Jak płynne są fundusze inwestycyjne Vanguard?
Rodzina funduszy inwestycyjnych Vanguard jest jedną z największych i najbardziej rozpoznawalnych rodzin funduszy w branży finansowej. Ich fundusze są uważane za niezwykle płynne, ponieważ Vanguard zarządza dziesiątkami funduszy o różnych celach inwestycyjnych aby dopasować się do każdego profilu inwestora, od funduszy zarządzanych po fundusze indeksowe, które śledzą określone indeksy, takie jak S&P 500. Wolumen, w jakim handlują z dnia na dzień, pozwala im „przekazywać” tę płynność inwestorowi.
Fundusze inwestycyjne to jedne z najbardziej płodnych inwestycji na rynku. Jedno z kluczowych pytań inwestorzy zapytaj przed zainwestowaniem kapitału w takie inwestycje, o ich płynność. Innymi słowy, inwestor chce wiedzieć, jak łatwo może sprzedać swoje akcje i wymienić je na gotówkę.
Kluczowe dania na wynos
- Vanguard zarządza i dokonuje transakcji na ogromnej ilości funduszy i akcji, dzięki czemu ich fundusze są uważane za jedne z najbardziej płynnych funduszy na rynku.
- Wszystkie zlecenia kupna lub sprzedaży są realizowane na koniec dnia handlowego, kiedy fundusz dokonuje ponownego zbilansowania i przeliczenia wartości aktywów netto (NAV).
- Fundusze inwestycyjne nigdy nie będą tak płynne jak akcje czy ETF-y. Jednak fundusze Vanguard są tak płynne, jak się pojawiają.
Handel, równoważenie i płynność
Podobnie jak wszystkie fundusze inwestycyjne, fundusze Vanguard handlują raz dziennie na zamknięciu rynku. Wartość aktywów netto NAV jest przeliczany i wtedy akcje są kupowane i sprzedawane. W przeciwieństwie do akcji, które mogą handlować niemal natychmiast, fundusze inwestycyjne mają niewielkie opóźnienie, ale nadal są jednym z najbardziej płynnych rodzajów inwestycji. Po sprzedaży udziałów w funduszu powierniczym inwestor zazwyczaj otrzymuje swój kapitał w ciągu zaledwie kilku dni.
Jedną z rzeczy, na które inwestorzy muszą zwracać uwagę, są opłaty związane z kupnem i sprzedażą w funduszu inwestycyjnym Vanguard. Wszystkie fundusze, nawet pasywnie zarządzane fundusze indeksowe, mają wskaźniki wydatków z nimi związane, ale niektóre wiążą się również z opłatami za zakup, opłatami za wykup lub w niektórych przypadkach z obydwoma.Opłata za zakup waha się od 0,25 do 1% z góry w przypadku niektórych funduszy, podczas gdy inne mogą obciążyć Cię z tyłu opłatą za umorzenie w wysokości 0,25%.Fundusze mogą być płynne, ale może to być kosztowne, jeśli często handlujesz tego rodzaju środkami.
Informacje doradcy
Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Angeles, CA
Wszystkie fundusze inwestycyjne są płynne w tym sensie, że łatwo je kupować i sprzedawać. Na koniec każdego dnia handlowego wszystkie zlecenia funduszy inwestycyjnych są realizowane według wartości aktywów netto funduszu. Vanguard lub jakikolwiek inny fundusz inwestycyjny będzie tak samo płynny jak akcje.
Jedyną różnicą jest to, że akcje są sprzedawane po różnych cenach w ciągu dnia handlowego, podczas gdy zlecenia funduszy inwestycyjnych są rozliczane tylko raz dziennie. Istnieją różne opłaty za umorzenie, w zależności od klasy jednostek uczestnictwa funduszu, które kupujesz, a to określi, ile i ile zapłacisz w opłatach za sprzedaż.
Ponadto fundusze inwestycyjne są wymagane do utrzymania płynności i zdolności do przyjmowania wypłat. Fundusze zazwyczaj muszą trzymać część (około 8%) swojego portfela w postaci gotówki.
