CFPB i prokurator generalny Nowego Jorku pozywają MoneyGram
Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) i nowojorska prokurator generalna Letitia James ogłosili, że pozywają MoneyGram International, Inc. i MoneyGram Payment Systems, Inc. za wielokrotne naruszanie przepisów o ochronie konsumentów. Agencja federalna i główny funkcjonariusz organów ścigania w Nowym Jorku twierdzą, że firma od lat ignorowała skargi konsumentów i ostrzeżenia rządowe.
Kluczowe dania na wynos
- CFPB i prokurator generalny Nowego Jorku złożyli pozew przeciwko MoneyGram.
- Twierdzą, że firma przekazująca pieniądze naruszyła przepisy dotyczące ochrony konsumentów i nakazy organów ścigania ze szkodą dla swoich klientów.
- Skarga dotyczy zadośćuczynienia pieniężnego dla tych, którzy zostali dotknięci, nakazu zaprzestania przyszłych naruszeń oraz nałożenia kar cywilnych.
MoneyGram znów jest w gorącej wodzie z regulatorami
MoneyGram jest jednym z największych dostawców przekazów pieniężnych w Stanach Zjednoczonych, oferującym przekazy pieniężne, przekazy pieniężne, płatności rachunków, usługi doładowania kart przedpłaconych i nie tylko.
Ale według CFPB i prokuratora generalnego Nowego Jorku, firmie nie udało się szybko dostarczyć środków za granicę, pozostawiając odbiorców na haju. Duża część działalności firmy z Dallas to imigranci i uchodźcy przenoszący pieniądze z powrotem do swoich ojczystych krajów.
Od czasu, gdy CFPB wprowadziła zasadę przekazu pieniężnego w 2013 r., MoneyGram wielokrotnie nie przestrzegał prawa, pomimo wielu działań następczych ze strony CFPB. Agencja federalna twierdzi również, że firma naruszyła ustawę o ochronie konsumentów z 2010 r. i rozporządzenie E, które wraz z regułą przekazów pieniężnych wdraża ustawę o elektronicznym transferze funduszy.
Dokładniej, CFPB i prokurator generalny James twierdzą, że MoneyGram ma:
- Klienci osieroconi: MoneyGram niepotrzebnie wstrzymywał środki z przekazów pieniężnych, zamiast szybko dostarczać je odbiorcom. Opóźnienia te miały znaczący wpływ na osoby, które polegają na przekazanych pieniądzach na pokrycie kosztów utrzymania. Firma nie ujawniła również dokładnie, jak długo trwają transfery.
- Nie udało się poinstruować pracowników, jak rozwiązywać spory: Firma spartaczyła instrukcje dla pracowników dotyczące przestrzegania przepisów federalnych, które kierują rozwiązywaniem sporów procesu, a także nie zgłosiła wyników badania błędów lub pisemnego wyjaśnienia swoich ustaleń do konsumentów.
- Nie udało się opracować i udokumentować zasad i procedur: MoneyGram zaniedbał zebranie zasad i procedur, aby zachować zgodność z przepisami regulującymi pieniądze transferów, a także nie zachował wymaganych dowodów zgodności z pewnym rozwiązaniem błędów wymagania.
CFPB wyjaśniła, że skarga nie stanowi ostatecznego orzeczenia, że MoneyGram naruszyło prawo. Nie jest jasne, jak strony będą postępować, ale MoneyGram rozstrzygnął w przeszłości sprawy sądowe z organami regulacyjnymi, w tym pozew o oszustwo w wysokości 18 milionów dolarów wniesiony przez Federalny Handel prowizja w 2009 r. i ugoda w wysokości 125 mln USD w 2018 r., kiedy okazało się, że firma nie zrealizowała nakazu z 2009 r. dotyczącego wdrożenia kompleksowego zwalczania oszustw i monitorowania agentów program.
