Kariera doradcy finansowego: plusy i minusy

Kariera jako doradca finansowy może być satysfakcjonująca, ale jak każda praca ma też wady.

Kariera doradcy finansowego: przegląd

Przyjęcie roli doradcy finansowego daje szereg możliwości, które nie są powszechnie dostępne w wielu dziedzinach kariery. Oprócz oferowania cennych porad klientom, odnoszący sukcesy doradcy finansowi mieć praktycznie nieograniczoną ilość potencjał zarobkowy, elastyczność w harmonogramie pracy i kontrolę nad ich praktyką.

Kariera ma również wiele wad, które wahają się pod względem nasilenia i czasu trwania. Wśród najważniejszych wad są wysokie stresy w branży, czas potrzebny do zbudowania baza klientóworaz ciągłą potrzebę spełniania wymogów regulacyjnych.

Plusy Kariera Doradcy Finansowego

Korzyści płynące z kariery doradcy finansowego znacznie wykraczają poza wynagrodzenie. Branża doradców finansowych ma przewidywaną stopę wzrostu na poziomie 15% w latach 2016-2024, która jest znacznie wyższa niż średnia perspektywy zatrudnienia (7%), według Bureau of Labor Statistics Oto niektóre z głównych korzyści płynących z zostania finansowym doradca:

Oferowanie sensownych porad

Chociaż oferowanie wartościowych porad nie jest często powodem, dla którego doradcy finansowi rozpoczynają karierę w branży, często ten aspekt pracy jest najbardziej satysfakcjonujący. Konsumenci są zbyt często przytłoczeni i zdezorientowani co do tego, które inwestycje lub środki ubezpieczeniowe są dla nich odpowiednie. Najważniejszą rolą doradcy finansowego jest edukacja klientów, aby można było podejmować odpowiednie decyzje. Sukces w życiu finansowym klienta często równa się sukcesowi doradcy finansowego klienta.

Nieograniczony potencjał dochodowy

Dla większości doradców finansowych nie ma ograniczeń co do możliwości zarobkowych. Doradcy finansowi są albo płatne, albo prowizyjnelub kombinacją obu. Oznacza to, że dochód zależy od ilości nowej firmy lub cykliczne przychody tworzone każdego roku. Chociaż struktury wynagrodzeń są różne, doradcy mogą zarabiać tyle, ile są w stanie.

Elastyczność harmonogramu pracy

Znalezienie równowagi między pracą a życiem osobistym może być wyzwaniem, gdy rozpoczynanie nowej kariery zawodowej i doradcy finansowi nie różnią się. Jednak gdy doradca zbuduje bazę klientów, kariera nadaje się do elastyczności w godzinach pracy. Doświadczeni doradcy mają tę zaletę, że planują spotkania z klientami według swoich osobistych kalendarzy, a z czasem mają możliwość pracy krócej niż pełne 40 godzin tygodniowo.

Kreatywność w strukturze praktyki

Doradcy finansowi mają możliwość kreatywności w budowaniu bazy swoich klientów. Podczas gdy niektórzy koncentrują się na służeniu pokoleniu Baby Boomer, inni kierują się wyłącznie do Millenialsów. Gen X to kolejna grupa do służby. Doradcy mogą również zdecydować się na specjalizację w konkretnym typie klienta, takim jak lekarze, prawnicy czy przedsiębiorcy.

Mogą również dostarczać klientom szeroką gamę produktów i usług, w tym planowanie finansowe, zarządzanie inwestycjami, życie lub ubezpieczenie rentowelub plany emerytalne, dające im pełną kontrolę nad ich praktykami.

Wady kariery doradcy finansowego

Chociaż lista zalet związanych z pracą doradcy finansowego jest długa, należy wziąć pod uwagę kilka wad.

Przemysł o wysokim naprężeniu

Doradcy finansowi mogą doświadczyć dużo stresu rozpoczynając tę ​​karierę. Branża usług finansowych ma charakter cykliczny i jest głęboko powiązana z zachowaniem rynków krajowych i globalnych. Gdy gospodarki osiągają słabe wyniki, klienci najpierw zwracają się do swoich doradców. Doradcy finansowi stale zarządzają emocjami swoich klientów w oparciu o dekoniunktury na rynku, co z czasem może prowadzić do wysokiego poziomu stresu.

Ciągłe poszukiwanie

Rozpoczęcie kariery doradcy finansowego nie jest łatwym zadaniem. Wiele firm świadczących usługi finansowe ma limity sprzedaży, które należy osiągnąć co miesiąc, co oznacza, że ​​do czasu zbudowania solidnej bazy klientów doradcy stale potrzebują nowych perspektyw. Duża liczba doradców, którzy opuszczają branżę usług finansowych, mówi o stresie spowodowanym ilością czasu i pieniędzy poświęconych na tworzenie i utrzymywanie dochodowych systemów prospektywnych. Dla nowych doradców z niewielką siecią osobistą budowanie księgi biznesowej jest najtrudniejszym aspektem kariery.

Wymagania prawne i dotyczące zgodności

Doradcy finansowi muszą posiadać licencję na udzielanie porad lub sprzedaż produktów klientom. Proces uzyskania tych licencji może być długi. Ponadto doradcy są zobowiązani do ukończenia określonej liczby kursów kształcenia ustawicznego każdego roku, aby utrzymać ich licencje w dobrym stanie, i muszą prowadzić ubezpieczenie od błędów i zaniechań zasięg w całej ich karierze. Przestrzeganie tych wymogów regulacyjnych pomaga chronić klientów przed nadużyciami, ale może być kosztownym i czasochłonnym przedsięwzięciem dla doradcy finansowego.