Akcje banków gwałtownie rosną w związku z poprawą zaufania konsumentów

Akcje bankowe podążają śladem S&P 500 o około 30% do tej pory w tym roku, ponieważ inwestorzy martwią się, że najwięksi pożyczkodawcy w kraju odłożyli miliardy dolarów w rezerwy na wypadek strat kredytowych aby zabezpieczyć się przed przedłużającą się recesją i spadkiem rentowności przed prawie rekordowo niskimi stopami procentowymi. Te obawy nieco złagodziły piątek po konferencji Conference Board indeks zaufania konsumentów wzrosła do 86,6 w tym miesiącu z 85,7 w kwietniu.

„Oczekiwania krótkoterminowe umiarkowanie wzrosły, ponieważ stopniowe ponowne otwieranie gospodarki pomogło poprawić nastroje konsumentów”, Lynn Franco z The Conference Board powiedział CNBC. Odczyt, choć znacznie poniżej poziomów sprzed pandemii, również łatwo przyćmił prognozy analityków, wskazując, że USA konsumenci mogą być w lepszej sytuacji finansowej niż początkowo sądzono – co oznacza mniej niespłacania kredytów i szybszą ekonomię powrót do zdrowia.

Od techniczny z punktu widzenia, każda z trzech przedstawionych poniżej akcji bankowych wyszła z okresu konsolidacji we wtorek, co może doprowadzić do dalszych wzrostów w nadchodzących tygodniach. Przyjrzyjmy się bliżej każdej firmie i przeanalizujmy

wykresy aby zidentyfikować ważne poziomy handlowe.

JPMorgan Chase & Co. (JPM)

Z aktywami o wartości ponad 2,74 biliona dolarów JPMorgan Chase & Co. (JPM) świadczy szeroki zakres usług finansowych, w tym bankowość konsumencką, bankowość inwestycyjną i zarządzanie aktywami. Chociaż bank z siedzibą w Nowym Jorku miał swój pierwszy kwartał (I kw.) zyski spadek o 69% w porównaniu z rokiem poprzednim z powodu gwałtownego wzrostu rezerw na straty kredytowe, ma dobrą pozycję, aby przyciągnąć milenialsów poprzez rosnące wykorzystanie kanałów cyfrowych i sztuczna inteligencja (AI). Od 27 maja 2020 r. akcje JPMorgan emitują kuszące 4,02% stopa dywidendy ale spadła o prawie 30% od początku roku (od początku roku).

Po handlu bocznym przez ostatnie dwa miesiące, akcje wybiły się powyżej krótkoterminowej linii trendu i 50-dniowego prosta średnia krocząca (SMA) przy dużym wolumenie we wtorkowej sesji. Ci, którzy chcą zagrać w wybicie, powinni pomyśleć o ukierunkowaniu na ruch do 110 USD, gdzie cena napotyka opór od huśtawki niskiego poziomu z października 2019 r. i luki z początku marca. Rozważ umieszczenie zlecenie stop-loss albo poniżej wczorajszego minimum na poziomie 92,61 USD, albo poniżej poziomu wybicia na poziomie 90 USD, w zależności od osobistej tolerancji na ryzyko.

Wells Fargo & Company (WFC)

Wells Fargo & Spółka (WFC) oferuje zróżnicowane usługi finansowe osobom fizycznym, firmom i instytucjom w Stanach Zjednoczonych i na całym świecie. Bank, który odnotował wzrost rezerw na straty kredytowe o 353% r/r w I kw., również wzmocnił swoje cyfrowe wysiłki w ostatnich latach, dodając dodatkowe płatność zbliżeniowa metody, aby skorzystać z rosnącej liczby amerykańskich sprzedawców, którzy akceptują takie transakcje. Według do Business Insidera, 44% konsumentów w USA preferuje płatności zbliżeniowe. Akcje Wells Fargo spadły o 49,29% w ciągu roku, ale odzyskały prawie 10% w zeszłym tygodniu na dzień 27 maja 2020 r.

Akcje bankowego giganta rozpoczęły swój bieg trend spadkowy na początku stycznia, ze stratami przyspieszającymi, gdy pandemia koronawirusa ogarnęła. Niedawno cena przekroczyła górną linię trendu wąskiego dwumiesięcznego okresu kanał zstępujący Wtorek do rozliczenia tuż poniżej 50-dniowego SMA. Ci, którzy chcą handlować w górę, powinni rozważyć zaksięgowanie zysków w okolicach 37 USD, gdzie akcje mogą znaleźć sprzedających w pobliżu zielonej linii trendu. Zmniejsz straty, jeśli cena odwraca poniżej wzoru kanału.

US Bancorp (USB)

Z kapitalizacja rynkowa powyżej 50 miliardów dolarów, US Bancorp (USB) jest największym bankiem regionalnym w Stanach Zjednoczonych. Firma z siedzibą w Minneapolis oferuje bankowość korporacyjną i komercyjną oraz szereg usług zarządzania majątkiem i innych usług inwestycyjnych. Podczas gdy odkładał prawie 1 miliard dolarów na rezerwy na złe kredyty, bank nadal dostarczył 1Q 47% zarobki niespodzianka dzięki wyższym saldom kredytów i depozytów oraz wzrostowi dochodów z opłat. Bank planuje współpracę z firmy fintechowe do dalszego dostarczania konkurencyjnej, innowacyjnej technologii bankowej. Na dzień 27 maja 2020 r. akcje amerykańskiego Bancorp spadły o 38,86% od początku roku; jednak atrakcyjna dywidenda w wysokości 5% pomaga zrekompensować część spadku ceny.

Dwa znaczące spadki wahań do poziomu 28,50 $ między marcem a kwietniem wskazują na możliwą Podwójne dno. Chociaż cena nie wzrosła jeszcze powyżej linii dekoltu wzoru, akcje zyskały krótkoterminowy impet, zamykając przekonująco powyżej linii trendu sięgającej do połowy lutego i 50-dniowego SMA. Handel oferuje korzystne stosunek ryzyka do zysku około 1:3,5 dla tych, którzy stawiają a cel zysku blisko oporu na 47,50 USD i stop poniżej wczorajszego poziomu wybicia na 32,50 USD (ryzyko na akcję 3,33 USD vs. nagroda za akcję w wysokości 11,67 USD).