Ostateczny przewodnik po karierze w sprzedaży maklerskiej

Jeśli interesujesz się finansami i uważasz, że zarządzanie cudzymi pieniędzmi może być twoją torbą, możesz zostać makler giełdowy. Stając się tego typu konsultant inwestycyjny nie jest łatwe, a proces ten może być czasami dość intensywny i stresujący. Mimo to wiele osób wychodzi z Szkoła chcą wstąpić w ich szeregi. W rezultacie wiele osób ma pytania i wymaga większego wglądu w tę ponętną karierę, która teraz oferuje więcej opcji niż wcześniej.

Pragnienie i umiejętności

Praca jako makler giełdowy brzmi jak wspaniała kariera, ale faktem jest, że wielu pierwszorocznych brokerów rezygnuje z biznesu ponieważ praca zwykle wymaga długich godzin, może być nadmiernie stresująca, a biznes wymaga znacznej ilości poświęcenie.

Chociaż nie są wymagane żadne szczególne cechy osobowości, aby zostać brokerem, ogólnie mówiąc, ci, którzy odnoszą sukces, mają wewnętrzne dążenie do sukcesu i mogą przyjąć odrzucenie. Są to ważne cechy, biorąc pod uwagę, że większość dnia brokera prawdopodobnie spędzi na telefonie, pitching pomysły na akcje potencjalnym lub obecnym klientom. Inne kluczowe umiejętności, które mogą się przydać, to:

• Umiejętność sprzedaży
• Umiejętność efektywnej komunikacji
• Umiejętność wyjaśniania złożonych pomysłów bez pozorów protekcjonalności

Mimo że zajęcia i seminaria są oferowane w celu poprawy zdolności komunikacyjnych i sprzedaży, co wymaga czasu i pieniędzy. Dlatego zazwyczaj najlepiej, jeśli posiadasz już te umiejętności przed wejściem na pole.

Wymagania edukacyjne

Edukacja uniwersytecka jest obecnie koniecznością, ponieważ konkurencja o dostanie się do niektórych firm i programów szkoleniowych może być dość intensywna. Jednak nie jest rzadkością spotykanie odnoszących sukcesy sprzedawców, którzy nie mają formalnego szkolenia poza przygotowaniem do egzaminów licencyjnych.

Chociaż nie ma formalnych wymagań edukacyjnych, aby zostać brokerem (ponieważ trzeba zostać CPA lub finansowe analityk), wiele firm poszukuje kandydatów, którzy posiadają co najmniej tytuł licencjata, najlepiej skoncentrowanych na jakimś aspekcie biznesu lub finansów; osoby, które specjalizują się w tych przedmiotach, prawdopodobnie będą miały przewagę nad konkurencją. Ponadto magister pomaga kandydatowi wyróżnić się z tłumu, ponieważ oznacza dodatkowe umiejętności komunikacyjne i finansowe, które mogą być pomocne w pracy.

Wymagania licencyjne

Zostać zarejestrowany przedstawiciel— i faktycznie praktykują — wszyscy maklerzy giełdowi są zobowiązani do uzyskania tych samych standardowych licencji na papiery wartościowe. Trzeba przejść Seria 7 oraz Seria 63 egzaminy administrowane przez Urząd Regulacji Branży Finansowej (FINRA). Certyfikaty te upoważniają przedstawicieli do kupowania i sprzedawania akcji, obligacji, funduszy inwestycyjnych i innych rodzajów papierów wartościowych, a także do doradzania prawnego swoim klientom.

Egzamin Series 7 jest tradycyjnie zdawany przez początkujących brokerów. Jest to ogólna licencja na papiery wartościowe, która umożliwia osobie sprzedaż papierów wartościowych, takich jak akcje, podczas gdy egzamin z serii 63 koncentruje się na przepisach i regulacjach stanowych. 

Przyszli brokerzy powinni zrozumieć, że te egzaminy nie są łatwe. Ponadto musisz być sponsorowany przez legalną pośrednictwo aby je zdać, a firma sponsorująca cię na egzamin oczekuje, że zdasz.

Wielu maklerów giełdowych jest następnie wymaganych przez swojego pracodawcę (lub wybiera) również uzyskanie innych licencji, takich jak Seria 3 lub Seria 31 licencje na towary i zarządzane kontrakty terminowe, a Seria 65 lub Seria 66 uzyskanie statusu Zarejestrowanego Doradcy Inwestycyjnego lub licencji ubezpieczenia na życie i/lub ubezpieczenia zdrowotnego na sprzedaż produktów na życie, rentę inwalidzką i opieki długoterminowej, a także umów renty stałej i zmiennej.  

Coraz ważniejsze staje się również zdanie dokładnego sprawdzenia przeszłości, które zbada zarówno historię kryminalną, jak i finansową potencjalnego brokera. Osoby z ostatnimi bankructwa, zastawy podatkowelub przejęcia zostaną prawdopodobnie usunięte z listy potencjalnych kandydatów tak szybko, jak ci, którzy mieli jakiekolwiek kłopoty prawne.

