XTB Online Trading (XTB) Recenzja 2020

Założony w 2002 roku jako pierwszy w Polsce lewarowany dom maklerski walutowy, X-Trade przekształcił się w X-Trade Brokers w 2004 roku, aby dostosować się do nowych polskich przepisów. Następnie w 2009 roku firma zmieniła nazwę na swoje obecne wcielenie, XTB Online Trading (XTB), i weszła na giełdę, notując na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie w 2016 roku pod symbolem XTB.

XTB stale wkracza w wysoce konkurencyjny i ciągle zmieniający się krajobraz pośrednictwa internetowego i obecnie zapewnia dostęp do różnych rynków, takich jak forex, akcje, indeksy, metale, towary, a nawet kryptowaluty. Firma jest regulowana w Wielkiej Brytanii i zarejestrowana w Władza do spraw finansowych (FCA #522157) oraz KNF. Podobnie jak wielu brokerów forex, XTB nie akceptuje amerykańskich traderów.

Flagową platformą XTB jest oferta internetowa o nazwie „xStation 5”. To w połączeniu z wszechobecnym MT4 (do pobrania) platforma i funkcjonalna aplikacja mobilna, obejmują całą ofertę online XTB dla konsument. Podczas gdy koszty dodatkowe były na poziomie standardów branżowych, konsekwentnie niższe spready XTB były trudne do zignorowania, ponieważ wyraźnie oddzielały je od konkurencji. Algorytm rankingowy Investopedii uwzględnił to, gdy rozpoznał atrakcyjność XTB dla świadomych kosztów traderów.

Dla kogo jest XTB Online Trading (XTB)?

XTB to solidny wybór dla traderów, którzy chcą zminimalizować swoje koszty, niezależnie od tego, czy jest to nieodłączny koszt zawarcia transakcji (spread oferty/zapytania) lub brak konieczności obciążania kosztami zewnętrznymi, takimi jak opłaty za przelewy. XTB oferuje maksymalną dźwignię do 500:1 dla osób spoza Wielkiej Brytanii. konta, podczas gdy konta w Wielkiej Brytanii uzyskują dźwignię do 30:1. Firma kładzie nacisk na obsługę klienta i oferuje odpowiednie narzędzia edukacyjne i udogodnienia badawcze, które byłyby odpowiednie dla początkującego handlowca. Ta firma jest uznawana za zwycięzcę Best Forex Broker Forex dla niskich kosztów.

Wyjaśnienie zalet

• XTB reklamuje minimalne spready walutowe 0,5 bez prowizji dla kont „Standard” i 0,1 z prowizją dla kont „Pro”. Jest to zdecydowanie najlepszy w detalicznej przestrzeni maklerskiej FX.
• XTB Online Trading (XTB) jest regulowany przez Władza do spraw finansowych (FCA #522157), która jest jedną z głównych agencji regulacyjnych w Wielkiej Brytanii i jest wysoko ceniona na całym świecie za rygorystyczne zapewnianie, że praktyki rynkowe są uczciwe zarówno dla osób fizycznych, jak i przedsiębiorstw. Mówiąc najprościej, bycie regulowanym przez renomowaną agencję wspieraną przez rząd stanowi długą drogę do ustanowienia wiarygodności firmy. Handlowcy akceptują ryzyko nieodłącznie związane z rynkami, ale chcieliby mieć spokój, wiedząc o tym ich fundusze nie podlegają ryzyku poza tym, które podejmują, takie jak kontrahent ryzyko.
• XTB oferuje „ochronę przed ujemnym saldem”, która stała się dość ważną funkcją, którą obecnie oferuje większość brokerów internetowych. Katalizatorem był najprawdopodobniej SNB zdarzenie z 15 stycznia 2015 r., które wstrząsnęło rynkami, zwłaszcza mocno lewarowanym detalicznym rynkiem walutowym.
• XTB kładzie nacisk na obsługę klienta, która obejmuje całodobową pomoc telefoniczną z dedykowanym opiekunem konta i funkcją czatu na żywo. Możliwość szybkiego kontaktu z brokerem ma kluczowe znaczenie dla każdego, kto zajmuje się handlem online.

