Robinhood kontra E*HANDEL

E*TRADE był jednym z pierwszych domów maklerskich, które działały w Internecie, realizując swoją pierwszą transakcję online w 1983 roku.Potężna branża oferuje darmowy obrót akcjami,tak jak w późnych latach 90., wraz z szeroką gamą produktów i solidnymi platformami handlowymi skierowanymi do aktywnych traderów i inwestorów typu „kup i trzymaj”.

Robinhood jest znacznie nowszy w przestrzeni pośrednictwa internetowego. Firma została założona w 2013 roku, a swoje usługi udostępniła publicznie w 2015 roku.Jego roszczeniem do sławy jest inwestowanie bez prowizji, z wolnymi transakcjami akcjami, funduszami ETF, opcjami i kryptowalutami.Chociaż była to ogromna zaleta we wczesnych latach działalności firmy, obecnie do wyboru jest wielu brokerów bez prowizji.

W naszych recenzjach Best Online Broker 2020, E*TRADE uzyskało wyższe wyniki niż Robinhood w każdej kategorii z wyjątkiem Best for Low Cost. Odkryliśmy, że Robinhood może być dobrym miejscem, aby przyzwyczaić się do idei inwestowania i handlu, jeśli masz niewiele do zainwestowania i będziesz wymieniać tylko jedną lub dwie akcje na raz. E*TRADE to lepszy wybór, jeśli jesteś aktywnym traderem lub inwestorem i chcesz dostosować platformę handlową.

Użyteczność

E*TRADE istnieje na rynku od prawie czterdziestu lat,a to doświadczenie opłaciło się, oferując bardzo intuicyjne i łatwe w obsłudze platformy. Istnieją dwie główne platformy internetowe — E*TRADE i Power E*TRADE — oraz dwie aplikacje mobilne z funkcją dublowania.Założenie i zasilenie konta jest łatwe, niezależnie od tego, czy korzystasz z urządzenia mobilnego, czy komputera.

Robinhood jest również bardzo łatwy w obsłudze i nawigacji, ale wynika to z jego ogólnej prostoty. Aplikacja mobilna i strona internetowa są podobne pod względem wyglądu i stylu, co ułatwia inwestowanie za pomocą obu interfejsów. Mimo to niewiele możesz zrobić, aby dostosować lub spersonalizować wrażenia. Możesz otworzyć i zasilić nowe konto w ciągu kilku minut w aplikacji lub na stronie internetowej.

E*TRADE oferuje więcej rodzajów zleceń, w tym zlecenia warunkowe, takie jak jedno-anuluje-inne,których nie znajdziesz nigdzie w Robinhood. U obu brokerów możesz handlować tymi samymi klasami aktywów na platformach mobilnych i internetowych, z wyjątkiem handlu obligacjami E*TRADE, który nie jest dostępny za pośrednictwem jego aplikacji. Obaj brokerzy obsługują listy obserwowanych na wszystkich platformach, ale tylko E*TRADE oferuje konfigurowalne wykresy.

Doświadczenie handlowe

Doświadczenie pulpitu

Obaj brokerzy mają łatwe w obsłudze platformy internetowe; jednak E*TRADE oferuje ogólnie bogatsze wrażenia. Platforma E*TRADE jest w pełni konfigurowalna i masz dostęp do strumieniowych notowań w czasie rzeczywistym. Możliwe jest jednoczesne składanie zamówień i wysyłanie partii, a także składanie zamówień bezpośrednio z wykresu i śledzenie ich wizualnie.

To, co oferuje Robinhood, to bardzo podstawowa platforma o ograniczonej funkcjonalności w porównaniu do E*TRADE. Nie ma żadnych opcji dostosowywania i nie można składać zamówień ani handlować bezpośrednio z wykresu. Nasze badania wykazały, że rzeczywiste dane cenowe pozostają w tyle za innymi platformami o 3 do 10 sekund. Opóźnienie może nie być wielkim problemem, jeśli jesteś inwestorem typu „kup i trzymaj”, ale może dotyczyć różnych typów inwestorów i traderów.

Mobilność

E*TRADE oferuje dwie aplikacje: aplikację mobilną E*TRADE i bardziej zaawansowaną aplikację Power E*TRADE. Robinhood ma jedną aplikację, która jest jego oryginalną platformą—platforma internetowa została uruchomiona dwa lata po aplikacji mobilnej. Podczas gdy obaj brokerzy oferują dobrze zaprojektowane aplikacje mobilne, które są łatwe w użyciu i nawigacji, E*TRADE wyprzedza konkurencję pod względem dostosowywania i funkcjonalności. Możesz handlować tymi samymi klasami aktywów na urządzeniach mobilnych, które każdy broker oferuje za pośrednictwem odpowiedniej platformy internetowej (z wyjątkiem obligacji jednoimiennych dla E*TRADE).

