Co oznaczałaby recesja dla ETF-ów?

Mówiąc o eskalacji napięć handlowych między USA a Chinami, różne siły geopolityczne wywierające presję na gospodarkę stonowany sektor technologiczny i nie tylko, nic dziwnego, że wielu analityków rynku szykuje się na możliwość zbliżającej się recesji do 2019 roku. S&P 500 spadł o około 3,7% od otwarcia rynku w grudniu. 17, 2018.

3,7% to spadek, ale jeśli przekształci się w pełną recesję, prawdopodobnie wielu inwestorów wpadnie w panikę. Wielu, ale nie wszystkich. Ci, którzy są odpowiednio przygotowani, mają większą szansę na przetrwanie w dół recesji gospodarki, ale także na przetrwanie okresu recesji i osiągnięcie zysków w dłuższej perspektywie. Świat fundusze giełdowe (ETF) oferuje szerokie możliwości dla udana inwestycja kiedy rynek się załamie. Niemniej jednak inwestorzy będą musieli starannie planować, aby złagodzić ryzyko przy jednoczesnej maksymalizacji potencjalnego zysku.

Dlaczego „kup i trzymaj” już go nie zmniejszy

Wchodząc w 2019 r., niektórzy analitycy szacują, że dwie trzecie lub więcej bogactwa USA znajduje się w rękach emerytów lub osób, które szybko zbliżają się do wieku emerytalnego. Tradycyjna strategia „kupuj i trzymaj”, w której zwykli inwestorzy rutynowo inwestują w IRA lub 401 tys Pokonywanie krótkoterminowych zawirowań i zakrętów rynku raczej nie przetnie go dla starszych inwestorów do

CMG Capital Management Group. Dlatego.

Inwestorzy, którzy są obecnie po 60. i 70. roku życia, po prostu nie będą mieli czasu na odbudowę utraconych w czasie dekoniunktury środków. Jak wskazuje CMG Capital, po recesji w 1999 r. niektórzy inwestorzy z Dow potrzebowali 12 lub więcej lat, aby odzyskać utracone bogactwo. Co można zrobić, aby złagodzić potencjalne straty spowodowane recesją? CMG Capital zaleca wprowadzenie „200-dniowej średniej ruchomej stop-loss dla wszystkiego”, aby zminimalizować minusy, jednocześnie pozwalając na potencjalny wzrost. Dzieje się tak zwłaszcza wtedy, gdy dana osoba nie ma czasu na czekanie, aż rynki się odbudują.

Jak fundusze ETF mogą pomóc w recesji

ETF-y to jedno z narzędzi, które może pomóc przetrwać recesję. Jednak biorąc pod uwagę, że prawie wszystkie sektory S&P 500 spadły w ciągu ostatniego roku, inwestorom może być trudno wiedzieć, gdzie się zwrócić, jeśli chodzi o strategie i podejścia. CMG Capital sugeruje obecnie zmniejszenie ogólnej ekspozycji na akcje, wykorzystując strategię długich/płaskich, aby umożliwić kontrolę ryzyka.

ETF-y, które mogą być przydatne dla inwestorów stosujących powyższą strategię, obejmują ETF Invesco S&P MidCap 400 Equal Weight (EWMC). Podczas gdy S&P 500 radził sobie w tym roku raczej słabo, sektor użyteczności publicznej jest wyjątkiem. Stan na grudzień 17, 2018, Vanguard Utilities ETF przyniósł około 9,5% od początku roku. Najważniejszą rzeczą, o której powinni pamiętać inwestorzy ETF, są potencjalne korzyści płynące z równoważenia ekspozycji kapitałowej względem instrumentów o stałym dochodzie i innych strategii.

Inwestuj zgodnie z zasadami, a nie emocjami

Pamiętaj, że nawet w czasach recesji ważne jest, aby trzymać się zasad, które sam sobie wyznaczyłeś. CMG Capital zaleca przestrzeganie 200-dniowa średnia krocząca, przenosząc się na produkty skoncentrowane na bonach skarbowych, jeśli i kiedy liczba ta spadnie o 0,5% od lokalnego maksimum. Może mieć również zastosowanie sytuacja odwrotna: gdy średnia wzrośnie o 0,5% od lokalnego minimum, cofnij się. Oczywiście indywidualne strategie stosowane przez inwestora będą zależeć od jego celów i perspektywy. Jednak posiadanie planu – niezależnie od tego, czy obejmuje on ETF-y, czy nie – jest niezbędne. Postępując zgodnie z planem, inwestorzy mają większą szansę na to, aby emocje nie rządziły ich decyzjami.