Wady wyjaśnione

• XTB nie akceptuje klientów z USA ze względu na ograniczenia regulacyjne, co uniemożliwia mu bycie prawdziwie globalnym brokerem. Byłaby to czerwona flaga, gdyby nie fakt, że firma jest regulowana przez FCA, która, wraz z amerykańskimi agencjami regulacyjnymi (NFA, CFTC) jest powszechnie uważany za wybitny organ regulacyjny ciało.
• XTB pobiera prowizje zarówno za transakcje kryptowalutowe (Pro), jak i akcje CFD (Standard i Pro), które nie są tak korzystne dla klienta.
• XTB nie oferuje gwarantowanego stop lossa (GSLO), co czyni go jednym z niewielu znanych brokerów forex, który tego nie robi. GSLO chronią tradera przed luka rynkowa ryzyko i wielu brokerów jest skłonnych je oferować (za dodatkową opłatą) i samemu je akceptować.
• XTB xStation 5 nie jest wyposażony w funkcje testowania wstecznego ani automatycznego handlu, pozostawiając MT4 jako jedyną alternatywę dla traderów algorytmicznych.

Koszty

Całość struktury opłat i kosztów XTB jest konkurencyjna na arenie brokerów forex online. To, co wyróżnia XTB, to reklamowane minimalne spready walutowe dla różnych struktur kont. Konto „Standard” XTB oferuje minimalny spread równy 0,5, podczas gdy konto „Pro” oferuje minimalny spread równy 0,1. Istnieje jednak prowizja w wysokości 3,50 USD/lot za transakcje na kontach Pro. W detalicznym żargonie FX powszechnie rozumie się, że jeden standardowy lot to 100 000 jednostek waluta bazowa, co przełożyłoby się na minimalny spread na poziomie 0,45, nadal jednym z najlepszych w branży.

XTB twierdzi, że „średni spread na EUR/USD za ostatni kwartał wyniósł 0,43 (konta Pro) i 1,02 (konta Standard)”. 0,43 to średni spread przed prowizją został dodany, więc rzeczywisty średni spread EUR/USD dla kont Pro wyniósłby 0,78, co ponownie jest jednym z najlepszych w branży brokerów forex online, jeśli nie Najlepiej. XTB pobiera również prowizje za transakcje kryptowalutowe (Pro) i akcje CFD (Standard i Pro).

XTB pobiera opłatę za brak aktywności w wysokości 10 €, jeśli „nie ma otwarcia lub zamknięcia pozycji na koncie Klienta w ciągu ostatnich 365 dni i brak wpłaty gotówkowej w ciągu ostatnich 90 dni." Istnieją również opłaty za wypłaty klientów o wartości mniejszej niż określona kwota z ich konto gotówkowe, procentowa opłata za wypłatę na kartę kredytową oraz procentowe opłaty za korzystanie z witryn e-commerce (Skrill, Neteller, SafetyPay). Nie ma jednak żadnych kosztów za przychodzące lub wychodzące przelewy bankowe lub za zamknięcie konta.

XTB nie ma wymogu minimalnego depozytu dla klientów, którzy chcą otworzyć rachunek rzeczywisty, ale logika dyktuje że kwota ta będzie podlegać wymogom depozytu zabezpieczającego dla najmniejszej wielkości transakcji, jaką klient sobie życzy miejsce. Klienci międzynarodowi z wysokimi saldami konta są uprawnieni do rabatów cashback i bonusów powitalnych, podczas gdy klientom z Wielkiej Brytanii o dużym obrocie oferowane są niższe spready.

