6 zasad od 6 największych inwestorów na świecie

Inwestorzy nie zgadzają się na wiele, ale zgadzają się, że zarabianie pieniędzy na rynku wiąże się z niezłomną strategią zbudowaną wokół zestawu zasad. Pomyśl przez chwilę o swoich wczesnych dniach jako inwestor. Jeśli jesteś jak wielu, wskoczyłeś z bardzo małą znajomością rynków. Kiedy kupowałeś, nie wiedziałeś, co spread bid-ask było i sprzedałeś albo za wcześnie, jeśli akcje poszły w górę, albo za późno, jeśli akcje spadły.

Jeśli nie masz własnego, starannie opracowanego zestawu zasad inwestowania, nadszedł czas, aby to zrobić, a najlepszym miejscem do rozpoczęcia jest zapytanie ludzi, którzy odnieśli sukces w swojej karierze inwestycyjnej. Znaleźliśmy nie tylko ludzi, którzy mogą odnieść sukces, ale także jednych z najbardziej udanych inwestorów w historii.

1. Dennis Gartman: Niech zwycięzcy biegną

Dennis Gartman zaczął publikować The Gartman Letter w 1987 roku. To codzienny komentarz globalnych rynki kapitałowe która jest dostarczana każdego ranka do funduszy hedgingowych, firm maklerskich, funduszy inwestycyjnych oraz firm zbożowych i handlowych na całym świecie. Gartman jest również znakomitym traderem i częstym gościem w sieciach finansowych.

„Bądź cierpliwy w wygrywaniu transakcji; być bardzo niecierpliwym z powodu przegranych transakcji. Pamiętaj, że jest całkiem możliwe, że handlując/inwestując duże sumy, jeśli „mamy rację” tylko w 30% przypadków, tak długo, jak nasze straty są małe, a zyski duże.” —Dennis Gartman

Jego powyższa reguła dotyczy szeregu błędów popełnianych przez młodych inwestorów. Po pierwsze, nie sprzedawaj przy pierwszym znaku zyski; niech wygrywają transakcje. Po drugie, nie daj się stracić. Inwestorzy, którzy zarabiają na rynkach, mogą stracić trochę pieniędzy na transakcji, ale nie są w porządku z utratą dużej ilości pieniędzy.

Jak podkreśla Gartman, przez większość czasu nie musisz mieć racji. Ważniejsze jest to, aby pozwolić zwycięskiej transakcji działać i szybko wyjść z przegranej transakcji. Jeśli zastosujesz się do tej zasady, pieniądze, które zarobisz na zwycięskich transakcjach, znacznie przewyższają przegrane transakcje.

2. Warren Buffett: Przeprowadź badania

Warren Buffett jest powszechnie uważany za inwestora odnoszącego największe sukcesy w historii. Nie tylko jest jednym z najbogatszych ludzi na świecie, ale także ma finansowe ucho wielu prezydentów i światowych przywódców. Kiedy Buffett mówi, światowe rynki poruszają się w oparciu o jego słowa.

„O wiele lepiej kupić wspaniałą firmę za uczciwą cenę niż uczciwą firmę po wspaniałej cenie”. — Warren Buffett

Buffett jest również znany jako płodny nauczyciel. Jego coroczny list do inwestorów w jego firmie, Berkshire Hathaway, jest wykorzystywany na zajęciach z finansów uczelni na największych i najbardziej prestiżowych uczelniach.

Buffett daje dwie kluczowe rady przy ocenie firmy: Najpierw spójrz na jakość firmy, a następnie na cenę. Patrzenie na jakość firmy wymaga przeczytania sprawozdania finansowe, słuchaj rozmów konferencyjnych i zarządzania weterynarzami. Dopiero wtedy, gdy masz zaufanie do jakości firmy, należy wycenić cenę.

3. Bill Gross: Miej przekonanie

Bill Gross jest współzałożycielem PIMCO. Zarządzał PIMCO Total Return Fund, jednym z największych funduszy obligacji na świecie, a przed odejściem w 2014 roku był dyrektorem inwestycyjnym firmy.

Zasada Grossa skupia się na zarządzaniu portfelem.

„Czy naprawdę podoba ci się konkretny towar? Umieść na nim około 10% swojego portfela. Niech pomysł się liczy. Dobre pomysły [inwestycyjne] nie powinny być dywersyfikowane w bezsensowne zapomnienie” (Bill Gross).

