מנהל תיקים: מסלול קריירה וכישורים
מנהלי תיקים עובדים בחברות לניהול הון, קרנות פנסיה, קרנות, חברות ביטוח, בנקים, קרנות גידור וארגונים אחרים בתעשיית ניירות הערך. הם מפקחים על ניהול יומי של תיקי השקעות מטעם לקוחות בודדים או מוסדיים. מנהל תיקים אחראי בדרך כלל על כל ההיבטים של תיק השקעות: הכל החל מיצירת וניהול אסטרטגיית השקעה כוללת תואם את צרכי הלקוח ליישום אסטרטגיה זו על ידי בחירת תערובת מתאימה של ניירות ערך ומוצרי השקעה וניהול תמהיל זה ללא הרף בָּסִיס.
מנהל תיקים בדרך כלל מפקח על צוות אנליסטים פיננסיים בכירים המייצרים דוחות אנליטיים והמלצות להודיע על החלטות השקעה וגיבוש אסטרטגיה. מנהל תיקים מתקשר גם עם אנליסטים מבנקים להשקעות ואחרים צד למכור חברות לזהות מוצרים שעשויים להתאים לתיק מסוים. כמה מנהלי תיקים, לרבות אלה שעובדים בחברות לניהול הון, עשויים להידרש גם להיפגש ולתקשר עם לקוחות בודדים כדי לדון באסטרטגיית השקעה, להסביר החלטות השקעה ולספק עדכונים על תיק ההשקעות הופעות.
מסעדות מרכזיות
- מנהלי תיקים עובדים עם צוות אנליסטים וחוקרים כדי לבנות אסטרטגיות והשקעות השקעה עבור תיקי משקיעים מוסדיים או בודדים.
- מנהלי תיקים בדרך כלל מתחילים את דרכם כאנליסטים פיננסיים.
- למרות שזה לא נדרש, רוב מנהלי התיקים מחזיקים בתואר שני במימון, במנהל עסקים, כלכלה או תחום אחר המכוון למספרים.
- עבודה בניהול תיקים דורשת רישוי על ידי FINRA, רישום ב- SEC, ולעתים קרובות אישורים מקצועיים כמו של אנליסט פיננסי מוסמך.
דרך הקריירה של מנהל התיקים
מקובל שמנהל תיקים יתחיל את דרכו כעוסק אנליסט פיננסי עבודה על מניות, אגרות חוב או ניירות ערך אחרים עבור חברה בתעשיית ניירות הערך. תפקידי אנליסטים זוטרים פתוחים בדרך כלל לבוגרי תואר ראשון. לאחר ניסיון של מספר שנים, אנליסטים זוטרים רבים חוזרים לבית הספר כדי להשיג תואר שני בעסקים תואר במנהל עסקים (MBA) או תארים רלוונטיים אחרים לפני המעבר לתפקידי אנליסטים בכירים. תואר שני מתאים עשוי מיד להכשיר מועמד חדש לתפקיד אנליסט בכיר.
אנליסט פיננסי בכיר שעובד על השקעות בדרך כלל מפיק דוחות והמלצות על ניירות ערך מסוימים בהנחיית מנהל תיקים. אנליסטים בכירים מתמחים לעתים קרובות בקטגוריות מסוימות של ניירות ערך, ומבלים את רוב זמנם במחקר וניתוח חדש, עדכון המחקר לפי התפתחויות חדשות, תקשורת עם אנשי קשר בתעשייה והצגת המלצות להנהלה ו לקוחות. אנליסטים בכירים גם מפקחים ומנהלים את עבודתם של אנליסטים זוטרים יותר או יותר.
עם ביצועי עבודה טובים ומומחיות מופגנת, אנליסט פיננסי בכיר יכול להפוך למנהל תיקים. אם התיק מתפקד היטב, המנהל עשוי לסיים תיקים גדולים יותר עם יותר כסף בניהול. תפקיד בכיר בניהול תיקים הוא בדרך כלל סוף מסלול הקריירה, למרות שאנשים מסוימים עוברים לתפקידי מנהיגות בחברות שלהם או יוצאים לעצמם בכדי להקים חברות חדשות.
כשירות חינוכית של מנהל תיק עבודות
תואר ראשון בתחום רלוונטי הוא הכשרה בסיסית לעבודה כמנהל תיקים. עם זאת, מעסיקים רבים דורשים תואר שני, ורוב מנהלי התיקים מחזיקים בהם, גם אם הם לא נדרשים באופן מוחלט.
מגוון נושאים לתואר ראשון נחשבים בדרך כלל להכנה טובה לתפקידים ברמת הכניסה באיש מקצוע זה, כולל דיסציפלינות עסקיות כמותיות כגון ראיית חשבון, מימון ו כלכלה. תחומים רלוונטיים אחרים כוללים סטטיסטיקה, מתמטיקה, הנדסה ופיזיקה, אשר כולם מתמקדים רבות בפיתוח כישורים כמותיים ואנליטיים.
ברמת המאסטר, תואר שני במנהל עסקים במימון או תחום רלוונטי אחר כגון מנהל עסקים או כלכלה הוא הנורמה בקרב מנהלי תיקים. תואר שני במדעים בתחום הכספים הוא גם אופציה ראויה.
$98,440
המשכורת השנתית הממוצעת של מנהל התיקים בשנת 2021, לפי דיווח על שכר.com.
כישורים נוספים למנהל תיקים
רוב המעסיקים דורשים ממנהלי תיקים להחזיק באישורים של אנליסטים פיננסיים. ההסמכה הבולטת ביותר והביקוש ביותר מצד המעסיקים היא אנליסט פיננסי מוסמך ייעוד (CFA) המוענק על ידי מכון CFA. ייעוד זה פתוח לכל אנליסט פיננסי בעל תואר ראשון וארבע שנות ניסיון עבודה מקובל. הוא מוענק למועמדים כשירים שעוברים סדרה של שלוש בחינות. מעסיקים רבים מכנים גם את ייעוד המתכנן הפיננסי המוסמך (CFP), המוענק על ידי מועצת ה- CFP, כסמכה אופציונלית.
בהתאם לסוג הנכסים איתם הם עובדים, מנהלי תיקים חייבים להחזיק גם ברישיונות מתאימים הרשות הרגולטורית לענף הפיננסי (FINRA), גוף הפיקוח על חברות ניירות ערך וברוקרים הפועלים בארה"ב; לגשת לבחינות התואר דורשת בדרך כלל חסות מהמעסיק. אם התפקיד כולל ניהול נכסים העולה על 25 מיליון דולר, המנהלים יידרשו להירשם ל- רשות ניירות ערך ובורסה (SEC).