Definicja Stowarzyszenia Planowania Finansowego

Czym jest Stowarzyszenie Planowania Finansowego?

Stowarzyszenie Planowania Finansowego jest profesjonalną organizacją dla planiści finansowi. Organizacja Planowania Finansowego z siedzibą w Denver w stanie Kolorado promuje edukację i profesjonalizm etyki w terenie, jednocześnie pomagając potencjalnym klientom zlokalizować wykwalifikowanych planistów finansowych w ich obszar.

Jak działa Stowarzyszenie Planowania Finansowego

Stowarzyszenie Planowania Finansowego powstało w 2000 roku z połączenia Institute of Certified Financial Planners oraz International Association of Financial Planners. Poprzez swoją stronę internetową, wydarzenia i publikacje Stowarzyszenie Planowania Finansowego pomaga edukować opinię publiczną o znaczeniu planowania finansowego i korzyściach wynikających z polegania na planowaniu finansowym profesjonalny. Stowarzyszenie Planowania Finansowego promuje również badania w tej dziedzinie, publikując recenzowany „Journal of Financial Planning”.

Jednym z głównych celów Stowarzyszenia Planowania Finansowego jest zapewnienie wysokiego poziomu kompetencji zawodowych i postępowania wśród jego członków. Oprócz promowania kształcenia ustawicznego Stowarzyszenie Planowania Finansowego publikuje również i utrzymuje profesjonalną Kodeks etyczny. Planiści finansowi, którzy są memami stowarzyszenia, są zobowiązani do przestrzegania tego kodeksu w kontaktach ze społeczeństwem. W szczególności kodeks etyczny wymaga, aby planiści finansowi świadczyli swoje usługi z uczciwością, obiektywizmem, kompetencjami, poufnością, rzetelnością, profesjonalizmem i starannością.

Szczególne znaczenie mają standardy etyczne Stowarzyszenia Planowania Finansowego dotyczące rzeczywistych lub domniemanych konfliktów interesów. Aby pomóc w poruszaniu się w tych konfliktach, memy Stowarzyszenia Planowania Finansowego muszą udzielać bezstronnych i dokładnych porad oraz ujawniać klientom wszelkie potencjalne konflikt interesów. Nie mogą ujawniać informacji o kliencie bez pozwolenia i muszą zawsze zachowywać się w sposób, który silnie odzwierciedla zawód planowania finansowego.

Przykład ze świata rzeczywistego Stowarzyszenia Planowania Finansowego

Osoby fizyczne mogą zwrócić się do zawodów planowania finansowego w celu uzyskania różnych potrzeb. Na przykład osoby zmagające się z długami mogą skorzystać ze wsparcia w planowaniu zaktualizowanych budżetów lub korzystania z technik takich jak konsolidacja zadłużenia stopniowo spłacać swoje pożyczki. W przypadku innych klientów planiści finansowi mogą pomóc w osiągnięciu długoterminowych celów, takich jak oszczędzanie na emeryturę lub wydatki na studia dziecka. Dla zamożniejszych klientów planiści finansowi mogą również pomóc w usługach takich jak inwestycje i planowanie nieruchomości.

Dla tych, którzy chcą znaleźć doradcę finansowego w swojej okolicy, Stowarzyszenie Planowania Finansowego oferuje bezpłatne narzędzie wyszukiwania online. Dzięki temu narzędziu użytkownik może uzyskać dostęp do katalogu wykwalifikowanych planistów finansowych w swoim regionie, a także regionalnych oddziałów stowarzyszenia, które oferują miejsca spotkań i programy edukacyjne.