Większe bogactwo miliarderów osiągnięte dzięki dziedziczeniu i przejęciu przedsiębiorczości
Kluczowe dania na wynos
- Większość majątku zgromadzonego przez nowych miliarderów w 2023 r. pochodziła z dziedziczenia, co po raz pierwszy w dziewięciu edycjach badania UBS przewyższyło majątek wypracowany samodzielnie.
- W raporcie szacuje się, że w ciągu najbliższych 20–30 lat ponad 1000 miliarderów przekaże spadkobiercom majątek o wartości 5,2 biliona dolarów.
- Chociaż większa część ogólnego majątku nowych miliarderów została wygenerowana w drodze dziedziczenia, liczba nowych miliarderów, którzy dorobili się samodzielnie, nadal przewyższa liczbę nowych miliarderów, którzy odziedziczyli pieniądze.
- Liczba nowych miliarderów wzrosła w tym roku gwałtownie w porównaniu z rokiem ubiegłym, przy czym prawie połowa nowych miliarderów pochodziła z Chin kontynentalnych.
Z niedawnego raportu opublikowanego przez „The Times” wynika, że większa część bogactwa nabytego przez nowych miliarderów pochodziła z dziedzictwa, a nie z przedsiębiorczości. UBS. Po raz pierwszy w dziewięcioletniej historii badania miliarderzy zgromadzili więcej majątku dzięki dziedziczeniu, a nie dzięki pracy.
Z 291,5 miliardów dolarów majątku kontrolowanego przez klasę nowych miliarderzy jak wynika z raportu UBS Billionaire Ambitions Report 2023, w raporcie z 2023 r. 150,8 mld dolarów pochodziło z dziedziczenia, z czego 140,7 mld dolarów wygenerowali tzw. miliarderzy, którzy dorobili się samodzielnie.
To część trendu menedżerowie majątku tego oczekiwaliśmy, jak stwierdzono w raporcie, ponieważ ostatnie 30 lat charakteryzowało się gwałtownym wzrostem liczby przedsiębiorców-miliarderów. W raporcie szacuje się, że w ciągu najbliższych 20–30 lat ponad 1000 miliarderów przekaże spadkobiercom majątek o wartości 5,2 biliona dolarów.
„W miarę jak rośnie liczba wczesnych potentatów, odpowiedzialność zaczyna przechodzić na ich spadkobierców, wspierając potencjalne przyszłe wielopokoleniowe rodziny miliarderów” – czytamy w raporcie.
Chiny światowym liderem pod względem liczby nowych miliarderów
W sumie liczba miliarderzy Z raportu wynika, że na całym świecie wzrosła w tym roku o 7% do 2544. Chiny kontynentalne reprezentowały około jedną piątą ogólnej liczby miliarderów, ale kraj ten reprezentował prawie połowę całkowitej liczby nowych miliarderów.
W 2023 r. było 157 nowych miliarderów, czyli znacznie więcej niż 35, którzy dołączyli do grona miliarderów w 2022 r. Obydwa lata bledną w porównaniu z 416 nowymi miliarderami w 2021 r.
Mimo mniejszej liczby aktywów w raporcie z 2023 r. liczba nowych miliarderów, którzy dorobili się samodzielnie, wyniosła 84, czyli więcej niż 53 nowych miliarderów, którzy odziedziczyli majątek. Zmniejsza się różnica między liczbą miliarderów w każdej kategorii. W 2021 roku liczba nowych miliarderów, którzy dorobili się majątku, była siedmiokrotnie większa od liczby tych, którzy odziedziczyli pieniądze, a w roku ubiegłym była trzykrotnie wyższa.
Jak wynika z raportu z 2023 r., większość osób, które stały się miliarderami dzięki pracy, uczyniła to poprzez rozwój swojej firmy (65 proc.) osiągali bogactwo poprzez organiczną działalność gospodarczą, chociaż kolejne 21% odnotowało znaczny wzrost majątku Poprzez pierwsze oferty publiczne (IPO).
Chociaż coraz więcej miliarderów dziedziczy swoje fortuny, nie oznacza to, że wkraczają, aby prowadzić rodzinny biznes. Na całym świecie jedynie 43% spadkobierców-miliarderów objęło stanowiska w firmie rodzinnej, a reszta wybrała własną karierę.
Miliarderzy, którzy odziedziczyli majątek, podkreślali możliwości inwestowania w kapitał prywatny, przy czym 59% zamierza zwiększyć swój udział w bezpośrednich inwestycjach private equity, a 55% chce zwiększyć inwestycje w fundusze private equity. Miliarderów, którzy dorobili się samodzielnie, wydaje się bardziej przyciągać inwestycje o stałym dochodzie – 43% zamierza zwiększyć swoje środki na te inwestycje dług prywatny.
Badanie pokazuje również, że 68% miliarderów w pierwszym pokoleniu, którzy dorobili się majątku, stwierdziło, że ich działalność filantropijna cele były głównym celem ich dziedzictwa, podczas gdy tylko 32% miliarderów dziedziczących majątek czuło to samo sposób.
„Z doświadczenia UBS wynika, że kolejne pokolenia często niechętnie dają pieniądze, których nie mają zarobili, a w niektórych przypadkach mogą po prostu kontynuować istniejące fundacje rodzinne” – czytamy w raporcie powiedział.