Cerulli twierdzi, że zamożni inwestorzy bardziej niż kiedykolwiek polegają na doradcach finansowych
Kluczowe dania na wynos
- Z badania przeprowadzonego przez Cerulli Associates wynika, że zamożni inwestorzy bardziej niż kiedykolwiek polegają na doradcach finansowych.
- Ponad dwie piąte, czyli 43% zamożnych inwestorów posiadających aktywa warte ponad 100 000 dolarów, korzysta z porad doradców finansowych, co stanowi wzrost w porównaniu z 36% rok temu.
- Cerulli oszacował, że amerykańscy inwestorzy łącznie posiadają około 55 bilionów dolarów aktywów finansowych, co oznacza spadek o 10 bilionów dolarów w porównaniu z rokiem poprzednim po trudnym dla rynków roku 2022.
- Zamożni inwestorzy posiadający doradców jako główny powód zwrócenia się do profesjonalisty podali spersonalizowane planowanie inwestycyjne.
Współpracują z zamożnymi inwestorami doradcy finansowi bardziej niż kiedykolwiek zwracają się do doradców w sprawie niestandardowych strategii inwestycyjnych niepewność gospodarcza– wynika z opublikowanego we wtorek badania Cerulli Associates.
Odsetek zamożnych inwestorów posiadających aktywa gospodarstw domowych o wartości co najmniej 100 000 dolarów, którzy korzystają z pomocy doradcy, wzrósł w tym roku do 43%, w porównaniu z 36% w roku ubiegłym, podała firma badawcza.
„Badania Cerulli wykazały, że w miarę wzrostu zainteresowania mas zamożnych na rzecz ochrony aktywów udokumentowali zwiększony apetyt na porady finansowe, a także gotowość do płacenia za nie” – dodał stwierdziła firma.
Zmiana następuje po trudny rok dla rynków i oszczędności emerytalnych w 2022 r, przy czym Cerulli szacuje, że amerykańscy inwestorzy łącznie posiadają łącznie około 55 bilionów dolarów aktywa finansowew porównaniu z 65 bilionami dolarów w zeszłym roku.
I chociaż aktywa niefinansowe, takie jak nieruchomość odnotowały pewne zyski „w związku ze wzrostem rynku mieszkaniowego, który również uległ spowolnieniu, ponieważ wysokie stopy procentowe negatywnie wpływają na popyt na mieszkania” – zauważyła firma.
Obecnie ponad połowa (55%) rekomendowanych aktywów znajduje się w tych krajach powiernik rachunków doradczych, wzrost z 34% w 2011 r., ponieważ „inwestorzy zdecydowali się odejść od transakcji pośrednictwo na rzecz długoterminowych relacji doradczych” – powiedział Cerulli. Według 67% ankietowanych zamożnych inwestorów głównym czynnikiem skłaniającym ludzi do zwracania się do doradców były indywidualne plany inwestycyjne.
„Zamożni inwestorzy z pasją dbają o to, aby ich doradcy oferowali rozwiązania dostosowane do ich potrzeb i celów” – powiedział Scott Smith, dyrektor w Cerulli, dodając, że „aby dostosować się do tych priorytetów, doradcy muszą poświęcić się zrozumieniu okoliczności, preferencji i celów każdego klienta gospodarstwo domowe."
