Załącznik I Definicja Banku
Co to jest bank z harmonogramem I?
Termin bank Schedule I odnosi się do jednej ze struktur używanych do klasyfikacji instytucje finansowe w Kanadzie. Ta kategoria kojarzy się z bankami całkowicie krajowymi. W związku z tym nie są ani związani, ani nie są spółki zależne instytucji zagranicznych. Aby zostać sklasyfikowanym jako Załącznik I Bank, instytucja musi przyjmować depozyty klientów.
Oznaczenie Schedule I jest częścią kanadyjskiego Banku ustawy, która reguluje wszystkie instytucje finansowe w kraju. W Kanadzie jest 36 banków krajowych lub objętych harmonogramem I, w tym sześć największych instytucji w kraju.
Kluczowe dania na wynos
- Bank Schedule I to kanadyjska instytucja finansowa regulowana ustawą o bankach federalnych.
- Banki z Załącznika I są w całości instytucjami krajowymi w Kanadzie, które muszą przyjmować depozyty klientów.
- Wielkie sześć banków, takich jak National Bank of Canada i Royal Bank, tworzą dużą część banków Harmonogram i.
Zrozumienie Załącznika I Banki
Ustawa Bank został założony w Kanadzie w 1871 roku jako sposób regulowania banków kraju i sektora bankowego. To prawo jest weryfikowana na bieżąco, w celu zaspokojenia potrzeb i zmian w Kanada użytkownika
gospodarka i rynek.Ustawa obejmuje rodzaj uprawnień banków, formalności związane z: włączenie, jak są zorganizowane, struktura kapitałowa, ład korporacyjnyi inne kwestie.Banki i inne instytucje finansowe klasyfikowane są w trzech różnych kategoriach harmonogramem I, załącznik II, a banki, załącznik III. Każda kategoria oznacza strukturę własnościową banku. Podczas gdy dwa ostatnie są powiązane z bankami zagranicznymi, banki z Schedule I są instytucjami krajowymi, które muszą zaakceptować depozyty od swoich klientów. Oznacza to, że nie są spółkami zależnymi banków zagranicznych, nawet jeśli są zagraniczne akcjonariusze którzy posiadają akcje.
Główne banki czarterowane w Kanadzie znajdują się na liście banków z Wykazu I. Na liście znajdują się również banki regionalne i instytucje internetowe. Większość spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych i niektóre instytucje państwowe nie znajdują się na liście, ponieważ organizacje te są regulowane przez samorządy wojewódzkie i terytorialne a nie rząd federalny.
36
Liczba banków krajowych lub banków objętych harmonogramem I w Kanadzie.
Uwagi specjalne
Jak wspomniano powyżej, przepisy bankowe podlegają okresowym przeglądom i zmianom. Ma to na celu zapewnienie, że przemysł na bieżąco śledzi zmiany zachodzące w gospodarce i na rynku kanadyjskim.
Przed 2001 r. indywidualni akcjonariusze akcji banku Schedule I nie byli w stanie posiadać więcej niż 10% jakichkolwiek klasa akcji i musiały być szeroko trzymane.Ale to się zmieniło wraz z ustawą C-8, która została wdrożona 24 października 2001 roku. Projekt ustawy miał na celu zapewnienie większej ochrony konsumentom przy jednoczesnym wspieraniu wzrostu sektor finansowy i zwiększyć konkurencję w Kanadzie. Zgodnie z projektem ustroje własnościowe banków opierają się na wielkości kapitału własnego, gdzie:
- Małe banki to te, które mają mniej niż 1 miliard dolarów w kapitał
- Banki średniej wielkości mają kapitał własny w przedziale od 1 miliarda do 5 miliardów USD
- Kapitał własny dużych banków przekracza 5 miliardów dolarów
Instytucje z kapitałem własnym przekraczającym 5 miliardów dolarów nie mogą mieć osoby posiadającej więcej niż 20% akcje z prawem głosu lub 30% akcji bez prawa głosu. Dlatego nadal muszą być szeroko rozpowszechnione. Instytucje z kapitałem własnym od 1 miliarda do 5 miliardów dolarów mają mniej ograniczeń dotyczących własności, ponieważ podlegają jedynie upublicznieniu Platforma 35% akcji z prawem głosu. Instytucje z kapitałem własnym poniżej 1 miliarda dolarów nie mają ograniczeń własnościowych.
Banki są ogólnie uważane za bezpieczną inwestycję, ale są podatne na ryzyko operacyjne, płynności i rynkowe.
Harmonogram I Banki vs. Załącznik II Banki vs. Załącznik III Banki
Jak wspomniano powyżej, zgodnie z ustawą bankową istnieją dwie inne kategorie instytucji finansowych. Harmonogram II banki są spółkami zależnymi banków zagranicznych, które mogą prowadzić działalność w Kanadzie.
Podobnie jak banki z Schedule I, instytucje te również przyjmują depozyty, ale mogą być własnością nierezydentów. Są one tak samo powszechne, jak ich odpowiedniki z Wykazu I, a także podlegają kanadyjskim przepisom bankowym. Zmiany w strukturach bankowych na mocy ustawy C-8 wpłynęły również na banki z Wykazu II. Akcjonariusze dużych banków z wykazu II – tych z kapitałem własnym przekraczającym 5 miliardów dolarów – nie mogą posiadać więcej niż 20% akcji z prawem głosu lub 30% akcji bez prawa głosu.
Z drugiej strony banki Schedule III są instytucjami zagranicznymi, które są upoważnione do prowadzenia działalności w Kanadzie z pewnymi ograniczeniami.Banki te nie są jednak regulowane w ustawie bankowej.
Przykłady banków z wykazu II obejmują Citibank Canada i Amex Bank of Canada. Banki z wykazu III obejmują Bank of America i Capital One.
Przykłady banków z Załącznika I
Jak wskazano wcześniej, lista banków wykazu I obejmuje główne banki czarterowe w kraju. Łącznie są one znane jako Wielka Sześć banków. Są to:
- Bank of Montreal (BMO), założony w 1817 r.
- Bank of Nova Scotia (Scotiabank), trzeci co do wielkości bank kanadyjski pod względem depozytów i kapitalizacja rynkowa
- Canadian Imperial Bank of Commerce (CIBC), który został założony w 1961 roku przez połączenie Kanadyjskiego Banku Handlowego i Imperial Bank of Canada
- Narodowy Bank Kanady, szósty co do wielkości Bank komercyjny w kraju
- Royal Bank of Canada (RBC), który jest zdywersyfikowaną firmą świadczącą usługi finansowe
- Toronto Dominion Bank (TD), który jest jedną z najlepszych internetowych firm świadczących usługi finansowe, obsługującym ponad 25 milionów klientów na całym świecie.