4 najlepsze fundusze ETF na rynku pieniężnym w celu zachowania kapitału

Fundusze giełdowe na rynku pieniężnym (ETF) są niezbędną częścią portfeli wielu inwestorów, ponieważ zapewniają bezpieczeństwo i ochronę kapitału na niespokojnym rynku. Fundusze te zazwyczaj inwestują w wysokiej jakości i bardzo płynne krótkoterminowe instrumenty dłużne takich jak USA Obligacje skarbowe oraz ulotka reklamowa, które zwykle nie zapewniają znacznych dochodów.

Podczas gdy fundusze ETF rynku pieniężnego inwestują większość swoich środków w ekwiwalenty środków pieniężnych lub wysoko oceniane papiery wartościowe przy bardzo krótkoterminowych terminach zapadalności niektórzy mogą inwestować część swoich aktywów w długoterminowe lub o niższym ratingu papiery wartościowe. Inwestorzy powinni zrozumieć, że te papiery wartościowe wiążą się z wyższym ryzykiem.

Chociaż wszystkie inwestycje niosą ze sobą pewne ryzyko, następujące fundusze ETF rynku pieniężnego są stosunkowo bezpieczną opcją dla inwestorów:

• iShares Short ETF obligacji skarbowych (SHV)
• ETF obligacji BlackRock o krótkim terminie zapadalności (BLISKO)
instagram viewer
• SPDR Bloomberg Barclays 1-3 Month T-Bill ETF (BIL)
• Invesco Bardzo krótki Czas trwania funduszu ETF (GSY)

Czytaj dalej, aby dowiedzieć się więcej o tych inwestycjach. Podane tutaj informacje są aktualizowane na dzień 11 maja 2021 r.

ETF na krótkie obligacje skarbowe iShares

ten ETF na krótkie obligacje skarbowe iShares handluje na Nasdaq i inwestuje w najkrótszy koniec krzywa dochodowości koncentrując się na amerykańskich obligacjach skarbowych, których termin zapadalności wynosi od jednego miesiąca do jednego roku. Fundusz zajmuje bardzo mało ryzyko kredytowe lub ryzyko stopy procentowej, a zatem na ogół przynosi bardzo niskie zyski. Średnia roczna stopa zwrotu ETF od jej powstania w 2007 r. wynosi 0,99%. Ale jest to bardzo bezpieczny fundusz, w którym można ulokować aktywa podczas burzliwych rynków.

Fundusz posiada 39 udziałów, inwestując około 52% ze swoich 14,9 miliardów dolarów aktywów netto w amerykańskie papiery skarbowe. Pozostałe 48% inwestowane jest w środki pieniężne i/lub instrumenty pochodne. Wszystkie inwestycje funduszu w obligacje mają najwyższe ocena obligacji AAA. ETF ma niski wskaźnik kosztów wynoszący 0,15%.

Od lipca 2016 r. ETF rozpoczął śledzenie indeksu ICE Short US Treasury Securities Index. Z rocznym zwrotem na poziomie -0,01% w porównaniu do 0,11% indeksu osiąga wyniki poniżej swojego benchmarku.

BlackRock ETF obligacji o krótkim terminie zapadalności

ten BlackRock ETF obligacji o krótkim terminie zapadalności inwestuje większość swoich aktywów w papiery wartościowe o ratingu inwestycyjnym, o stałym dochodzie o średnim czasie trwania, który jest zazwyczaj krótszy niż jeden rok. Fundusz jest aktywnie zarządzany, co oznacza, że ​​nie stara się dopasować wyników indeksu.

Z aktywów netto funduszu o wartości 4,7 mld USD 15,2% jego aktywów jest w gotówce, a 10,7% w papiery wartościowe zabezpieczone aktywami. Około 24% obligacji funduszu otrzymuje rating AAA, około 6% otrzymuje rating AA, a około 32,5% otrzymuje rating A. Pozostałe obligacje otrzymują ocenę BBB lub BB.

Pięć największych udziałów w ETF to:

• Fundusz Skarbowy BLK
• Tri-Party Goldman Sachs & Co, LLC
• Charter Communications Operating LLC
• FordF_19-3 A2
• Bayer US Finance LLC

Ten fundusz ETF ma sieć Współczynnik kosztów 0,25%.

SPDR Bloomberg Barclays 1-3-miesięczny ETF weksli skarbowych

SPDR Bloomberg Barclays 1-3-miesięczny ETF weksli skarbowych stara się śledzić wyniki Bloomberg Barclays 1-3 Month US Treasury Bill Index i jest notowany na NYSE Arca Exchange. Fundusz inwestuje na najkrótszym końcu krzywej dochodowości i koncentruje się na zerokuponowe Amerykańskie skarbowe papiery wartościowe o pozostałych terminach zapadalności od jednego do trzech miesięcy. Wymaga bardzo niewielkiego ryzyka kredytowego lub stopy procentowej i dlatego dąży do zapewnienia bezpiecznych zwrotów. Ze względu na krótki czas trwania inwestycji w jego portfelu, ETF jest rebilansowany na koniec miesiąca.

Inwestorzy nie powinni oczekiwać wysokich stóp zwrotu z funduszu SPDR Bloomberg Barclays 1-3 Month T-Bill ETF. Od momentu powstania w 2007 r. fundusz osiągnął średni roczny zwrot na poziomie 0,76%. Fundusz może jednak stanowić rozsądną opcję inwestycyjną podczas niestabilnych rynków. Należy pamiętać, że nawet bardzo krótkoterminowe inwestycje niosą ze sobą ryzyko rynkowe, zwłaszcza gdy krótkoterminowe stopy procentowe są zmienne.

Fundusz posiada aktywa netto o wartości 12 miliardów dolarów, z czego ponad 28 milionów dolarów zostało zainwestowanych w gotówce. Wskaźnik kosztów funduszu 0,14%.

Invesco Ultra Short Duration ETF

ten Invesco Ultra Short Duration ETF próby maksymalizacji bieżących dochodów, zachowania kapitału i utrzymania płynności dla inwestorów. Fundusz jest aktywnie zarządzany i inwestuje co najmniej 80% łącznych aktywów w papiery wartościowe o stałym dochodzie. Stara się przewyższyć indeks amerykańskich rachunków skarbowych ICE Bank of America-Merrill Lynch. Na dzień 30 kwietnia 2021 r. otrzymał ogólną ocenę czterech gwiazdek od Morningstar na 198 funduszy.

Ten ETF przechowuje papiery wartościowe o średniej czas trwania mniej niż rok, w tym amerykańskie obligacje skarbowe, obligacje korporacyjne i obligacje wysokodochodowe. Część wysokodochodowa może zwiększyć zwroty, ale może również nieznacznie zwiększyć ryzyko funduszu. Jednak krótkoterminowy czas trwania wysokodochodowych gospodarstw może złagodzić jego ryzyko.

Nieco bardziej ryzykowny portfel funduszu wygenerował nieco ponadprzeciętne stopy zwrotu w porównaniu z innymi funduszami rynku pieniężnego ETF. Fundusz wygenerował zwroty roczne w wysokości 0,12%, zwroty trzyletnie w wysokości 1,5% i zwroty pięcioletnie w wysokości 1,2%.Fundusz miał 3,02 mld USD aktywów netto i wskaźnik kosztów całkowitych 0,22%, czyli wyższy niż przeciętny rynek pieniężny fundusz.