FinCEN Files Sink Bank Akcje

Raport bombowy z International Consortium of Investigative Journalists (ICIJ), organizacji odpowiedzialnej za Dokumenty Panamskie śledztwo ujawnia rolę, jaką duże instytucje finansowe odegrały w praniu bilionów dolarów i sugeruje, że nie robią wystarczająco dużo, aby to powstrzymać. Skarb tysięcy „raportów o podejrzanej aktywności” odzyskanych przez Wiadomości BuzzFeed i udostępnione reporterom na całym świecie wskazują, że globalne banki ślepo przerzucają oszałamiające sumy nielegalnej gotówki „dla mrocznych postaci i przestępców sieci, które szerzyły chaos i podkopywały demokrację na całym świecie”, mimo obietnic złożonych kontroli i obciążonych miliardami dolarów grzywnami w przeszłość.

Poniżej znajduje się ranking 10 największych banków pod względem kwoty zaraportowanej w plikach FinCEN. Akcje HSBC, Barclays i Standard Chartered spadły dziś w Londynie o około 5%. Akcje Société Générale również spadły o 4,94% w Paryżu, a Deutsche Bank spadły o ponad 7% we Frankfurcie. Akcje amerykańskich gigantów JPMorgan Chase i Bank of New York Mellon były głęboko na minusie w obrocie przed wprowadzeniem na rynek.

Czym są pliki FinCEN?

Dochodzenie FinCEN Files obejmuje ponad 2100 raportów o podejrzanej aktywności (SAR), które zostały złożone w większości w latach 2011-2017, wskazując na potencjalnie nielegalne transakcje o wartości przekraczającej 2 biliony dolarów. Stanowią one niewielki ułamek (0,02%) z ponad 12 milionów zgłoszonych w tym okresie. SAR to poufne dokumenty tworzone przez pracowników instytucji finansowych (banki, kantory, maklerzy papierów wartościowych, kasyna) w celu ostrzeżenia Sieć Egzekwowania Przestępstw Finansowych (FinCEN) o transakcjach, które nie wyglądają dobrze. FinCEN następnie udostępnia te raporty organom ścigania, w tym FBI i ICE.

Gdzie upadły banki?

Banki mogą wstrzymać transakcje, jeśli uznają je za podejrzane, ale nie są do tego zobowiązane przez prawo. Raport szczegółowo opisuje, w jaki sposób zawiedli, będąc pierwszą linią obrony przed brudnymi pieniędzmi. Twierdzi, że pomogli przenieść pieniądze dla wszystkich, od skorumpowanych polityków i oszustów po handlarzy narkotykami i organizacje terrorystyczne pomimo czerwonych flag i regularnie przetwarzanych transakcji bez znajomości ostatecznych właścicieli rachunki.

Oprócz niezdolności lub niechęci do samodzielnego wstrzymania ryzykownych transakcji, banki zajęły również dużo czasu, aby zaalarmować władze. Chociaż przepisy mówią, że SAR należy złożyć w ciągu 30-60 dni od potencjalnej działalności przestępczej wykryto, w raporcie odnotowano, że mediana czasu od podejrzanej aktywności wynosiła 166 dni zaczęła się. Barclays radził sobie najgorzej wśród dużych banków, średnio 1205 dni na złożenie raportu od czasu, w którym miały miejsce transakcje. Na kolejnych miejscach uplasowały się JPMorgan (519 dni), Standard Chartered (426) oraz Bank of New York Mellon (210) i Deutsche Bank (136). Opóźnienie to może być częściowo spowodowane tym, że pracownicy ds. zgodności w dużych bankach często uciekają się do podstawowych wyszukiwań w Google, mówi raport, i sygnalizują transakcje dopiero po pojawieniu się negatywnych artykułów. Pieniądze? Dawno już minęło.