Decydowanie między konkurencyjnymi firmami maklerskimi

Jak dostać się do firmy sponsorującej? Szukaj firm, które cieszą się dobrą reputacją i strukturą programy szkoleniowe. Firmy te mogą być niezwykle pomocne w nauczaniu pewnych technik sprzedaży, umiejętności zarządzania czasem oraz tajników branży. Aby znaleźć te informacje, przeprowadź wyszukiwanie w Internecie, szukaj ogłoszeń o pracę, a dokładniej na stronach internetowych poszczególnych firm.

Poza tym rozważ firmy, które pasują do Twojej osobowości i preferencji. Na przykład jako potencjalny pośrednik zastanów się, czy chcesz pracować dla dużego, znanego na całym świecie supermarketu finansowego, czy też dla mniejszej firmy specjalistycznej.

Czasami brokerzy, którzy zaczynają od większych firm, czują się jak małe rybki w pozornie niekończącym się stawie. Jednak wadą mniejszej firmy jest to, że zdobycie klientów lub zapewnienie zaufania do Twojej firmy może być trudniejsze ze względu na jej mniej znaną nazwę.

Rodzaje maklerów giełdowych

Istnieją trzy różne rodzaje maklerów giełdowych, a to, którym się staniesz, będzie w dużej mierze zależeć od twoich osobistych preferencji, a także od umiejętności zręcznego radzenia sobie z klientelą.

Broker oferujący pełną obsługę: Praca w pełen serwis firma lub wirehouses takich jak Bank of America/Merrill Lynch (NYSE: BAC) czy Morgan Stanley (NYSE: SM) jest nadal najbardziej tradycyjnym podejściem do sprzedaży inwestycje. Brokerzy pracujący dla tych firm otrzymają kompleksowy pakiet szkoleniowy, który obejmuje: szkolenia sprzedażowe i produktowe oraz edukacja w zakresie procedur administracyjnych i compliance przepisy prawne. Będą też zazwyczaj wyposażone w przestrzeń biurową (lub przynajmniej biurko), wizytówki, gwarantowaną pensję lub losowanie w zamian za prowizję oraz wysoki limit sprzedaży, który muszą osiągnąć w stosunkowo krótkim czasie, jeśli chcą pozostać zatrudniony.

Niektóre firmy zmieniły swoje modele i pozwalają swoim przedstawicielom na dłuższe okresy z wyższymi pensjami początkowymi, aby mieli większe szanse na odniesienie sukcesu. Jednak stosunkowo duży procent każdej klasy stażystów zniknie z tych programów, ponieważ nie są oni w stanie wygenerować wystarczającej liczby przedsiębiorstw, aby spełnić swoje przydziały.

Wielu odnoszących sukcesy brokerów ostatecznie opuszcza te firmy oferujące pełen zakres usług i przechodzi na niezależność broker-dealerzy tacy jak Raymond James (NYSE: RJF) lub księgi prywatnej Linsco. Firmy te zazwyczaj oferują szerszą gamę produktów i usług i nie wymagają od swoich przedstawicieli sprzedaży jakichkolwiek produktów zastrzeżonych. Zazwyczaj oferują też znacznie wyższe wypłaty prowizji niż firmy oferujące pełną obsługę, a czasem cieplejszą i bardziej przyjazną atmosferę. Jednak zazwyczaj są w stanie tylko dawać zaplecze biurowe wsparcia administracyjnego i nie zapewniają udogodnień takich jak powierzchnie biurowe. Ci, którzy pracują dla tych firm, muszą pokryć wszystkie własne wydatki i koszty ogólne.

Osoby bez wcześniejszego szkolenia lub licencji mogą być mądre, aby rozpocząć od firmy oferującej pełen zakres usług, która zapewni te rzeczy bez żadnych kosztów; nawet jeśli ten rodzaj stroju jest ostatecznie tam, gdzie chcą, zdobędą umiejętności, które sprawią, że będą znacznie bardziej zbywalni, gdy odejdą.

Brokerzy rabatów: Jeśli z natury nie jesteś super sprzedawcą, ale chciałbyś spróbować swoich sił w zarządzaniu inwestycjami, a broker zniżek, takich jak Charles Schwab (NYSE: SCHW) lub Fidelity (NYSE: FNF) może być miejscem dla Ciebie. Firmy te są nastawione na świadczenie skutecznej obsługi klientów, którzy przychodzą, i zwykle płacą swoim brokerom stałą pensję (choć z pewnymi niewielkimi premiami lub innymi zachętami).

Wielu brokerów, którzy nie radzą sobie w firmach oferujących pełen zakres usług, kończy w firmach dyskontowych, gdzie mają szansę naprawdę poznać biznes i wyczuć rynki. Niektórzy brokerzy mogą w końcu zgromadzić wystarczająco dużo nieformalnej klienteli, aby w końcu wrócić do pełnoprawnego lub niezależnego brokera-dealera i tam zarabiać na życie.