Zakres ofert

E*TRADE oferuje wszystkie typowe podejrzane, których można oczekiwać od dużego brokera: akcje, opcje, kontrakty terminowe, ETF-y, fundusze inwestycyjne, obligacje i CD. Handel kontraktami terminowymi daje inwestorom ekspozycję na towary i Bitcoin. Jedną z rzeczy, której brakuje w jej składzie, jest Forex. Podobnie jak w przypadku Bitcoin, inwestorzy E*TRADE mogą uzyskać ekspozycję na rynki walutowe tylko poprzez handel kontraktami terminowymi.

W porównaniu z tym oferta Robinhooda jest bardzo ograniczona. Brakuje kilku klas aktywów, które są standardowe dla wielu brokerów. Mimo to wysuwa się na prowadzenie w kryptowalutach i możesz handlować Bitcoinem (BTC), Bitcoin Cash (BCH), Bitcoin SV (BSV), Dogecoin (DOGE), Ethereum (ETH), Ethereum Classic (ETC), Litecoin (LTC). Dostępne są również dane dla 10 innych monet. Jednak Robinhood nie pozwala użytkownikom przenosić swoich monet do ich własnych cyfrowych portfeli, ani użytkownicy nie mogą deponować swoich monet w Robinhood w celu handlu. Robinhood pozwala również klientom kupować ułamkowe akcje ponad 6900 różnych akcji.

Oferta Robinhood vs E*TRADE
Zaleta	Robinhood	E*HANDEL
Krótka wyprzedaż	Nie	TAk
Fundusze wzajemne bez obciążenia i opłat	0	4,686
ETF-y bez prowizji	500	Wszystkie
Więzy	Nie	TAk
Kontrakty terminowe/Towary	Nie	TAk
Opcje na przyszłość	Nie	TAk
Złożone opcje	TAk	TAk
Doradztwo Robo	Nie	TAk
Kryptowaluta	TAk	Tak (kontrakty terminowe na Bitcoin)
Wymiany międzynarodowe	Nie	Nie
Forex	Nie	Nie
Udziały ułamkowe	TAk	TAk
Zapasy OTCBB i Penny	TAk	TAk

Rodzaje zamówień

Klienci E*TRADE mają dostęp do szerokiej gamy rodzajów zleceń na stronie internetowej i platformach E*TRADE Pro, w tym zleceń warunkowych.Podczas gdy użytkownicy mobilni mogą wprowadzać ograniczoną liczbę zamówień warunkowych, możesz składać zamówienia do późniejszego wprowadzenia na wszystkich platformach. Nic dziwnego, że Robinhood ma ograniczony zestaw typów zamówień. Możesz wejść na rynek lub zlecenia z limitem dla wszystkich dostępnych klas aktywów, ale nie możesz składać zleceń warunkowych.

Technologia handlowa

E*TRADE realizuje 94,2% zamówień na akcje S&P 500 o wartości lub wyższej niż Krajowa najlepsza oferta i oferta (NBBO). Około 88% zamówień na akcje S&P 500 otrzymuje poprawa cen. Firma twierdzi, że współpracuje z kilkoma centrami rynkowymi w celu zapewnienia najwyższej szybkości i jakości wykonania.Robinhood informuje, że realizuje 95,12% zamówień na akcje S&P 500 w NBBO lub lepszych.Jednak Robinhood nie ujawnia swoich statystyk dotyczących poprawy cen, co może prowadzić do negatywnych założeń dotyczących praktyk routingu zamówień.

Obie firmy są zobowiązane przez SEC Rule 606 do ujawnienia swoich płatność za przepływ zamówienia statystyki co kwartał.Raport E*TRADE jest dostępny tutaj, natomiast raport Robinhooda można znaleźć w jego biblioteka ujawnień. Robinhood płaci znacznie więcej za kierowanie przepływu zamówień do rynków. Na przykład w styczniu 2020 r. najwięcej otrzymanych przez E*TRADE wyniosło 0,2 centa za 100 akcji dla akcji S&P 500.Robinhood w tym samym miesiącu zarobił od 0,26 do 1,13 centa za 100 akcji dla akcji S&P 500.

Koszty

E*TRADE nie pobiera prowizji od internetowych transakcji kapitałowych, opcji i transakcji ETF dla klientów z siedzibą w USA (opłata za opcję wynosi 0,65 USD za kontrakt). Za handel funduszami wzajemnymi poza programem No-Transaction-Fee zapłacisz 19,99 USD, a jego opłata brokerska na żywo wynosi 25 USD za transakcję.Opłaty transakcyjne Robinhood są proste: możesz handlować akcjami, funduszami ETF, opcjami i kryptowalutami za darmo.

