5 wskazówek, jak śledzić rynki dla zapracowanych inwestorów

Aktywni inwestorzy muszą stale monitorować swoje portfolio pod kątem zmian. Inwestorzy pasywni, lub osoby z horyzontem długoterminowym mogą sobie jednak pozwolić na bardziej wyluzowane podejście. Ale wszyscy inwestorzy wciąż muszą od czasu do czasu odrobić pracę domową.

Poniższe pięć wskazówek może pomóc w prawidłowym zarządzaniu czasem i inwestycjami.

Skoncentruj się na trendach stóp procentowych i surowców (dziennie)

Nie musisz codziennie śledzić zmian na rynku, aby odnieść sukces jako inwestor, ale pamiętaj o tym trendy na rynku mogą pomóc Ci ograniczyć słuchanie „gorących wskazówek” lub plotek przez cały dzień. Dobrym sposobem na powstrzymanie niepokoju wywołanego przez plotki o inwestowaniu, które słyszysz, jest poszukiwanie odpowiedniego rodzaju informacji już teraz.

Dwa duże obszary, na których należy się skoncentrować, to stopy procentowe i koszty towarów/pracy.

Wyższy stopy procentowe zwykle prowadzą do niższych cen akcji, ponieważ generalnie, ponieważ firmy wydają więcej pieniędzy na spłatę kredytów, obniża to ich zarobki – a niższe zarobki oznaczają niższe ceny akcji. I odwrotnie, niższe stawki mogą oznaczać, że zarówno firmy, jak i osoby fizyczne będą wydawać mniej na spłatę odsetek, wyniki finansowe wzrosną, a wyższe zarobki przełożą się na wyższe ceny akcji. Wiedza, że ​​większość wiadomości o stopach procentowych jest obecnie uwzględniana w cenach rynkowych, i możliwość zobaczenia, jak mogą one wpłynąć na przyszłe ceny, pomoże ci wyeliminować wszelkie plotki, które możesz teraz otrzymać.

Inwestorzy powinni śledzić koszty paliwa i inne towar ceny, aby ocenić, jak te wahania mogą wpłynąć na ich zasoby. Na przykład w niektórych branżach, takich jak transport samochodowy, ich zyski dramatycznie spadają, gdy ceny ropy naftowej rosną. Inne, takie jak firmy zajmujące się poszukiwaniem ropy naftowej, radzą sobie lepiej, gdy handel ropą jest wyższy. Rosnące ceny stali i drewna niekorzystnie wpłyną na firmy budowlane i produkcyjne.

Rosnący koszty pracy pogrzebie wszystkich, ale w szczególności sprzedawców detalicznych, którzy zazwyczaj zatrudniają pracowników za płacę minimalną. Jeśli wiesz, co znajduje się w Twoim portfolio z wyprzedzeniem, możesz zmniejszyć niepokój i odpowiednio dostosować swoje portfolio.

Bądź na bieżąco z trendami rynkowymi (co tydzień)

Nie musisz cały czas włączać telewizora w CNBC, ale powinieneś być na bieżąco z najnowsze wiadomości z mediów finansowych i przynajmniej raz w ciągu roku spróbuj obejrzeć filmy poświęcone finansom tydzień. Internet, w tym media społecznościowe, to kolejne wspaniałe miejsce, w którym można przeczytać o strategiach inwestowania i dowiedzieć się, co mówią profesjonaliści o przewidywanym kierunku rynku. Aby przebić się przez cały nadmiar czytania, po prostu upewnij się, że masz uchwyt, na którym branże są w niełasce lub nie, wraz z kondycją całego rynku.

Pamiętaj, że zmiany geopolityczne mogą wpłynąć na Twoje portfele – podobnie jak wiadomości o wyższych podatkach lub wahaniach kursów walut. Oznacza to, że powinieneś przynajmniej nadrobić podsumowanie zmian pod koniec każdego tygodnia. Celem jest uzyskanie pełnego obrazu lub trendu, a następnie wprowadzenie odpowiednich zmian w swoim portfolio.

Staraj się jednak nie dać się skusić do podjęcia decyzji z powodu „wiadomości dnia”. Innymi słowy, komentarz finansowy, który widzisz w telewizji lub Internecie, jest czasami upiększany, aby przyciągnąć większą publiczność. Spróbuj więc rozszyfrować długoterminowe trendy i pozbyć się codziennych bzdur, których używają media finansowe, by rozreklamować swoje transmisje. Pytanie, które zawsze powinieneś sobie zadać podczas oglądania lub słuchania komentarzy finansowych, brzmi – jak to wpłynie na mnie lub moje portfolio?

Przegląd sprawozdań finansowych (kwartalnie)

Zasada ta dotyczy głównie inwestorów, którzy kupują pojedyncze akcje. Inwestorzy powinni zapoznać się z sekcją „Dyskusja i analiza zarządzania” (MD&A) sprawozdania finansowego spółki, a także 10-K, 10-Q oraz oświadczenie dla pełnomocników (które składa się w SEC), aby lepiej zorientować się, jak kierownictwo podchodzi do szans i zagrożeń dla firmy wraz z jej ostatnimi wynikami.

Kiedy przeprowadzasz te badania, zadaj sobie następujące pytania:

• Czy kierownictwo z optymizmem patrzy w przyszłość firmy?
• Czy poczynił jakieś wnikliwe uwagi na temat przyszłych potencjalnych zarobków?
• Czy zastanawia się nad dużym? nabytek lub sprzedaż aktywów, która może wpłynąć na zarobki?
• Czy kredyt firmy jest w dobrej czy złej kondycji? Czy może to wpłynąć na przyszły rozwój firmy?

