Jakie są najstarsze fundusze inwestycyjne?
Fundusze inwestycyjne, kluczowa część strategii emerytalnej i inwestycyjnej tak wielu osób i instytucji, została po raz pierwszy wprowadzona w Stanach Zjednoczonych w 1924 r. przez MFS Investment Management. Chociaż nie był publicznie dostępny do 1928 r., pierwszy fundusz, Fundusz inwestorski MFS Massachusetts, umożliwił wybranym inwestorom łączenie środków i potencjalnie większe zwroty dzięki wykorzystaniu ekonomii skali i profesjonalnemu zarządzaniu portfelem.
Ideą stworzenia tego typu wspólnej inwestycji było umożliwienie grupie małych inwestorów dostępu do szeregu akcji i grupy zarządzający funduszami które w przeciwnym razie byłyby poza ich zakresem cenowym.
Kluczowe dania na wynos
- Fundusze inwestycyjne są kamieniem węgielnym świata inwestowania, z bilionami dolarów zarządzanymi przez fundusze inwestycyjne na całym świecie.
- Pierwszy fundusz inwestycyjny, Fundusz Inwestorów MFS Massachusetts, rozpoczęła działalność w 1924 r. i zaczęła przyjmować pieniądze od inwestorów zewnętrznych w 1928 r.
- Kilka funduszy inwestycyjnych z tamtej epoki wciąż istnieje, co czyni je najstarszymi istniejącymi funduszami powierniczymi.
- Inwestor funduszu może postrzegać tę długowieczność jako sygnał ciągłego sukcesu i legitymizacji.
- Data powstania funduszu powinna zawsze być kluczowym elementem danych, który jest brany pod uwagę przed zakupem funduszu, chociaż wiele nowych funduszy również odnosi sukcesy.
Najstarsze fundusze inwestycyjne według daty uruchomienia (nadal aktywne)
| Ranga | Nazwa | Data utworzenia |
| 1 | Fundusz inwestorów MFS Massachusetts (MITTX) | 1924 |
| 2 | Fundusz Inwestorów Putnam (PINVX) | 1925 |
| 3 | Fundusz pionierski (PIODX) | 1928 |
| 4 | Fundusz Vanguard Wellington (VWELX) | 1929 |
| 5 | Fundusz powierniczy CGM (LOMMX) | 1929 |
| 6 | Fundusz Wierności (FFIDX) | 1930 |
| 7 | Fundusz równowagi Dodge & Cox (DODBX) | 1931 |
Dlaczego data rozpoczęcia jest ważna
Kiedy patrzysz na wyniki funduszu inwestycyjnego, masz kilka możliwości. Możesz spojrzeć na wyniki roczne, wyniki trzyletnie, wyniki pięcioletnie lub wyniki 10-letnie. Znajdziesz tu również liczbę, która przedstawia wyniki funduszu od momentu powstania.
Ale liczba wydajności od początku może być myląca. Możesz pomyśleć, że znalazłeś fundusz ze świetnym zwroty. Ale jeśli nie wiesz, jak długo działa fundusz, być może patrzysz na taki, który może mieć zaledwie rok lub dwa lata. Wydajność w krótkim okresie jest łatwiejsza do osiągnięcia niż w długim okresie. W przypadku funduszy wymienionych powyżej data powstania jest tak odległa, że masz dobre pojęcie o tym, jak dobrze radziły sobie przez dziesięciolecia. Wysoka wydajność przez tak długi czas sugeruje rozsądne zarządzanie i mądre wybory.
Czy należy unikać nowych funduszy powierniczych?
Chociaż starsze fundusze z naszej listy imponują swoją długowiecznością, niekoniecznie oznacza to, że nowsze fundusze są bardziej ryzykownymi inwestycjami.
Wyszukiwanie funduszy inwestycyjnych według daty rozpoczęcia jest tylko jednym ze sposobów sortowania tysięcy dostępnych funduszy inwestycyjnych. Dodatkowe opcje sortowania obejmują ryzyko, klasę aktywów lub styl inwestycji. Dobre zasoby do badania funduszy wzajemnych obejmują Morningstar, Zacks Investment Research i Yahoo! Finanse. Poszukaj narzędzia przesiewowego w sekcji funduszy inwestycyjnych i wybierz żądane cechy. Możesz potrzebować subskrypcji, aby uzyskać dostęp do bardziej zaawansowanych narzędzi do badań przesiewowych.
Dolna linia
Mądry inwestor kieruje się kilkoma kryteriami wyboru inwestycji. To powiedziawszy, długowieczny fundusz powierniczy najwyraźniej zadowolił wielu inwestorów. Ale starszy fundusz powierniczy również może utknąć na swoich drogach. Spójrz na obecne zarządzanie i filozofia inwestycyjna funduszu. Czas płynie, a fundusz z wieloletnim doświadczeniem musi dostosować się do obecnych warunków, nowych technologii i najnowszych wehikułów inwestycyjnych.
Pamiętaj o własnym horyzoncie inwestycyjnym. Prawdopodobnie nie będziesz utrzymywać funduszu inwestycyjnego przez dziesięciolecia, a wyniki w długim okresie mogą zniwelować straty, które wystąpiły w niektórych krótkich okresach. Jeśli twój horyzont jest krótki, nie oczekuj, że starszy fundusz będzie dorównywał jego wydajnością od momentu powstania. Krótkoterminowe wahania są na giełdzie faktem.