Uniwersalna zasada, którą zna większość młodych inwestorów, to: dywersyfikacja, tzn. nie umieszczaj całego swojego kapitału inwestycyjnego pod jedną nazwą. Dywersyfikacja jest dobrą zasadą, ale może również zmniejszyć Twoje zyski, gdy jeden z Twoich typów wykona duży ruch, podczas gdy inne nazwiska nie.

Zarabianie na rynku to także podejmowanie szans w oparciu o wyczerpujące badania. Zawsze trzymaj trochę gotówki na swoim koncie na te okazje, które wymagają trochę więcej kapitału i nie bój się działać, gdy uważasz, że twoje badania wskazują na prawdziwego zwycięzcę.

4. Książę Alwaleed Bin Talal: Cierpliwość jest kluczem

Być może nigdy nie słyszałeś o księciu Alwaleedzie Bin Talalu, ale jest on dobrze znany w świecie inwestorów. Jako inwestor z Arabii Saudyjskiej założył Kingdom Holding Company, który na początku lat 90. postawił duży zakład na poprzednika Citigroup (C), Citicorp, stając się największym udziałowcem banku.

Oprócz tego zainwestował także w Twittera (TWTR) i Snap (SNAP). Jego cierpliwość została przetestowana podczas Wielka Recesja kiedy wiele jego inwestycji ucierpiało.

„Jestem długoterminowy. Nie jestem sprzedawcą” — książę Alwaleed Bin Talal

Kiedy inni sprzedawali, zwłaszcza gdy Citi znajdowało się pod silną presją pod koniec lat 90., książę Alwaleed Bin Talal zrobił to, co robi wielu najlepszych inwestorów, aby zgromadzić swoje bogactwa: wstrzymał swoje inwestycje. Inwestorzy, którzy mają silne przekonania i przeprowadzili badania, są w stanie utrzymać się przez długie okresy czasu, pokonując trudne wydarzenia na rynku.

5. Carl Icahn: Bądź ostrożny

Carl Icahn jest aktywista inwestor i współczesny raider korporacyjny, kupując duże udziały w firmach i próbując zwiększyć prawa głosu wartość dla akcjonariuszy. Niektóre z jego zasobów obejmowały Time Warner, Yahoo, Clorox i Blockbuster Video.

Jedną z największych zasad Icahna jest to, że podczas inwestowania nie należy brać niczego do siebie. Icahn przez lata zdobył sobie sprawiedliwą część wrogów, ale inwestorzy nie powinni kierować się jego radami wyłącznie w zakresie relacji międzyludzkich. Ile razy w swojej przeszłości inwestycyjnej przeczytałeś artykuł, obejrzałeś reportaż lub otrzymałeś wskazówkę od zaufanego przyjaciela na temat następnej gorącej akcji i utraty pieniędzy?

Jest tylko jedna rada, którą można zastosować: Skorzystaj z własnych wyczerpujących badań opartych na faktach (nie opiniach) uzyskanych z zaufanych źródeł. Inne porady można rozważyć i zweryfikować, ale nie powinno to być jedynym powodem, aby wydawać pieniądze.

6. Carlos Slim: Spójrz w przyszłość

Kolejny z najbogatszych ludzi na świecie, Carlos Slim, posiada setki firm i zatrudnia ponad 250 000 pracowników. Slim zauważa, że ​​jedną z największych możliwości inwestowania jest walka z ubóstwem w Meksyku i Ameryce Łacińskiej.

Odnoszący sukcesy inwestorzy nie patrzą na to, co się teraz dzieje. Zamiast tego, badając dynamikę firmy lub całej gospodarki i jej interakcje z konkurentami, inwestują teraz w to, co stanie się później. Zawsze myślą przyszłościowo.

Jeśli patrzysz na teraz lub próbujesz wskoczyć na modę inwestycji, która już miała krótkoterminowe zyski, prawdopodobnie przegapiłeś duży ruch. Spróbuj znaleźć kolejnego wielkiego zwycięzcę, ale zawsze zakotwicz swoje portfolio w wielkich firmach, które mają długą historię stałego wzrostu.

Dolna linia

Od odnoszących sukcesy inwestorów i ich doświadczeń można się wiele nauczyć. Każdy z tych inwestorów znany jest z bycia zarówno studentami rynków, jak i liderami. Kiedy zaczniesz stosować te zasady i zobowiążesz się do ich przestrzegania, nawet jeśli twój umysł mówi inaczej, powinieneś dobrze sobie radzić na rynku.