Są to wszystkie kwestie, które mogą zostać poruszone w sprawozdaniach finansowych i które są pomocne w procesie podejmowania decyzji przez inwestora. Bądź detektywem i spróbuj przekopać się przez cały ten public relations, aby zobaczyć, co naprawdę mówi kierownictwo.

Czasami słowo pisane jest dla inwestorów najlepszym sposobem na uzyskanie cennego wglądu w wewnętrzne funkcjonowanie firmy, ponieważ spotkania twarzą w twarz i niektóre telekonferencje są mocno zaplanowane, zwłaszcza biorąc pod uwagę wzrost liczby inicjowanych przez akcjonariuszy sprawy sądowe.

Kontakt lub wywiad Fundusze lub firmy (raz lub dwa razy w roku)

Próba nawiązania kontaktu z profesjonalistami odpowiedzialnymi za fundusze lub firmy może być pracą na pełny etat, więc często najlepiej jest wybrać, gdy próbujesz tego rodzaju korespondencji. Wybierz porę roku, w której wolniej lub lepiej z Tobą rozmawiają — a gdy już masz ich na linii, pomóż im, aby uzyskać informacje o tym, dokąd zmierza rynek, konkretna branża lub akcje. Czasami dostarczą cennych informacji, nad którymi jeszcze nie zastanawiałeś się – lub nie masz czasu na badania.

Rozmawiając z tymi profesjonalistami, spróbuj zadawać pytania otwarte, takie jak:

• Jak myślisz, dokąd zmierza firma?
• Jakie są największe zagrożenia w przyszłości?
• Jak myślisz, co analitycy z Wall Street pomijają lub nie doceniają w odniesieniu do firmy?

Możesz być zaskoczony szczerością odpowiedzi, które otrzymasz — bez żadnych kosztów w czasie rzeczywistym.

Nasłuchuj podczas połączeń konferencyjnych (co roku)

Nie daj się zastraszyć. Zadzwoń do przedstawiciela ds. relacji inwestorskich w firmie, w której posiadasz akcje, aby sprawdzić, czy możesz przysłuchiwać się telekonferencji organizowanej na koniec roku. Możesz również sprawdzić sekcję relacji inwestorskich firmy na jej stronie internetowej, która często zawiera informację o dacie kolejnego wezwania wraz z linkiem do odsłuchania rozmowy online. Z powodu Uczciwe ujawnianie przepisów a firmy koncentrują się obecnie na ujawnianiu informacji zarówno osobom indywidualnym, jak i inwestorzy instytucjonalni w pewnym momencie wiele firm zezwoli na uczestnictwo inwestorów indywidualnych, jeśli inwestor zgłosi chęć uczestnictwa z wyprzedzeniem, aby firma mogła zorganizować utworzenie oddzielnej linii.

To, czego słuchasz w tym apelu, to to, co zarząd mówi o przyszłości firmy, ale także sposób, w jaki to mówi. Czy wierzą w to, co mówią? Czy są entuzjastycznie nastawieni, czy po prostu wykonują ruchy? Informacje te mogą skłonić Cię do zakupu większej liczby akcji lub do: zlikwidować Twoja pozycja całkowicie.

W pierwszej części wezwania zostaną omówione finanse firmy w danym okresie oraz wszelkie inne istotne wydarzenia. Następnie następuje sesja pytań i odpowiedzi, zazwyczaj z analitycy, co często jest najważniejszą częścią rozmowy, ponieważ można zobaczyć, jak kierownictwo reaguje na te trudne pytania.

(Uwaga: Jak wspomniano powyżej, wiele rozmów jest przygotowywanych w formie skryptu, a kierownictwo jest czasami małomówne co do przyszłości, ponieważ nie chce być obwiniane za jakiekolwiek niepowodzenia. Mając to na uwadze, inwestor powinien nie tylko szukać tego, co zostało powiedziane, ale także tego, co nie zostało powiedziane. Jeśli firma zwykle sporządza prognozy finansowe co kwartał, ale nagle przestała działać, może to być zły znak dla firmy, ale także dobry znak, aby się wycofać).

Dolna linia

Ustalenie, kiedy Twoje informacje są najbardziej wartościowe, może pomóc w skróceniu czasu spędzanego na sortowaniu raportów i danych finansowych. Miesiące letnie są zazwyczaj słabymi miesiącami na rynku, a kupowane zapasy mogą spadać. Wrzesień i październik to również trudne historycznie miesiące – i koniec roku sprzedaż strat podatkowych może jeszcze bardziej obniżyć poziom zapasów. Jeśli jesteś przekonany, że akcje, które posiadasz lub chcesz kupić, mają solidne podstawy, możesz kontynuować z zakupami, ale upewnij się, że bierzesz pod uwagę czynniki sezonowe, próbując określić czas zakupu lub wyprzedaż.

Bycie inwestorem nie oznacza, że ​​musisz codziennie czytać Wall Street Journal lub stale sprawdzać aplikację do handlu akcjami na swoim telefonie komórkowym. Ale jeśli masz nadzieję, że wypadniesz tak samo lub lepiej niż średnia rynkowa, w dłuższej perspektywie zarządzanie czasem w ramach zarządzania portfelem może mieć największy sens (lub centy).