הכנסה הציג טופס W-4 חדש בשנת 2020 כדי לנסות לפתור את הבעיה. כעת, טופס W-4 אינו משמש עוד לתביעת ניכוי "קצבאות".

מה ההבדל בין W-2 ו- W-4?

ה- W-4 אומר למעסיק כמה יש לעכב מהעובד. עם זאת, ה- W-2 מספר למס הכנסה מה הרוויח העובד בשנה הקודמת. בעלי עסקים קטנים ועסקים גדולים נדרשים להגיש טופס W-2. כל עובד חייב להגיש W-4.

בשורה התחתונה

המעסיק שלך צריך לספק טופס W-4 כאשר אתה נשכר. קח את הזמן מלא את ה- W-4 שלך כראוי. תוכל להימנע מלהצטרך לשלם קנסות בזמן מס ותשמור כמה שיותר מהרווחים שלך על פי חוק.