Jak inwestować w ziemię

Często zaleca się kupowanie ziemi ze względu na jej niedostatek. Mając to na uwadze, inwestorzy muszą zrozumieć praktyczność posiadania ziemi i prowadzenia przedsięwzięcia biznesowego na lądzie. Muszą również zdawać sobie sprawę z konkretnych rodzajów opcji inwestycyjnych związanych z gruntami dostępnych poprzez: produkty inwestycyjne Jak na przykład fundusze giełdowe (ETF) i noty giełdowe (ETN).

Rodzaje inwestycji gruntowych

Niezależnie bogaci ludzie mogą kupować grunty na własny użytek, rekreację i tak, na inwestycje. Niestety większość ludzi nie należy do tej kategorii. Nasuwa się pytanie: czy możliwości związane z posiadaniem ziemi i przedsięwzięcia biznesowe są w stanie wygenerować akceptowalną zwrot z inwestycji dla małych inwestorzy, a jednocześnie dając im radości i atrybuty związane z posiadaniem ziemi? Aby odpowiedzieć na to pytanie, musisz umieć ocenić 10 ogólnych kategorii potencjalnych inwestycji gruntowych:

• Teren zabudowy mieszkaniowej
• Reklama w telewizji działka budowlana
instagram viewer
• Ziemia uprawna rzędowa
• Grunty do hodowli zwierząt
• Timberland
• Grunty do produkcji minerałów
• Uprawy warzywne
• Winnice
• Sady
• Teren rekreacyjny

Mieszkaniowe i komercyjne inwestycje gruntowe

Zagospodarowanie terenu pod zabudowę mieszkaniową i komercyjną oferuje realne wejście w inwestycję, ponieważ praktycznie nieograniczona liczba możliwości zagospodarowania terenu może być tak skonstruowana, aby sprostać wymaganiom inwestora. stolica i ograniczenia czasowe. Dla większości małych inwestorów zaufanie do inwestycji w nieruchomości (REIT) ETF-y są idealnym wyborem, ponieważ nie wymagają bezpośredniego zarządzania, są szeroko zdywersyfikowane pod względem nieruchomości rodzaj, są zróżnicowane geograficznie, można je kupić lub sprzedać w czasie rzeczywistym i są bardzo niedrogi. Niektórzy specjalizują się w pewnym rodzaju nieruchomości, ale inni, jak Vanguard REIT ETF (VNQ), zapewniają zdywersyfikowaną ekspozycję na obiekty przemysłowe, biurowe, handlowe, służby zdrowia, magazyny publiczne i nieruchomości mieszkalne.

Niestety tego typu inwestycje negują możliwość czerpania radości z użytkowania gruntu przez właściciela gruntu. Dlatego też zabudowa mieszkaniowa i komercyjna nie jest realną opcją dla osób, które chcą naprawdę doświadczyć poczucia własności gruntu.

Grunty upraw rzędowych i grunty pod hodowlę zwierząt

Ziemia kupowana pod uprawę rzędową lub pod hodowlę pozwala na cieszenie się ziemią w sensie posiadania domu, a także z punktu widzenia generowania dochodu. Istnieje jednak wiele problemów dla drobnych inwestorów, którzy kupują grunty w celu prowadzenia tego typu przedsiębiorstw. Po pierwsze, skala wymagana do prowadzenia uprawy rzędowej lub hodowli zwierząt musi być bardzo duża, aby była opłacalna finansowo. To z kolei wymaga znacznego kapitału z góry wydatki daleko poza to, na co większość ludzi może sobie pozwolić. Ponadto trwające koszty stałe związane z prowadzeniem tego typu działalności rolniczej są niezwykle wysokie.

To z kolei oznacza, że ​​finanse wpływ oraz ryzyko biznesowe bo takie operacje są również bardzo wysokie. W rezultacie właściciel gruntu kładzie duży nacisk na to, aby tego typu przedsięwzięcia biznesowe były udane finansowo. W wielu przypadkach poziom stresu znacznie przekracza korzyści, za którymi tęsknią ludzie jako właściciele gruntów. Mając to na uwadze, uczciwą oceną jest stwierdzenie, że większość małych inwestorów powinna unikać tego typu działań działalności rolniczej na dużą skalę, ponieważ ryzyko i trudności związane z taką działalnością prawdopodobnie przekroczą wszelkie korzyści.

Posiadanie tradycyjnej uprawy rzędowej lub hodowli zwierząt jest prawdopodobnie niewykonalne dla większości małych inwestorów, wiele opcji inwestycji w rolnictwo zapewnia akceptowalną ekspozycję inwestycyjną na tradycyjne rolnictwo przedsiębiorstw. Na przykład niektóre fundusze zapewniają ekspozycję na soję, kukurydzę, pszenicę, bawełnę, cukier, kawę, olej sojowy, żywe bydło, bydło paszowe, kakao, chude świnie, pszenicę Kansas City, olej rzepakowy i śrutę sojową. Dlatego inwestując w ten produkt, drobni inwestorzy będą mieli szeroką ekspozycję inwestycyjną na tradycyjne działania rolnicze. To z kolei może być wykorzystane przez inwestora do nadążania za tradycyjnymi praktykami rolniczymi, a także do generowania atrakcyjnego zwrotu z inwestycji w czasie.

