Kluczowe kroki w budowaniu doskonałej praktyki planowania finansowego

Jak Planer Finansowybudowanie własnej praktyki doradczej wymaga ciężkiej pracy i pośpiechu. Konkurencja jest duża. Według Biuro Statystyki Pracy, około 263 000 osobistych doradców finansowych byli zatrudnieni w Stanach Zjednoczonych w 2019 r., a do 2029 r. do szeregów dołączy dodatkowe 11 600 osób.

Więc jaki jest najlepszy sposób na wyróżnienie się z tłumu i ustanowienie udanej praktyki? Wypróbuj te wskazówki od doradców, którzy mają wieloletnie doświadczenie w tej dziedzinie—i którzy nauczyli się metodą prób i błędów, co działa, a co nie w branży planowania finansowego.

Znajdź swoją niszę rynkową

Pamela Plick, a Certyfikowany Planista Finansowy (CFP) z ponad 25-letnim doświadczeniem, odniosła sukces jako „pieniężny mentor dla kobiet”. Jej praktyka skupia się na zapewnienie kobietom edukacji, strategii i narzędzi, których potrzebują, aby stać się bardziej pewnym siebie finansowo i bezpieczne.

„Jako planiści finansowi nie możemy być wszystkim dla wszystkich” – mówi Plick. „Kierując się na niszę, stajesz się ekspertem w dostarczaniu rozwiązań dla tej konkretnej grupy”.

Na przykład, Plick mówi, że możesz wybrać pracę z kobietą przedsiębiorcy, wdowy, dentyści lub nisza może być również oparta na lokalizacji. „Możesz też kierować reklamy na emerytów w pewnej zamkniętej osiedlu lub klubie wiejskim” – mówi.

Plick doradza również planistom finansowym, aby skoncentrowali się na tym, co ważne i w czym jesteś dobry oraz delegowaniu lub outsourcing reszta. „Skup się na ważnych zadaniach, takich jak marketing, networking i spotkania z klientami”, mówi. „Jeśli możesz, zlecaj zadania administracyjne na zewnątrz”.

Zrozum misję, wizję, wartość i cele swojego klienta

Leonard Wright, doradca ds. zarządzania majątkiem w Northwestern Mutual, zajmuje się planowaniem finansowym od 1995 roku. Zdał sobie sprawę, że jego powołanie po godzinnej rozmowie pomogło byłemu pracownikowi zaoszczędzić na dom i emerytura.

Dobrzy planiści finansowi, mówi Wright, poznają misję, wizję, wartości i cele swoich klientów. „Chociaż mogą ich nie znać konkretnie, naszym zadaniem jest ich wydobycie” – mówi.

„Jeśli planowanie i porady związane z planowaniem nie łączą się z misją, wizją, wartościami i celami klienta, klient odejdzie. Jeśli klient nie rozumie, dlaczego doradca wydaje rekomendacje na jego korzyść, będzie się zastanawiał, dlaczego doradca robi to, co poleca i ma instynktowną reakcję emocjonalną, aby szukać kogoś, kto rozumie im."

Zaangażuj się w swoją społeczność

Steven Kolinsky, który założył Kolinsky Wealth Management w 1982 roku, koncentruje się na relacjach z klientem, a nie na produkcie inwestycyjnym. Radzi poznać swoją społeczność i zaangażować się w swoim mieście.

"Bycie hojnym w poświęcaniu czasu i talentowi w swojej społeczności podnosi Twój profil i pozwala poznać ludzi wokół Ciebie” – mówi Kolinsky. „Niedawno spotkaliśmy się z młodą parą, która nie była gotowa do inwestowania, ale szukała porady na temat swoich parametrów finansowych przy zakupie pierwszego domu”.

Kolinsky mówi, że łączenie się z lokalnymi Biegli Rewidenci (CPA) to świetny sposób na ulepszenie aktywa pod zarządzaniem,.

„Wiele firm zostało nam przekazanych dzięki autentycznym relacjom, które nawiązaliśmy z CPA, pokazując im, jak prowadzimy działalność i że mogą powierzyć nam swoich klientów. Budowanie tych relacji wymagało czasu, ale przyniosły obopólne korzyści”.

Cel dla młodszych klientów

Trwają dramatyczne zmiany w aktywach, które zmierzają w kierunku młodszych inwestorów. Coldwell Banker Global Luxury oszacował, że do 2030 roku Millenialsi odziedziczą aktywa o wartości 68 bilionów dolarów, zwiększając ich majątek pięciokrotnie w stosunku do obecnego stanu.

„Kluczowym wnioskiem jest to, że obsługa młodszego pokolenia nie musi radykalnie zmieniać zarządzania praktyką i zaleceniami doradcy”, mówi Jill Jacques, globalny lider usług finansowych i partner w North Highland. „Zamiast tego chodzi o włączenie angażujących narzędzi internetowych i osobistych, które stworzą dwukierunkową rozmowę i pozostaną istotne dla zmieniających się odbiorców”.

Jacques zaleca, aby doradcy finansowi budowali młodszą publiczność, zabiegając o nią Media społecznościowe.

Przytnij swoją listę klientów

Jeśli chodzi o utrzymanie listy klientów, większa liczba klientów niekoniecznie przekłada się na większe dochody. Chociaż prawdą jest, że doradcy finansowi dopiero rozpoczynający działalność gospodarczą muszą dodawać klientów, aby zwiększyć swoje przychody, osoby o najwyższych dochodach obsługują mniej klientów, a nie więcej.

Doradcy finansowi, którzy zarabiali mniej niż 150 000 USD rocznie, mieli średnio 167 gospodarstw domowych klientów, zgodnie z badaniem CEG Worldwide z 2012 roku. Osoby zarabiające od 150 000 do 500 000 USD rocznie miały średnio 225 klientów, podczas gdy osoby zarabiające od 500 000 do 1 miliona dolarów miały średnio 240 klientów. Ale kiedy doradcy finansowi osiągną 1 milion dolarów rocznych zarobków, liczba obsługiwanych przez nich klientów znacznie spada, średnio do 179.

Mniejsza liczba klientów pozwala doradcom finansowym dawać osoby zamożne specjalna uwaga. Jak sugerują liczby, mniej znaczy w rzeczywistości więcej: osoby o najwyższych dochodach miały średnio 83 klientów, którzy zainwestowali w nich aktywa o wartości co najmniej 1 miliona USD.

Dolna linia

Jak pokazują powyżsi eksperci, praca jako planista finansowy może być satysfakcjonujące zarówno osobiście, jak i finansowo. Budowanie lepszej praktyki doradztwa finansowego polega na skupieniu się na kilku zmieniających grę krokach i wykonaniu ich dobrze.

„Jeśli masz wiedzę na temat polecanych produktów, kontynuuj edukację w zakresie branży inwestycyjnej i zawsze stawiaj potrzeby swoich klientów ponad własne, to świetny początek.” mówi Kolinsky.

Poza tym bądź kreatywny, wejdź do społeczności i online oraz zbuduj własną unikalną markę doradztwa finansowego—taki, który pozwoli Ci wyprzedzić konkurencję o krok lub dwa.