Rosyjskie banki zagrożone usunięciem z SWIFT

Jako kolejny międzynarodowy sankcja ekonomiczna przeciwko Rosji, w odpowiedzi na jej wojnę z Ukrainą, czołowe narody zachodnie zobowiązały się zabronić kilku dużym rosyjskim bankom korzystania z SZYBKI system. Skutkiem tego byłoby odcięcie Rosji od większości międzynarodowego systemu finansowego.

Celem, zgodnie ze wspólnym oświadczeniem wydanym przez Stany Zjednoczone, Komisja Europejska (władza wykonawcza Unia Europejskalub UE), Francji, Niemczech, Włoszech, Wielkiej Brytanii i Kanadzie w lutym. 26, 2022, ma „pociągnąć Rosję do odpowiedzialności i wspólnie zapewnić, że ta wojna będzie strategiczną porażką Putina”.

„To zapewni, że te banki zostaną odłączone od międzynarodowego systemu finansowego i zaszkodzi ich zdolności do globalnego działania” – czytamy we wspólnym oświadczeniu. Dzień wcześniej francuski minister finansów Bruno Le Maire scharakteryzował wykluczenie Rosji ze SWIFT jako „finansową broń nuklearną”.

Znaczenie SWIFT

SWIFT, co oznacza Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication, jest niezależnym przedsiębiorstwem z siedzibą w: Belgia, która zapewnia system przesyłania wiadomości łączący ponad 11 000 banków i instytucji finansowych w ponad 200 krajach i terytoria. Założona w 1973 r. firma SWIFT umożliwia bankom przesyłanie między sobą pieniędzy. Wykorzystuje ustandaryzowane, bezpieczne kody, które umożliwiają instytucjom wysyłanie i odbieranie informacji, takich jak instrukcje dotyczące przelewów pieniędzy przez granice.

Wpływ na Rosję

„To [wykluczając kluczowe rosyjskie banki z SWIFT] zapewni, że te banki zostaną odłączone od międzynarodowego systemu finansowego i zaszkodzić ich zdolności do działania na całym świecie” – zgodnie wymienione powyżej.

Ursula von der Leyen, przewodnicząca Komisji Europejskiej, powiedziała, że ​​wycięcie rosyjskich banków z systemu będzie powstrzymać ich od przeprowadzania większości transakcji finansowych na całym świecie i skutecznie blokować rosyjski eksport oraz import.

Mówiąc dokładniej, rosyjskie banki nie byłyby w stanie dokonywać i otrzymywać płatności za działalność handlową i finansową, poważnie utrudniając, jeśli nie blokując, eksport Surowce takich jak ropa naftowa, węgiel i gaz ziemny. Import z Rosji kluczowych technologii, takich jak półprzewodniki i maszyny dla jej przemysłu, również zostałby zakłócony, jeśli nie zablokowany.

Rosyjskie instytucje finansowe obsługują około 46 miliardów dolarów wymiana zagraniczna transakcji dziennie, z których około 80% jest denominowanych w dolarach amerykańskich. SWIFT obsługuje 42 miliony przekazy pieniężne dziennie, z czego rosyjskie instytucje finansowe stanowiły 1,5% w 2020 roku.

W 2014 roku, kiedy Wielka Brytania zaapelowała do europejskich przywódców o rozważenie odcięcia Rosji dostępu do SWIFT w odpowiedzi na: rosyjskiej aneksji Krymu, rosyjski minister finansów ocenił, że ten krok zmniejszy produkt krajowy brutto (PKB) o 5%. Odcięcie nie tylko spowodowałoby zakończenie wszystkich transakcji międzynarodowych, ale także uruchomiłoby walutę zmienność i spowodować masowe odpływ kapitału.

W 2014 roku wykluczenie Rosji z SWIFT było uważane za poważną eskalację, której narody zachodnie postanowiły uniknąć. Ówczesny premier Rosji Dmitrij Miedwiediew nazwał to „wypowiedzeniem wojny”.

