Największe firmy maklerskie w USA

Są dziesiątki giełdowe domy maklerskie w Stanach Zjednoczonych. Ale cztery duże firmy wyróżniają się swoją nazwą, ofertą, całkowitą wartością aktywów klientów i liczbą obsługiwanych klientów. Często określa się je mianem „wielkich czterech domów maklerskich”. Każda z tych firm — Charles Schwab, Fidelity Investments, E*TRADE i TD Ameritrade — jest na szczycie pod względem klientów i aktywów.

Ten krótki artykuł ćwiczenie produkty, usługi i struktura opłat każdego domu maklerskiego. Są one wymienione w dowolnej kolejności.

Karol Schwab

Karol Schwab została założona w 1971 roku i ma siedzibę w San Francisco. Jest jednym z wiodących domów maklerskich inwestycyjnych i Firmy powiernicze IRA w Stanach Zjednoczonych.

Stan na grudzień 31, 2019, Charles Schwab posiadał 4,04 biliona dolarów w aktywach klientów, z łącznie 12,3 milionami aktywnych rachunków maklerskich. Prowadzi również Schwab Bank, jeden z największych banków w Stanach Zjednoczonych, który umożliwia swoim klientom maklerskim powiązanie ich kont handlowych z sprawdzanie konta. Na koniec 2019 roku firma mogła pochwalić się 1,4 mln aktywnych rachunków bankowych.Schwab naprawdę błyszczy zarejestrowany doradca inwestycyjny (RIA) konta, na których znajdują się aktywa zarządzane (AUM) o wartości 1,9 biliona USD.

Firma oferuje klientom szereg produktów inwestycyjnych, w tym akcje, fundusze inwestycyjne, fundusze giełdowe (ETF), fundusze rynku pieniężnego, produkty o stałym dochodzie, opcje, kontrakty terminowe, ubezpieczenia i renty. Klienci mogą inwestować zarówno w produkty własne firmy Schwab, jak i w inne inwestycje osób trzecich.

Struktura opłat Charlesa Schwaba

Schwab, pierwszy w kraju dom maklerski z rzeczywistymi dyskontami, jest konsekwentnie oceniany jako jedna z najtańszych firm brokerskich w Stanach Zjednoczonych. Obowiązuje w październiku W 2019 r. Schwab obniżył prowizje z 4,95 USD do 0,00 USD dla wszystkich akcji notowanych na giełdzie w USA i Kanadzie, ETF-ów, opcji online i transakcji mobilnych. Transakcje opcjami nadal mają standardową opłatę 0,65 USD za kontrakt.

ten wskaźnik kosztów operacyjnych (OER) opłaty za aktywnie zarządzane fundusze inwestycyjne mogą wynosić od 0,21% do 1,92%. Opłaty za pasywnie zarządzane fundusze inwestycyjne mogą wynosić od 0,02% do 0,39%.Roczne opłaty za zarządzanie portfelem w Schwab zaczynają się od 0,80% dla konta Schwab Private Client. Opłaty te maleją w przypadku klientów z wyższymi poziomami aktywów.

Firma oferuje również klientom bezproblemowe, pasywne podejście do inwestowania poprzez usługę robo-doradcy o nazwie Inteligentne portfele. Platforma internetowa zapewnia klientom zautomatyzowane doświadczenie, dając im dostęp do szeregu funduszy ETF, które są równoważone zgodnie z celami inwestycyjnymi klienta. Usługa wymaga co najmniej 5000 USD inwestycji i nie obejmuje opłat za doradztwo ani prowizji.

Inwestycje Fidelity

Inwestycje Fidelity jest największym w kraju posiadaczem 401(k) planów oszczędności emerytalnych.Założona w 1946 roku jako Fidelity Management & Research firma ma siedzibę w Bostonie.

Według strony internetowej firmy, Fidelity miała 7,3 biliona dolarów w aktywach klientów na dzień 31 marca 2020 r., z aktywnymi 30,8 milionami rachunków maklerskich. Firma pochwaliła się również 32 milionami inwestorów indywidualnych i ponad 2,2 milionami prowizyjnymi transakcjami dziennie.

Fidelity to najlepszy wybór dla klientów maklerskich, którzy również chcą inwestować w ETF-y wierności i fundusze inwestycyjne. Firma oferuje również inwestycje w produkty firm trzecich.

Struktura opłat Fidelity Investments

Fidelity chwali się zerowymi opłatami za prowadzenie konta i brakiem minimalnych kwot, aby otworzyć detaliczne konto maklerskie, w tym IRA. Idąc w ślady Schwaba, Fidelity oferuje również transakcje na akcjach, funduszach ETF i opcjach bez prowizji. Transakcje opcjami nadal mają standardową opłatę 0,65 USD za kontrakt.

