Korzyści z płatnych i wyłącznie odpłatnych modeli doradztwa

Coraz popularniejsze stają się praktyki doradcze odpłatne i wyłącznie odpłatne, zwłaszcza wśród nowych niezależnych doradców. W rzeczywistości liczba firm z modelami tylko płatnymi wzrosła o 20% od 2019 r. i obecnie wynosi 2663. Ten wzrost odzwierciedla preferencje podkreślane przez zamożnych inwestorów, z których wielu podaje przejrzystość opłat jako kluczowy czynnik przy wyborze doradcy.
Aby dowiedzieć się więcej o zaletach płatnych i odpłatnych modeli doradczych, usiedliśmy z Douglas Boneparth, prezes Bone Fide Wealth i jeden z 100 najlepszych doradców Investopedii 2021 r.. Poniżej Boneparth dzieli się swoimi spostrzeżeniami na temat tego, w jaki sposób tego typu modele mogą przynieść korzyści doradcom i ich klientom.

Jasna propozycja wartości

Chociaż modele prowizyjne były kiedyś normą, sytuacja ulega coraz większym zmianom. Firma Boneparth, która zbadała zarówno modele płatne, jak i tylko płatne, zaleca uważne rozważenie opcji przed podjęciem decyzji.

Wcześniej płatny doradca, który włączył ubezpieczenia do swojej praktyki, Boneparth postanowił: przejść na model odpłatny, gdy uznał, że jest to najlepsza opcja dla jego klientów i na przyszłość wzrost. Decyzja wymagała jednak poważnego rozważenia. „To, co ciążyło na mnie bardziej [niż obawy o przychody], to: Czy zrezygnuję z warstwy usług, którą mógłbym świadczyć moim klientom? Chociaż nie był to generator przychodów, był to generator propozycji wartości, aby wiedzieć, że możemy obsługujemy potrzeby ubezpieczeniowe naszych klientów bez konieczności korzystania z usług agencji zewnętrznej”, mówi Podział kostny. „Musiałem się z tym pożegnać, ponieważ uważałem, że wartość bycia tylko płatnym jest znacznie większa”.

Przechodząc na model tylko odpłatny, Boneparth był w stanie skoncentrować się na rozwoju planowania finansowego i inwestycji zarządzanie aspektami jego praktyki, a także poświęcanie większej ilości czasu na działania marketingowe, które pomagają mu w skalowaniu jego biznes.

Spójna struktura opłat

Kolejną zaletą praktyk odpłatnych i wyłącznie odpłatnych jest ich struktura opłat. Podczas gdy praktyki oparte na prowizjach mogą powodować znaczne wahania przychodów, praktyki oparte na opłatach i tylko odpłatności mogą korzystać z bardziej przewidywalnych dochodów.

Przy ustalonych opłatach, które zazwyczaj wahają się od 1000 do 5000 USD lub więcej rocznie, praktyki te zmniejszają lub eliminują potrzeba zachęt opartych na prowizjach i umożliwienia doradcom potencjalnie poświęcania większej ilości czasu na całościowe finanse planowanie.

Pobieranie opłat w oparciu o zarządzane aktywa to kolejna opcja dla doradców opartych na paszach i tylko odpłatnych. „Nasza firma ogólnie pobiera 1% od aktywów, którymi zarządzamy dla klientów”, mówi Boneparth. „Kiedy w naszej firmie osiągniesz 500 000 USD w aktywach inwestycyjnych, będziesz otrzymywał część dotyczącą planowania finansowego każdego roku bez płacenia oddzielnej, zryczałtowanej rocznej opłaty za planowanie finansowe. Po prostu czuję, że wartość pracy z planistą finansowym polega na relacji w zakresie planowania finansowego”.

Dolna linia

Chociaż bycie doradcą odpłatnym lub tylko odpłatnym nie powinno być kluczowym czynnikiem wyróżniającym, który oferujesz swoim klientom, z pewnością jest to element układanki. Boneparth i innym takim doradcom jak on może zaoferować nowe możliwości skalowania działalności i budowania długoterminowych relacji z klientami. „Obiektywizm i przejrzystość wygrywają dzień, jeśli chodzi o zabezpieczenie długotrwałych relacji”, podkreśla Boneparth. W połączeniu z taktyczną strategią marketingową takie podejście może utorować drogę do długoterminowego sukcesu.