Doświadczenie handlowe

xStation 5, niestandardowa aplikacja handlowa XTB, to usprawniona platforma handlowa, która jest stabilna i łatwo dostępna z dowolnej przeglądarki (Chrome, Firefox, Safari lub Internet Explorer). Interfejs użytkownika jest dość standardowy z prostotą, która zwiększa jego atrakcyjność. Nie jest to najbardziej bogata w funkcje platforma, ale jej łatwość obsługi w jakiś sposób sprawia, że ​​wydaje się bardziej funkcjonalna niż w rzeczywistości.

Jest to flagowa oferta firmy i zapewnia zaktualizowany wygląd, handel jednym kliknięciem oraz pełną integrację z platformami stacjonarnymi i mobilnymi, które powinny dobrze służyć traderom. Wprowadzanie transakcji, budowanie list obserwacyjnych i modyfikowanie wykresów wydaje się proste i intuicyjne. Często zadawane pytania i zasoby edukacyjne można również uruchamiać z poziomu aplikacji handlowej. Traderzy otrzymują powiadomienia bezpośrednio na platformie lub aplikacji mobilnej.

Biorąc to pod uwagę, były wady. Możliwość tworzenia własnych wskaźników nie wchodziła w grę. Oczywiście XTB oferuje standardową platformę MetaTrader4, która ma tę i inne funkcje dla traderów, którzy znają już aplikację innej firmy.

xStation 5 posiada trzy podstawowe typy zleceń z możliwością dołączenia "mieć zysk" i/lub "zatrzymać stratęrozkazy do nich. Dodatkowo, trader może zdecydować, czy zwykły stop loss będzie kroczącym stop lossem przed lub po realizacji transakcji.

• Rynek - Najprostsze zlecenie, w którym trader sygnalizuje, że jego zlecenie handlowe powinno zostać zrealizowane po obowiązującym kursie rynkowym.
• Limit - Zlecenie oczekujące, w którym wejście znajduje się we wcześniej określonym punkcie poniżej lub powyżej obowiązującego kursu rynkowego, w zależności od tego, czy jest to kupno, czy sprzedaż. Przedsiębiorca ma również możliwość wyboru czasu wygaśnięcia tego zamówienia.
• Zatrzymać - Zlecenie oczekujące, w którym wejście znajduje się we wcześniej określonym punkcie powyżej lub poniżej obowiązującego kursu rynkowego, w zależności od tego, czy jest to kupno, czy sprzedaż. Przedsiębiorca ma również możliwość wyboru czasu wygaśnięcia tego zamówienia.

Mobilna wersja xStation 5 zawiera większość funkcjonalności dostępnych w aplikacji desktopowej, poza możliwością ustawienia alertów cenowych, co wydawało się swoistym niedopatrzeniem. Handlowcy mogą uzyskać dostęp do instrumentów handlowych XTB, złożonych typów zleceń, szczegółów konta i wykresów z aplikacji na Androida lub iPhone'a. Strumieniowy kanał informacyjny jest również dostępny w aplikacji mobilnej.

XTB nie oferuje handlu społecznościowego (lub „kopiowania”), kont menedżera pieniędzy ani bezpłatnej usługi VPS. Było jednak kilka wyjątkowych ofert, które mogą być warte drugiego spojrzenia przez niektórych traderów. Włączenie narzędzi „nastroje rynkowe”, „największe ruchy”, „skaner giełdowy” i „mapa cieplna” robi wrażenie.

XTB nie oferuje gotowych produktów do testowania wstecznego, chociaż klienci mogą tworzyć własne aplikacje do testowania wstecznego, ponieważ XTB oferuje otwarte API zarówno dla MT4, jak i xStation. XTB korzysta z inteligentnego routingu zleceń dla akcji i kontraktów CFD na akcje. Jednak XTB nie działa jako bezpośredni członek żadnej giełdy, ponieważ wszystkie transakcje realizuje za pośrednictwem zewnętrznego brokera.