Nie ma minimalnych wartości do inwestowania w fundusze inwestycyjne Fidelity. Fidelity nie pobiera opłaty za wskaźnik wydatków za niektóre własne fundusze inwestycyjne i oferuje setki innych funduszy bez opłat transakcyjnych.

Opłaty za usługę doradztwa portfelowego wahają się od 0,50% do 1,50% w zależności od zainwestowanej kwoty. Minimalne inwestycje wahają się od 25 000 do 250 000 USD w zależności od opcji inwestycyjnych.Za jego zautomatyzowany Usługa Fidelity Go, firma pobiera opłatę doradczą w wysokości 0,35%, ale nie wymaga minimalnego konta, aby otworzyć konto.

Dzięki funduszom powierniczym i innym usługom doradczym Fidelity ma dziesiątki milionów klientów niebędących pośrednikami, czego inni nie mogą twierdzić.

E*HANDEL

Założona w 1982 roku, E*HANDEL rozpoczęła działalność jako spółka holdingowa i przekształciła się w wiodącą usługę pośrednictwa w zakresie rabatów online.Firma mocno ucierpiała podczas kryzysu finansowego 2007-2008 ze względu na dużą ekspozycję na kredyt hipoteczny subprime portfele.Jego akcje spadły o 86,7% w 2007 roku, zanim firma wdrożyła kompleksowy plan naprawczy. 

Zmiana zadziałała i E*TRADE stało się wiodącą firmą finansową pod względem dostępności mobilnej, narzędzi do handlu online i dostosowywalnego doświadczenia użytkownika. Stan na luty W 2020 roku E*TRADE posiadało ponad 5,2 miliona detalicznych rachunków maklerskich z aktywami klientów o wartości ponad 360 miliardów dolarów.

Podobnie jak inni najlepsi brokerzy, E*TRADE oferuje klientom dostęp do funduszy ETF, funduszy inwestycyjnych, akcji, opcji i produktów o stałym dochodzie.Firma oferuje również dwa konta czekowe i konto oszczędnościowe z 1,25 miliona dolarów ubezpieczenia FDIC.Klienci mogą również wybrać gotowe portfolio, co daje im zdywersyfikowany portfel funduszy inwestycyjnych lub ETF-ów zbudowanych przez zespół ds. strategii inwestycyjnej.

Struktura opłat E*TRADE

W 2019 roku E*TRADE dołączył do Schwab and Fidelity, oferując handel bez opłat. E*TRADE obniżyło prowizje od akcji, opcji i transakcji ETF do 0 USD za każdy, podczas gdy kontrakty na opcje są obciążane opłatą 0,65 USD za każdy (0,50 USD przy ponad 30 transakcjach na kwartał). 

TD Ameritrade

Firma TD Ameritrade została założona w 1971 roku i ma siedzibę w Omaha w stanie Nebraska.Firma stała się TD Ameritrade po przejęciu przez Ameritrade TD Waterhouse Group w 2006 roku.W 2017 roku przejął rywala Scottrade z St. Louis. Konta klientów zostały w pełni połączone i zintegrowane z systemem TD Ameritrade do lutego 2018 roku.

TD Ameritrade jest uważana za jedną z najlepszych firm brokerskich w USA ze względu na swoją wartość i jakość usług. Firma zapewnia klientom całodobowy system obsługi klienta,przyjazna dla użytkownika strona internetowa z dostępem mobilnym, badaniami i zaawansowanymi narzędziami handlowymi. Firma jest uważana za najlepszego brokera dla początkujących inwestorów.

Według strony internetowej firmy, TD Ameritrade ma ponad 1 bilion dolarów w aktywach klientów. Co więcej, może pochwalić się ponad 11 milionami kont klientów, z klientami zawierającymi średnio 500 000 transakcji dziennie.

Produkty inwestycyjne obejmują akcje, fundusze ETF, fundusze inwestycyjne, opcje i inwestycje o stałym dochodzie. Klienci mogą również zdecydować się na inwestowanie w kontrakty terminowe i waluta forex.

Struktura opłat TD Ameritrade

TD Ameritrade nie wymaga minimalnego konta, nie pobiera opłat za platformę i nie wymaga żadnych minimów handlowych.TD Ameritrade oferuje handel bez prowizji, nie pobierając prowizji od handlu online akcjami, funduszami ETF i opcjami notowanymi na giełdzie amerykańskiej. W przypadku transakcji opcjami obowiązuje opłata 0,65 USD za kontrakt.