Jak inwestowanie w nieruchomości może pomóc w budowaniu portfela

Giełda rosła od kwietnia 2020 r., ale wystarczy spojrzeć wstecz na marzec 2020 r., aby zobaczyć, że indeksy mogą gwałtownie spadać w mgnieniu oka. 11 marca 2020 r. Dow Jones wszedł na bessę zaledwie kilka tygodni po handlu blisko wszechczasów. Podczas gdy w tym przypadku rynek szybko się odbudował, rynki bessy zwykle trwają znacznie dłużej, a zmienność nadal utrzymuje się.

Z tego powodu inwestorzy nieustannie szukają sposobów na zmniejszenie wahań w swoich portfelach i znajdują sposoby na zwiększenie odporności swoich portfeli. Poniżej przedstawiamy niektóre sposoby, w jakie możesz to zrobić poprzez dywersyfikację w kierunku nieruchomości.

Co to jest dywersyfikacja?

Powiedzenie „nie wkładaj wszystkich jajek do jednego koszyka” jest zasadniczo apelem do dywersyfikacja, który w świecie finansów definiuje się jako proces mieszania różnych inwestycji w ramach portfela. Zdywersyfikowany portfel jest inwestowany w szereg rodzajów aktywów i wehikułów inwestycyjnych.

Jednak nie wszystkie zdywersyfikowane portfele są sobie równe. Jeśli na przykład kupiłeś 20 różnych akcji technologicznych, możesz argumentować, że jesteś zdywersyfikowany. Jednak aktywa mogą być silnie skorelowane, co zwiększa ryzyko w przypadku spadku cen akcji spółek technologicznych. Ale dzięki dywersyfikacji między nieskorelowanymi klasami aktywów, jedna lub więcej Twoich inwestycji prawdopodobnie osiągnie lepsze wyniki w trudnych czasach, utrzymując Twój portfel na powierzchni.

Celem dywersyfikacji jest maksymalizacja zwrotu przy danym poziomie ryzyka.

W jaki sposób inwestowanie w nieruchomości pomaga zdywersyfikować Twój portfel?

Portfel tradycyjny składał się w 60% z akcji o dużej kapitalizacji i 40% z obligacji. Ten podział ma wiele sensu — akcje i obligacje mają niską korelację — ale może nie być najlepszym sposobem na maksymalizację zwrotów skorygowanych o ryzyko. Chociaż obligacje mogą nadal zasługiwać na miejsce w twoim portfelu, inwestorzy poświęcają zyski dzięki temu aktywowi o niskiej korelacji w naszym obecnym środowisku o niskiej rentowności. Z tego powodu warto rozważyć inne rodzaje inwestycji.

Oto dlaczego prywatne nieruchomości są często doskonałym dodatkiem do Twojego portfela:

Nieruchomości nie tylko mała korelacja wydajności z rynkiem akcji, ale ma również historycznie wysokie zwroty, co czyni go cennym dodatkiem w dążeniu do dywersyfikacji. Dotyczy to zwłaszcza nieruchomości prywatnych, ponieważ nieruchomości znajdujące się w obrocie publicznym, takie jak REIT, nadal wykazują korelację z innymi aktywami publicznymi.

Yale Endowment to doskonały przykład tego, jak może się to rozegrać z biegiem czasu. Przez dziesięciolecia fundacja miała doskonałe zwroty skorygowane o ryzyko. Chief Endowment Officer, David Swensen, wierzył w 80% alokację do różnych tradycyjnych aktywów i 20% na alternatywne aktywa, takie jak nieruchomości.

Jak wykorzystać mieszankę aktywów nieruchomościowych do dywersyfikacji swojego portfela

Istnieje kilka sposobów inwestowania w nieruchomości, w tym majsterkowanie, fundusze private equity, REIT notowane na giełdzie i internetowe platformy nieruchomości. Możesz użyć dowolnej z tych inwestycji, aby skutecznie zdywersyfikować swój portfel, ale właściwa internetowa platforma nieruchomości ma pewne zalety w porównaniu z innymi opcjami.

Fundrise, wiodący bezpośredni inwestor platforma do inwestowania w nieruchomości, ma historię świadczenia doskonałe zwroty skorygowane o ryzyko. Oto kilka powodów, dla których jest to możliwe:

• Rynek prywatny w przeszłości był znacznie mniej wydajny niż rynek publiczny. Oznacza to, że firma dysponująca technologią, doświadczeniem i zasobami, taka jak Fundrise, ma większy potencjał generowania zwrotów, które wyprzedzają rynek, dzięki swojemu usprawnionemu podejściu.
• W przeciwieństwie do niektórych prywatnych inwestycji w nieruchomości, Fundrise ma niższe opłaty.
• Wiele tradycyjnych inwestycji kapitałowych w nieruchomości — w szczególności możliwości na rynku prywatnym to: otwarte tylko dla akredytowanych inwestorów, ale Fundrise jest otwarte zarówno dla akredytowanych, jak i nieakredytowanych inwestorów.
• Portfele pozyskiwania funduszy są dalej zróżnicowane inwestycje w nieruchomości, dzięki czemu inwestorzy nie są nadmiernie eksponowani na pojedynczy region geograficzny lub sektor nieruchomości. Co jest lepsze niż dywersyfikacja? Dywersyfikacja Twojej dywersyfikacji.
  

Najważniejsze jest to, że rynki publiczne (akcje) historycznie były zmienną klasą aktywów i obecny okres nie jest inny. Poprzez dywersyfikację w kierunku nieruchomości możesz zwiększyć prawdopodobieństwo, że w Twoim portfelu wystąpią jedynie niewielkie wahania — zamiast ekstremalnej zmienności.