Brokerzy rabatów prawdopodobnie zdobędą znacznie szerszą bazę doświadczenia niż wielu brokerów oferujących pełen zakres usług, którzy generalnie specjalizują się w określonych obszarach, takich jak Kumulacje IRA lub opcje na akcje pracownicze. Od przedstawiciela, który pracuje w firmie takiej jak Schwab lub Fidelity, oczekuje się, że będzie w stanie zapewnić szeroki zakres badań i usług, w tym podstawowa analiza techniczna i fundamentalna, rolowanie, opcje na akcje, księgowanie depozytów zabezpieczających, instrumenty pochodne, drabiny obligacji, fundusze inwestycyjne, transakcje zamknięte fundusze, fundusze giełdowe, partnerstwa, darowizny na cele charytatywne, 1035 giełdy i wiele innych obszarów inwestycji, emerytury i majątku planowanie.

Przedstawiciele są często zobowiązani do wykonywania obowiązków administracyjnych, takich jak kasjerstwo, otwieranie nowych kont, przetwarzanie certyfikaty akcjii inne dokumenty. Jednak nie podlegają one takiej presji sprzedaży, jak ich odpowiedniki oferujące pełen zakres usług i generalnie mają bardzo niskie lub żadne limity produkcyjne.

Brokerzy bankowi:Bycie brokerem na Bank to zupełnie inna propozycja niż praca w Merrill Lynch czy Fidelity. Podobnie jak większość firm dyskontowych, wiele banków szuka również licencjonowanych brokerów z wcześniejszym doświadczeniem, ale system bankowy jest tak odmienny od świata brokerów, że nowicjuszom zwykle zajmuje trochę czasu, aby je zdobyć namiar.

Brokerzy pracujący w bankach są maklerami oferującymi pełen zakres usług w sensie technicznym, ale często otrzymują niższą wypłatę na swoich prowizje w zamian za dostęp do bazy klientów banku. Pozycje maklerskie w bankach były kiedyś postrzegane jako ślepe zaułki, które były przeznaczone tylko dla brokerów, którzy zawiedli gdzie indziej, ale ta percepcja w dużej mierze zniknęła wraz z rozwojem tego segmentu pośrednictwa przemysł.

Większość banków i kasy kredytowe teraz zatrudniaj w domu doradcy inwestycyjni, którzy mogą zaoferowaćUbezpieczony przez FDIC produkty i usługi. Coraz większa liczba banków oczekuje jednak, że ich przedstawiciele będą kultywować klientów spoza banku i pracują nad rozwojem system nagradzający pracowników banku za polecanie im klientów, a także swego rodzaju platforma do pozyskiwania nowych klientów biznes.

Doświadczeni brokerzy rozumieją, że muszą być widoczni i obecni pracownikom banku oraz pracować, aby edukować ich w tym, co robią, ale także umieć trzymać się z daleka, gdy zajmą się bankowością obowiązki. Wielu z nich zaprosi hurtownie i inne produkty sprzedawcy przynieść obiad dla personelu, a następnie wyjaśnić, w jaki sposób ich produkty mogą przynieść korzyści klientom banków.

Brokerzy bankowi mogą również oczekiwać, że będą współpracować z bardziej konserwatywną klientelą niż gdzie indziej, a wielu z nich w dużym stopniu polega na stałe renty i inne produkty o niskim ryzyku do budowania ich firm. Ale brokerzy bankowi zazwyczaj unikają wysokich limitów sprzedaży i presji sprzedaży produktów, z którymi borykają się ci, którzy pracują w innych firmach oferujących pełen zakres usług.

Budowanie klientów

Gdziekolwiek wyląduje początkujący broker, sednem jego wysiłków jest budowanie księgi biznesowej. Istnieje wiele sposobów poszukiwania klientów, m.in.:

• Książka telefoniczna i rozkaz „uśmiechnij się i zadzwoń”, co oznacza zrobienie zimne rozmowy w celu otwarcia rachunków.
• Lista wstępnie zakwalifikowanych potencjalnych klientów, od których możesz zacząć kontaktować się w celu podkręcenia biznesu (mogą one zostać Ci przekazane przez Twoją firmę lub kupione od marketing firm.)
• Stukanie w krewnych lub znajomych w celu uzyskania rekomendacji
• Członkostwo w organizacjach, takich jak lokalna Izba Handlowa nawiązywać kontakty i spotykać się potencjalni klienci.

Dolna linia

Obecnie w branży finansowej jest więcej możliwości niż kiedykolwiek dla tych, którzy chcą ciężko pracować i radzić sobie z negatywnymi aspektami (długie godziny, wysoki stres), które towarzyszą początkowym etapom kariery w pole. Współczesny makler giełdowy ma kilka głównych obszarów, w których można budować biznes, ale przed rozpoczęciem praktyki musi uzyskać niezbędne licencje. Cały ten proces może być czasochłonną i kosztowną przygodą, ale wielu uważa, że ​​korzyści finansowe są warte początkowej walki.