Zakres ofert

XTB zapewnia dostęp do szerokiego wyboru instrumentów finansowych w szerokim zakresie różnych klas aktywów. Katalog produktów obejmuje:

• 48 par walutowych
• Ponad 20 globalnych indeksów
• Główne towary
• Ponad 1500 globalnych kontraktów CFD na akcje
• 60 kontraktów CFD na ETF i kryptowaluty

Tam, gdzie zakres ofert jest niewystarczający, jest brak instrumentów do zakładów na spready. XTB oferuje maksymalną dźwignię do 500:1 dla osób spoza Wielkiej Brytanii. konta, podczas gdy konta w Wielkiej Brytanii uzyskują dźwignię do 30:1.

Obsługa klienta

W dzisiejszych czasach broker internetowy, który nie przywiązuje dużej wagi do zaspokajania potrzeb klienta w sposób skuteczny i satysfakcjonujący, może być skazany na porażkę. XTB doskonale zdaje sobie z tego sprawę. Opcje kontaktu obejmują wszystkie bazy, z pocztą e-mail dla klientów i potencjalnych klientów, całodobową obsługą telefonu lokalnego i funkcją czatu na żywo. Dodatkowo klientom przydzielany jest opiekun konta, który pomaga im w odpowiednich sprawach związanych z kontem.

Obsługa telefonu jest responsywna, ale czat jest nieco bardziej chaotyczny. Nierzadko zdarza się na przykład, że żądania czatu na żywo są przekierowywane do formularza e-mail. W końcu jednak świadczone jest wsparcie funkcjonalne. Numer telefonu jest łatwo dostępny na xStation 5, a wsparcie przez czat można uruchomić z platformy transakcyjnej, co jest bardzo wygodne. Obsługa klienta online jest dostępna w kilku językach, co zwiększa atrakcyjność XTB dla szerszej bazy klientów. Broker prowadzi również biura satelitarne, aby wspierać licencjonowane operacje w kilku regionach.

Edukacja

Oferta edukacyjna XTB dorównuje standardom branżowym. To powiedziawszy, widać, że firma uznała to za priorytet. „Kursy” są podzielone na cztery kategorie — podstawowy, średniozaawansowany, ekspercki i premium — chociaż użytkownicy mogą uzyskać dostęp tylko do dwóch pierwszych za pośrednictwem strony internetowej. Kursy „Premium” są dostępne bezpłatnie na platformie xStation 5, ale konieczne będzie założenie konta (demo/live). Kategoria „ekspert” nie została jeszcze wypełniona.

Każdy kurs zawiera zarówno podstawowe filmy, jak i artykuły. Materiał nie odbiega od branżowej normy zapewniania podstawowej edukacji na rynkach forex i CFD. Tematy obejmowały: analizę fundamentalną i techniczną, zarządzanie ryzykiem oraz makroekonomię. Nowi inwestorzy znajdą przydatne informacje ogólne, ale poleganie wyłącznie na edukacji XTB w celu osiągnięcia biegłości na rynkach jest mało prawdopodobne. To powiedziawszy, materiał obejmuje wszystkie główne tematy, które powinien znać początkujący.

Eksperci zewnętrzni są również wykorzystywani do kilku zaawansowanych tematów i aktualizacji strategii, głównie w bezpłatnej sekcji edukacji uzupełniającej „premium”. Większość treści jest dobrze zorganizowana w znajomą strukturę lekcji z filmami i quizami. Projekt kursu akademii XTB jest ambitny, ponieważ ma na celu objęcie materiału dla osób na różnych etapach spektrum handlowego, ale od tego przeglądu wciąż trwają prace.

Analiza portfela

Złożenie transakcji na xStation 5 jest proste i intuicyjne. Zlecenie jest ograniczone do inicjowania podstawowych zleceń rynkowych i oczekujących z zapisami dotyczącymi zleceń „stop loss” i „take profit”. Trader ma również możliwość ustawienia stop lossa jako trailing stop loss, jeśli sobie tego życzy. XTB nie udostępnia dziennika handlowego ani narzędzi do rozliczania podatków na platformie.

Klient wybiera wielkość transakcji, a formularz zamówienia wypełnia odpowiednie informacje, takie jak wartość kontraktu (w EUR lub GBP), margines wymagane (GBP), koszt spreadu, prowizja (jeśli występuje), wartość pipsaoraz koszty wymiany.