Wpływ na inne kraje

Wykluczenie rosyjskich banków z SWIFT spowoduje dodatkowe szkody dla innych krajów, głównie poprzez zakłócenie eksportu rosyjskiej ropy i gazu. Na przykład UE jest uzależniona od Rosji w zakresie 40% importu gazu ziemnego.

Europejskie banki są jednymi z największych wierzycieli Rosji, odpowiadając za znaczną część 121 miliardów dolarów, które Rosja jest w sumie winna zagranicznym bankom. Bank Rozrachunków Międzynarodowych (BIS). Usunięcie Rosji ze SWIFT osłabi jej zdolność do spłaty tego długu.

„Mrożący Efekt”

Mocarstwa zachodnie zapowiedziały również, że wprowadzą środki, które mają uniemożliwić rosyjskiemu bankowi centralnemu wykorzystywanie swoich międzynarodowych rezerw do obchodzenia sankcji gospodarczych.

Według wysokiego rangą urzędnika administracji Bidena, który przeprowadził rozmowę z dziennikarzami w sprawie warunków anonimowości: „To pokaże, że rzekome sankcje Rosji potwierdzające jej gospodarkę to mit. Skrzynia wojenna Rosji o wartości ponad 600 miliardów dolarów rezerwy walutowe jest potężny tylko wtedy, gdy Putin może go użyć”.

Ten urzędnik dodał: „Natychmiast zobaczysz efekt mrożący w rosyjskim sektorze bankowym, nawet wykraczający poza to, co już się wydarzyło. Zaatakowaliśmy teraz wszystkie 10 największych rosyjskich instytucji finansowych, posiadających prawie 80% łącznych aktywów rosyjskiego sektora bankowego”.

Niepewna skuteczność odcięcia SWIFT

Wpływ odcięcia SWIFT jest niepewny. Rosja została narażona na sankcje gospodarcze od czasu przejęcia Krymu od Ukrainy w 2014 roku, ale to nie zapobiegło jej obecnej wojnie z Ukrainą. Korea Północna jest całkowicie odcięta od międzynarodowego systemu gospodarczego, ale jej rządzący reżim nadal trwa i wciąż powiększa swój arsenał broni. Tymczasem Rosja może rozszerzyć handel z Chinami, aby ominąć międzynarodową sieć transakcyjną opartą na dolarze amerykańskim.

Rosyjskie środki zaradcze

Od 2014 r. Rosja wprowadziła szereg środków zaradczych, aby zminimalizować ryzyko i potencjalne szkody gospodarcze spowodowane odcięciem SWIFT. Jeśli rosyjskie banki zostaną usunięte z systemów płatności Visa i MasterCard, wszystkie transakcje krajowe mogą zostać przetworzone za pośrednictwem Krajowego Systemu Kart Płatniczych, znanego jako Mir („Świat”), który obsługuje obecnie około 24% wszystkich krajowych kart płatniczych transakcje. Wykonywanie przelewów międzynarodowych byłoby jednak uciążliwe.

W perspektywie średnioterminowej SWIFT mógłby zostać zastąpiony do celów krajowych przez odpowiednik rosyjskiego systemu przekazywania komunikatów finansowych (SPFS), stworzony przez Rosję. Bank centralny w 2014. W 2020 r. ruch SPFS podwoił się do prawie 13 milionów wiadomości, ale jest mały w porównaniu do SWIFT. Do SPFS dołączyło ponad 400 instytucji finansowych, głównie banków rosyjskich, ale kluczowe banki zagraniczne działające w Rosji jeszcze nie dołączyły. Około 20% wszystkich przelewów krajowych przechodzi przez SPFS. Ponadto SPFS działa tylko w godzinach pracy w dni powszednie (SWIFT działa 24/7) i ogranicza wiadomości do 20 kilobajtów.

Chiński transgraniczny system płatności międzybankowych (CIPS) może być alternatywą dla rosyjskich banków. Jednak udział Chińczyków renminbi w finansach międzynarodowych jest marginalna: poniżej 2% płatności globalnych w porównaniu z 40% w dolarach amerykańskich, a także daleko w tyle euro, ten funt brytyjski, a japoński jen. System płatności CIPS stanowi około 0,3% wielkości SWIFT.