Mali inwestorzy mogą również korzystać z różnych noty giełdowe (ETN) do inwestowania w określone rodzaje tradycyjnych operacji rolniczych. Na przykład iPath Bloomberg Agriculture Subindex Total Return ETN (JJATF) zapewnia ekspozycję inwestycyjną na towary miękkie takich jak kukurydza, pszenica, soja, cukier, bawełna i kawa oraz iPath Series B Bloomberg Livestock Subindex Total Return ETN (KROWA) zapewnia ekspozycję inwestycyjną na bydło i trzodę chlewną.

Jeśli chodzi o wykorzystanie ETF i ETN jako opcji inwestycyjnych związanych z gruntami i rolnictwem, inwestorzy muszą zrozumieć, że wiele z tego rodzaju produktów wykorzystuje pochodna instrumenty takie jak kontrakty terminowe do generowania ekspozycji rynkowej. W rezultacie inwestorzy muszą przeprowadzić dokładną należyta staranność na tego typu inwestycjach, aby w pełni zrozumieć ich potencjalne ryzyko i korzyści. Niemniej jednak wykorzystanie ETF i ETN prawdopodobnie będzie stanowić najlepszą okazję do zaangażowania się w tradycyjne operacje rolnicze na dużą skalę.

Możliwości inwestycyjne dla małych gospodarstw

Aby drobni inwestorzy mogli naprawdę cieszyć się bardziej tradycyjnym poczuciem własności ziemi, być może najlepszym rozwiązaniem to gospodarstwa drzewne, grunty mineralne, ogrody warzywne, sady, winnice, tereny rekreacyjne grunt. Tego typu przedsięwzięcia rolnicze są znacznie bardziej atrakcyjne dla drobnych inwestorów: skala zakupu ziemi może być dostosowana do ograniczeń kapitałowych inwestora; operacje mają potencjał generowania ciągłego strumienia dochodów, a inwestorzy mogą cieszyć się przebywaniem na ziemi podczas jej użytkowania.

Mając to na uwadze, wiele ETF i ETN jest również bezpośrednio związanych z tego rodzaju przedsięwzięciami rolniczymi. Dlatego drobni inwestorzy mogą chcieć zainwestować w nie, jeśli uznają, że prowadzenie działalności rolniczej na małą skalę wymaga zbyt wiele czasu i zasobów.

Globalny fundusz ETF ds. drewna Invesco MSCI (CIĄĆ) ma na celu śledzenie wyników firm z branży drzewnej na całym świecie i obejmuje gospodarstwa w firmach, które posiadają lub wynajem grunty leśne i pozyskiwanie drewna do celów handlowych i sprzedaż produktów drewnopochodnych.Ponadto fundusz ETF SPDR S&P Oil & Gas Exploration & Production (XOP) jest jedną z wielu opcji inwestycyjnych, które zapewniają ekspozycję na zabudowę mineralną.

Kwestie do rozważenia

Po podjęciu decyzji o zakupie surowego gruntu jako inwestycji lub pod zabudowę inwestorzy muszą zrozumieć wiele kwestii dotyczących legalności związanych z korzystaniem z określonych działek własność. Na przykład ograniczenia w użytkowaniu gruntów mogą ograniczać sposób, w jaki grunt może być użytkowany przez właściciela, grunt służebności może przyznać dostęp do części majątku stronie niepowiązanej, a przewóz z prawa do minerałów może udzielić niepowiązanej stronie zezwolenia na wydobywanie i sprzedaż minerałów w celu uzyskania korzyści finansowych.

Ponadto nadbrzeżne i prawa litoralu może określać dostęp właściciela gruntu do przyległych dróg wodnych, a ukształtowanie gruntu może: dyktować, czy leży na równinie zalewowej, co miałoby ogromny wpływ na sposób, w jaki może być ziemia wykorzystany. Na szczęście potencjalni nabywcy gruntów mogą uzyskać odpowiedzi na te pytania, przeglądając specyfikację prawną działki, która znajduje się w dokumencie zwanym gruntem. czyn. Ten rodzaj dokumentu jest zazwyczaj publicznie dostępny w Internecie lub można go uzyskać w staromodny sposób, odwiedzając wydział ewidencji gruntów i aktów metrykalnych odpowiedniego urzędnika powiatowego gabinet.

