Jak znaleźć doradcę finansowego lub doradcę finansowego?

Niektóre kobiety wolą wizytę u lekarzy kobiet niż mężczyzn z wielu powodów, w tym z większej znajomości ich zdrowia obawy, a w niektórych przypadkach sposób, który lepiej pasuje do ich własnych, w tym ich styl wyrażania empatii i umiejętności słuchać. Również doradcy finansowi mogą być bardziej wyczuleni na niektóre z obaw, jakie mają klientki, takie jak planowanie dla rodzin mieszanych, problemy międzypokoleniowe, nagłe bogactwo i nagłe samotność.

Dobrą wiadomością jest to, że istnieje wiele wysoko wykwalifikowanych doradców finansowych i planistek. ten Biuro Statystyki Pracy (BLS) poinformował, że w 2019 roku 38,2% wszystkich doradców finansowych stanowiły kobiety.

Kroki, aby znaleźć nowego doradcę finansowego lub planistę

Oczywiście, jeśli zdecydujesz się poszukać kobiety doradcy finansowego, będziesz potrzebować profesjonalisty, który ma odpowiednie wykształcenie i kwalifikacje. Jednym ze sposobów na rozpoczęcie jest sprawdzenie rankingów kobiet w biznesie, takich jak Forbesa „America's Top Women Wealth Advisors 2022”, który oferuje podział według stanu, oraz Barrona „100 najlepszych doradców finansowych kobiet na rok 2021”, co odzwierciedla aktywa pod zarządzaniem (AUM), przychody, jakie generują dla swoich firm, oraz jakość ich praktyk.

Niektórzy z tych gwiazdorskich doradców wymagają wysokich minimalnych nakładów inwestycyjnych, ale istnieje wiele kobiet doradców finansowych, które tego nie robią. Niektóre zasoby to grupa robocza Women & Finance Stowarzyszenia Planowania Finansowego oraz Inicjatywa Kobiet Narodowego Stowarzyszenia Osobistych Doradców Finansowych (NAPFA).

Lista kontrolna, która pomoże Ci podjąć mądrą decyzję

NAPFA oferuje wskazówki, jak ocenić potencjalnego specjalistę ds. finansów. Oni są:

• Porozmawiaj z bliskimi o tym, co chcesz osiągnąć, współpracując z doradcą.
• Utwórz listę doradców sporządzoną za pośrednictwem porad ustnych, organizacji zawodowych lub list.
• Odrób pracę domową na temat potencjalnych kandydatów i wymyśl trzy możliwości. Zwróć uwagę na zalety, takie jak nagrody za ich pracę i wady, takie jak wszelkie działania dyscyplinarne przeciwko nim.
• Opracuj listę pytań, które należy zadać kandydatom.
• Spotkaj się z nimi twarzą w twarz, jeśli to możliwe, lub podczas wideokonferencji.
• Upewnij się, że czujesz się pewnie co do jej doświadczenia i poziomu wiedzy oraz swobodnie z nią rozmawiasz.
  

Poświadczenia, które powinien posiadać doradca finansowy lub planista

Wykwalifikowany planista finansowy może mieć trzy desygnacje, ale pierwsze z nich jest najważniejsze. To jest Certyfikowany planista finansowy (CFP).

WPRyb jest formalnym uznaniem wiedzy specjalistycznej w dziedzinie planowania finansowego, podatków, ubezpieczeń, planowania majątkowego i emerytury, na przykład z 401(k) s. Posiadane i przyznawane przez Certified Financial Planner Board of Standards, Inc., oznaczenie jest przyznawane osobom, które: pomyślnie ukończyć wstępne egzaminy CFP Board, a następnie kontynuować bieżące roczne programy edukacyjne, aby utrzymać swoje umiejętności i orzecznictwo.

Lepiej przygotowany doradca finansowy ma Dyplomowany Analityk Finansowy (CFA) Przeznaczenie. CFA to uznane na całym świecie profesjonalne oznaczenie nadawane przez Instytut CFA (dawniej AIMR, Association for Investment Management and Research), które mierzy i poświadcza kompetencje i uczciwość analityków finansowych. Kandydaci muszą zdać trzy poziomy egzaminów obejmujących takie obszary jak księgowość, ekonomia, etyka, zarządzanie pieniędzmi i analiza bezpieczeństwa.

Jeśli masz sytuację, która dotyczy w szczególności podatków i księgowości, możesz potrzebować doradcy, który również jest Biegły księgowy (CPA). CPA to oznaczenie nadawane licencjonowanym specjalistom księgowym. Licencja CPA jest przyznawana przez Zarząd Rachunkowości dla każdego stanu. Amerykański Instytut Biegłych Rewidentów (AICPA) zapewnia zasoby dotyczące uzyskania licencji. Oznaczenie CPA pomaga egzekwować profesjonalne standardy w branży księgowej. Inne kraje posiadają certyfikaty równoważne oznaczeniu CPA, w szczególności biegły księgowy (CA) Przeznaczenie.

Dolna linia

Kobiety mogą preferować współpracę z kobietami zajmującymi się finansami, aby pomóc im zaplanować emeryturę i majątek, a także zmaksymalizować zarobki. Dobrą wiadomością jest to, że do wyboru jest wielu wysoko wykwalifikowanych specjalistów, a proces selekcji można przeprowadzić w sposób systematyczny.