Obaj brokerzy generują dochód z odsetek z różnicy między tym, ile płacisz za nieaktywną gotówkę, a tym, co zarabiają na saldach klientów. E*TRADE umożliwia przeniesienie gotówki do funduszu rynku pieniężnego, aby uzyskać wyższe oprocentowanie.Posiada również program pożyczek akcji, w którym możesz dzielić się przychodami, które generuje z pożyczania akcji przechowywanych na twoim koncie innym handlowcom lub funduszom hedgingowym (zwykle w przypadku krótkiej sprzedaży).Robinhood zachowuje cały dochód, który generuje z wypożyczania akcji klientów i nie dzieli się nimi z klientami.

Udogodnienia badawcze

E*TRADE posiada solidne narzędzia do sprawdzania akcji, funduszy ETF, funduszy powierniczych, instrumentów o stałym dochodzie i opcji, które pomogą Ci znaleźć następną transakcję. Znajdziesz tu również mnóstwo narzędzi, wskaźników technicznych, badań, kalkulatorów, generatorów pomysłów, wiadomości i profesjonalnych badań.

Oferta badawcza Robinhooda jest przewidywalnie ograniczona. Nie ma przesiewaczy, narzędzi związanych z inwestowaniem ani kalkulatorów, a wykresy są szczątkowe i nie można ich dostosować. Wiadomości są jednak dostępne w kilku punktach sprzedaży i możesz uzyskać dostęp do badań Morningstar, jeśli jesteś klientem Robinhood Gold (5 USD za miesięczną subskrypcję).

Analiza portfela

Klienci E*TRADE mają dostęp do informacji o sile nabywczej i marży w czasie rzeczywistym, a także niezrealizowanych i zrealizowanych zyskach w czasie rzeczywistym. Możesz obliczyć wpływ podatkowy przyszłych transakcji, przeglądać raporty podatkowe (zyski kapitałowe) i przeglądać łączne zasoby spoza swojego konta. W przypadku Robinhood niewiele jest możliwości analizy portfela na stronie internetowej lub w aplikacji. Możesz zobaczyć niezrealizowane zyski i straty oraz całkowitą wartość portfela, ale to wszystko.

Edukacja

E*TRADE oferuje przyzwoity wybór artykułów, glosariuszy, filmów i seminariów internetowych. Mieści około 30 Imprezy na żywo każdego roku i planuje znaczne rozszerzenie programu webinariów na 2020 rok. Chociaż artykuły edukacyjne Robinhood są łatwe do zrozumienia, znalezienie tego, czego szukasz, może być trudne, ponieważ są publikowane w porządku chronologicznym (i nie ma pola wyszukiwania). Nie znajdziesz filmów ani webinariów, ale codzienne Przekąski Robinhood Trzyminutowy podcast ma rosnącą rzeszę fanów i zawiera pewne informacje rynkowe.

Obsługa klienta

E*TRADE oferuje całodobowe wsparcie telefoniczne z dostępem do brokerów, a także do specjalistów emerytalnych, doradców finansowych, aktywnych doradców traderów i specjalistów produktowych. Możesz rozmawiać online z człowiekiem, a użytkownicy mobilni mogą uzyskać dostęp do obsługi klienta za pośrednictwem czatu. Możliwości chatbota są ograniczone, ale firma planuje rozszerzyć tę funkcję w 2020 roku.

Robinhood prowadzi obsługę klienta za pośrednictwem aplikacji i strony internetowej. Nie ma numeru telefonu przychodzącego, więc nie możesz zadzwonić po pomoc. Możesz jednak zawęzić problem z pomocą techniczną, korzystając z menu online i poprosić o oddzwonienie.

Bezpieczeństwo

Bezpieczeństwo E*TRADE jest zgodne ze standardami branżowymi. Możesz zalogować się do aplikacji za pomocą rozpoznawania biometrycznego (twarzy lub odcisku palca), a firma chroni Cię przed utratą konta w wyniku nieautoryzowanej lub oszukańczej działalności.Posiada dodatkowe ubezpieczenie Securities Investor Protection Corporation (SIPC) zapewniane przez londyńskich ubezpieczycieli z łącznym limitem w wysokości 600 milionów dolarów.Zabezpieczenia techniczne Robinhood są zgodne ze standardami, ale brakuje w nim dodatkowego ubezpieczenia SIPC.

W 2019 r. żaden z domów maklerskich nie odnotował żadnych znaczących naruszeń danych zgłoszonych przez Centrum Badań nad Kradzieżą Tożsamości.

Nasz werdykt

Odkryliśmy, że E*TRADE to doskonały wybór, jeśli jesteś aktywnym traderem lub inwestorem, który chce solidne i konfigurowalne doświadczenie handlowe, przydatne narzędzia badawcze i dostęp do wielu transakcji produkty. Dzięki niezwykle prostej aplikacji i stronie internetowej Robinhood nie oferuje wielu dzwonków i gwizdków. Ale jeśli jesteś nowy w inwestowaniu i zaczynasz z niewielkim saldem, Robinhood może być dobrym miejscem do zdobycia doświadczenia przed przejściem na bardziej wszechstronnego brokera.