Poza kwestiami prawnymi, drobni inwestorzy powinni wziąć pod uwagę dostęp gruntu do podstawowych mediów, takich jak prąd czy telekomunikacja. Inwestorzy powinni również dokonać przeglądu rocznego podatek własnościowy obowiązek, ocenić możliwość wkraczania na drogę naruszeń oraz przeanalizować oddalenie gruntu od właściciela gruntu, a także od najbliższej gminy. Wszystkie te kwestie są ważne, ponieważ brak mediów może znacznie utrudnić zagospodarowanie terenu, oddalenie może mieć wpływ na możliwości, jakie właściciel gruntu ma do korzystania z nieruchomości, a podatki od nieruchomości mogą mieć wpływ na jego finanse. Mając na uwadze te kwestie, potencjalni właściciele gruntów powinni przed podjęciem decyzji o zakupie gruntu przeprowadzić kompleksową ocenę due diligence.

Ogólny przegląd wyceny gruntów

Inwestorzy rozważający zakup gruntu muszą zdać sobie sprawę, że angażują się w spekulacyjny inwestycja. Dzieje się tak dlatego, że niezabudowane grunty nie generują żadnych dochodów, a zatem zwrot z inwestycji będzie musiał pochodzić z potencjału zysk kapitałowy które można otrzymać po sprzedaży ziemi. Mając to na uwadze, koszt długu Pożyczka na gospodarstwo rolne może posłużyć do przeprowadzenia wstępnej analizy inwestycji.

Z czysto inwestycyjnego punktu widzenia grunty surowe mają bardzo nieatrakcyjny zwrot z inwestycji, w szczególności gdy weźmie się pod uwagę czas, przez który inwestorzy zazwyczaj muszą posiadać ziemię, aby wygenerować zwrot z inwestycji inwestycja. Plus, stopy procentowe kredytów na grunty rolne może w przyszłości wzrosnąć, co oznacza, że stopa zwrotu na przyszłe zakupy gruntów również wzrosną.

Jeśli koszt zadłużenia za kredyt rolny nie odstrasza drobnych inwestorów od zakupu ziemi jako inwestycja spekulacyjna i naprawdę wierzą, że mogą założyć małą działalność rolniczą, która spełni ich główne wymagania, wymagania dochodowe i ograniczenia czasowe, wiele wycena raporty są łatwo dostępne. Sprawozdania te można uzyskać z wydziałów rolnictwa państwowych uniwersytetów publicznych, aby pomóc w ocenie możliwości założenia małego gospodarstwa rolnego. Dlatego drobni inwestorzy chcący założyć gospodarstwo drzewne, warzywnicze, winnicę czy sad powinni mieć możliwość terminowa analiza wyjaśniająca, jak ustalić tego rodzaju operacje, nakład pracy, jaki prawdopodobnie będą wiązać się z nimi, wymagany nakład kapitałowy, czas niezbędny do uzyskania zwrotu z inwestycji oraz prawdopodobny zwrot z inwestycji, który działalność małego gospodarstwa osiągnie ponad czas.

Wreszcie, a może przede wszystkim, inwestorzy muszą zrozumieć, że inwestowanie w grunty, aby działać małe gospodarstwo rolne jest prawdopodobnie najtrudniejszym i najbardziej ryzykownym rodzajem przedsięwzięcia biznesowego, jakie może być ścigany. Dzieje się tak dlatego, że oprócz ryzyka występującego we wszystkich przedsięwzięciach biznesowych, działalność rolnicza wiąże się z szeregiem zagrożeń, z którymi firmy nierolnicze nie muszą sobie radzić. Przykładami są zagrożenie różnymi chorobami upraw, możliwość inwazji szkodników, stale zmieniające się środowisko pogodowe i niestabilność ceny rynkowe. Z tych powodów, w połączeniu z faktem, że prowadzenie małego gospodarstwa wymaga znacznej ilości siły fizycznej, wytrzymałości i bardzo silna etyka pracy, zdecydowana większość inwestorów prawdopodobnie nie będzie w stanie sprostać wszystkim wymaganiom rolnictwa na zrównoważonym podstawa.

Dolna linia

Zakup surowej ziemi jest bardzo ryzykowną inwestycją, ponieważ nie przyniesie żadnego dochodu i może nie wygenerować zysku kapitałowego w przypadku sprzedaży nieruchomości. Co więcej, wykorzystanie kredytu na zakup gruntów rolnych jest bardzo ryzykowne. Mając to na uwadze, zaleca się, aby większość małych inwestorów pragnących posiadać ziemię lub prowadzić małe gospodarstwo biznes powinien korzystać z szerokiej gamy ETF-ów i ETN-ów, które są teraz udostępniane małym inwestorom, którzy byli kiedyś tylko dostępne fundusze hedgingowe. Korzystając z tego rodzaju produktów inwestycyjnych, inwestorzy powinni być w stanie spełnić swoje pragnienie prowadzenia działalności rekreacyjnej związanej z gruntami, generując jednocześnie rozsądny zwrot z inwestycji w czasie.