W przeciwieństwie do platform niektórych konkurentów, xStation 5 nie ma wbudowanego narzędzia do analizy aktywności handlowej. To pominięcie zepchnęło ich do niższego poziomu w tej kategorii, ponieważ możliwość zagłębienia się w swoją działalność handlową poza podstawowymi wskaźnikami może być nieoceniona dla wszystkich traderów.

Udogodnienia badawcze

Udogodnienia badawcze XTB przewyższają standardy branżowe. Oprócz standardowego kalendarza ekonomicznego, który jest intuicyjny i filtrowalny, XTB oferuje funkcjonalny kanał informacyjny które można filtrować według „instrumentu”, „sygnału handlowego”, „raportów ekonomicznych” (podstawowych) i „technicznych analiza."

Dodatkowo istnieje zakładka analizy rynku, która składa się z filtrowalnych sekcji „nastroje rynkowe”, „największe ruchy”, „skaner giełdowy” i „mapa cieplna”. Jest to zdecydowanie najbardziej imponujący aspekt oferty narzędzi analitycznych XTB. Każda sekcja jest dobrze zaprojektowana i zawiera pewne przydatne lub co najmniej interesujące informacje, które mogą zwiększyć wartość dla traderów.

Bezpieczeństwo

• XTB UK podlega regulacjom Financial Conduct Authority pod numerem licencji 522157.
• XTB Europe jest regulowane przez CySEC pod numerem licencji 169/12 od 2018 roku.
• XTB International jest regulowane przez Belize International Financial Services Commission pod numerem licencji IFSC/60/413/TS/19.
• X-Trade Brokers DM SA posiada zezwolenie Komisji Papierów Wartościowych i Giełd na podstawie numeru licencji DDM-M-4021-57-1/2005 i nadzorowany przez Komisję Nadzoru Finansowego Finansowego).
• XTB Hiszpania podlega nadzorowi Comisión Nacional del Mercado de Valores na podstawie licencji nr 40.
• XTB Republika Południowej Afryki oczekuje na zatwierdzenie licencji w tym przeglądzie.

XTB oferuje ochronę przed ujemnym saldem, która jest wymagana w ESMA zasady, które weszły w życie w 2018 roku, ale nie ma gwarantowanych zleceń stop loss (GSLO). XTB nie ma dwuczynnikowy uwierzytelnianie (2FA), ale oferuje biometryczny uwierzytelnianie aplikacji mobilnej i wymaga, aby hasła zawierały duże/małe litery, cyfry i znaki. Chociaż XTB nie oferuje 2FA dla swoich platform mobilnych, oferuje 2FA dla kluczowych procesów biurowych klientów, takich jak zmiany danych osobowych lub bankowych.

Werdykt

XTB Online Trading (XTB) oferuje potencjalnym klientom wiele narzędzi potrzebnych do odniesienia sukcesu na arenie handlu online. To, co robi lepiej niż ktokolwiek inny, to oferowanie klientom najniższych kosztów spreadów na rynku forex w branży. Koszty (spread + prowizje) w przypadku innych ofert produktowych są bardziej zgodne z branżą. xStation 5, choć ograniczony, jest intuicyjny i funkcjonalny, a niektóre funkcje, takie jak skaner instrumentów i mapa cieplna, zwiększają jego atrakcyjność dla każdego typu tradera.

Regulacje FCA zapewniają wiarygodność, a ochrona przed ujemnym saldem zapewnia klientom spokój ducha. Obsługa klienta jest nieco powyżej średniej, a katalog edukacyjny jest odpowiedni. MT4 oferuje "doradców ekspertów", back-testy i auto-trading dla bardziej zaawansowanych technologicznie traderów. Ogólnie rzecz biorąc, XTB Online Trading (XTB) najlepiej nadaje się dla świadomych kosztów klientów, którzy chcą zaangażować się w handel detaliczny rynki walutowe.