3 najlepsze fundusze o stałym dochodzie Vanguard
Niektóre fundusze Vanguard o stałym dochodzie konsekwentnie osiągają lepsze wyniki niż swoje benchmarki i zapewniają inwestorom wiele korzyści dzięki niskim opłatom i innym cechom: Vanguard Tytuły uczestnictwa inwestorów w funduszach wysokodochodowych zwolnionych z podatku (VWAHX), tytuły uczestnictwa inwestorów w funduszach wysokodochodowych funduszy korporacyjnych (VWEHX) oraz tytuły uczestnictwa inwestorów w funduszach średnioterminowych zwolnionych z podatku Vanguard (VWITX).
Kluczowe dania na wynos
- Vanguard oferuje bogactwo funduszy na apetyt każdego inwestora. Trzy fundusze przedstawione w tym artykule należą do najlepszych w sektorze o stałym dochodzie.
- Rozważając fundusze o stałym dochodzie, indeks bazowy określa rentowność i ekspozycję na ryzyko.
- Fundusze te reprezentują tylko te oferowane przez Vanguard i chociaż istnieją fundusze oferowane przez konkurentów przy tym samym indeksie bazowym najprawdopodobniej będą mieli wyższe wskaźniki kosztów i prawdopodobnie mniejsze płynność,
Wyniki osiągane w przeszłości
Chociaż historyczne wyniki nie wskazują na przyszłe wyniki, inwestorzy powinni nadal brać pod uwagę wyniki historyczne w porównaniu z kluczowymi benchmarkami. Fundusze Vanguard, które osiągają lepsze wyniki niż fundusze o stałym dochodzie, zapewniają ekspozycję na różne więzy, takich jak długoterminowe obligacje komunalne zwolnione z podatku i obligacje o wysokiej rentowności zwolnione z podatku.
Te trzy fundusze Vanguard o stałym dochodzie mają niski do umiarkowanego potencjał ryzyka i zysku i osiągnęły lepsze wyniki ich wartości odniesienia odpowiednio w ciągu ostatnich trzech lat, pięciu lat i, w jednym przypadku, w ciągu ostatnich 10 lat.
Tytuły uczestnictwa inwestorów w funduszach Vanguard zwolnione z podatku o wysokiej rentowności (VWAHX)
Tytuły uczestnictwa inwestorów w funduszach Vanguard High-Yield zwolnione z podatku są obligacji komunalnych fundusz, którego celem jest zapewnienie wysokiego, ale trwałego poziomu dochodu, który jest zwolniony z podatku na poziomie federalnym. W normalnych warunkach rynkowych fundusz inwestuje lwią część swoich łącznych aktywów netto w obligacje komunalne o ratingu inwestycyjnym, określane przez uznane krajowe agencje ratingowe.
Punktem odniesienia funduszu Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund jest indeks BloomBarc Municipal Bond Index, który obejmuje większość klasy inwestycyjnej zwolnione z podatku obligacje emitowane przez gminy.
Minimalna inwestycja początkowa wynosi 3000 USD. Następnie inwestorzy są obciążani rocznym wskaźnikiem kosztów netto w wysokości 0,17%, czyli o ponad 80% niższym niż średni wskaźnik funduszy obligacji komunalnych z podobnymi udziałami, według Vanguard.
Vanguard High-Yield Corporate Fund Investor Shares (VWEHX)
Vanguard High-Yield Corporate Fund Investor Shares to fundusz obligacji, który stara się zapewnić wysoki poziom dochodu. Fundusz Vanguard High-Yield Corporate Fund jest zarządzany przez Wellington Management Company i wymaga minimalnej inwestycji w wysokości 3000 USD. Według Vanguard fundusz pobiera niski roczny wskaźnik kosztów w wysokości 0,23%, czyli o 77% mniej niż podobne fundusze obligacji korporacyjnych.
W przeciwieństwie do powyższego funduszu zwolnionego z podatku, Vanguard High-Yield Corporate Fund inwestuje zdecydowaną większość swojego całkowitego aktywa w obligacjach korporacyjnych, które są oceniane poniżej Baa przez Moody's lub mają równoważne oceny według niezależnego ratingu obligacji agencja. Są to przede wszystkim obligacje korporacyjne o wysokim ryzyku i wysokiej rentowności, znane również jako „obligacje śmieciowe”. Podejście funduszu ma na celu zapewnienie stałego dochodu przy jednoczesnej minimalizacji utraty kapitału i niewykonania zobowiązania.
Wskaźnikiem odniesienia funduszu jest High-Yield Corporate Composite Index.
Vanguard Intermediate-Term-Term-Exempt Fund Investor Shares (VWITX)
Vanguard Intermediate-Term Tax-Exempt Fund Investor Shares to komunalny fundusz obligacji, który stara się zapewnić inwestorom umiarkowany, ale zrównoważony poziom dochodu zwolnionego z podatku na szczeblu federalnym. Fundusz jest zarządzany przez Vanguard Fixed Income Group i pobiera opłatę roczną Współczynnik kosztów 0,17%, czyli o ponad 75% mniej niż średni wskaźnik kosztów podobnych funduszy obligacji komunalnych, według Vanguard. Aby zainwestować w ten fundusz, wymagana jest minimalna inwestycja w wysokości 3000 USD.
W normalnych okolicznościach oczekuje się, że fundusz utrzyma średni termin zapadalności ważony w dolarach od 6 do 12 lat. Fundusz zazwyczaj inwestuje jednak w obligacje komunalne o ratingu inwestycyjnym o przewidywalnym profilu zapadalności od pięciu do sześciu lat. Ponadto oczekuje się, że fundusz zainwestuje co najmniej 75% swoich udziałów w obligacje komunalne w pierwszej trójce kategorie ratingu kredytowego określone przez uznane krajowe organizacje ratingowe, takie jak Moody's lub Standard i Biednych.
Benchmarkem funduszu jest indeks BloomBarc 1-15 Year Municipal Index.