Jak uzyskać pracę w zgodności?

Młodsi pracownicy dorastają w wieku Biura Ochrony Finansowej Konsumentów (CFPB), Financial Urząd Regulacji Przemysłu (FINRA) i ogarnięta walką, ale wciąż potężna Agencja Ochrony Środowiska (EPA).

Napływ nowych i zaktualizowanych zasad, przepisów i ustaw w usługach finansowych, opiece zdrowotnej, telekomunikacja i inne sektory spowodowały wzrost zapotrzebowania na wykwalifikowanych i etycznych osoby. Ponadto napływ ten był zauważalnie korzystny dla organów regulacyjnych i specjalistów ds. ryzyka/zgodności, którzy zauważyli rosnące płace i nowe możliwości zatrudnienia.

Pod względem ważności i wpływu finansowego, dyrektorzy ds. zgodności należą do dyrektorów finansowych (CFO) i dyrektorów generalnych (CEO) na niektórych członków kadry kierowniczej, ponieważ odpowiednie środowisko zgodności trzyma Wuja Sama na dystans i stanowi zauważalną przewagę nad mniej przygotowanymi konkurentami.

Coraz częściej dotyczy to finansów. Według BLS, w 2019 r. (najnowsze dane) branżami najlepiej opłacającymi pracę w zakresie zgodności były rząd, produkcja komputerów i farmaceutyka. 

Opis pracy

Stanowiska inspektora ds. zgodności lub kierownika są dostępne w wielu branżach, ale obowiązki i obowiązki osób zajmujących stanowisko inspektora ds. zgodności są podobne.

Podstawowym obowiązkiem każdego specjalisty ds. zgodności jest zapewnienie, że firma działa zgodnie z prawem i etycznie, zgodnie ze wszystkimi obowiązującymi przepisami branżowymi. Ten obowiązek zawodowy zaczyna się od dogłębnej analizy aktualnych przepisów i standardów etycznych w danej branży.

Specjaliści ds. zgodności muszą rozumieć, jak interpretować te przepisy i jak wpisują się one w działalność biznesową ich firm.

Podstawowe zrozumienie etyki i standardów

Oprócz zrozumienia przepisów prawnych, inspektorzy ds. zgodności muszą również posiadać solidną wiedzę na temat praktyk i standardów etycznych w swoich branżach. Chociaż w większości sektorów istnieją normy, które stanowią teoretyczne zachowanie etyczne, w praktyce etyka jest często pozostawiona interpretacji inspektora ds. zgodności lub menedżera.

Potrzeba interpretacji etyki sprawia, że ​​pracownicy ds. zgodności muszą zrozumieć podstawowe wartości firmy, aby mogli ustanowić i wdrożyć standardowe procedury. Ciągły przegląd standardów etycznych firmy jest niezbędnym elementem pracy każdego inspektora ds. zgodności.

Zgodność i procedury etyczne

Specjaliści ds. zgodności dzielą się również informacjami dotyczącymi zachowania zgodnego z przepisami i procedury etyczne z kierownictwem, pracownikami i kadrą kierowniczą. W branżach, w których obciążenia regulacyjne są wysokie, specjaliści ds. zgodności poświęcają znaczną część swojego czasu na opracowywanie, ulepszanie i dystrybucję programów zgodności wśród pracowników firmy.

Przykład Specjalistów ds. Zgodności w Pracy

Na przykład specjaliści ds. zgodności w branży usług finansowych koncentrują swoją uwagę na przeciwdziałaniu praniu pieniędzy inicjatywy, w tym bieżące programy szkoleniowe i edukacyjne, które szczegółowo opisują, w jaki sposób pracownicy mogą zachować zgodność z nadrzędnymi rozporządzenie.

Podobnie specjalista ds. zgodności, który pracuje w placówce opieki zdrowotnej, może poświęcić znaczną ilość czasu na: tworzenie i rozpowszechnianie programów szkoleniowych, które koncentrują się na przepisach dotyczących ujawniania i prywatności w celu ochrony obiektu pacjentów.

Zgodność i zarządzanie ryzykiem

Osoby zajmujące stanowiska inspektora ds. zgodności są również odpowiedzialne za weryfikację bieżącego i potencjalnego ryzyka, przed jakim stoi przedsiębiorstwo. Informacje dotyczące ryzyka biznesowego lub branżowego są przekazywane kierownictwu wysokiego szczebla w celu ustanowienia kontroli wewnętrznej w celu zminimalizowania narażenia.

Specjalista ds. zgodności musi stale dokonywać przeglądu zagrożeń, przed którymi stoi organizacja, wraz z procedury, które mają na celu zmniejszenie tego ryzyka, tak aby firma była dobrze przygotowana do zarządzania nim efektywnie.

Umiejętności i kwalifikacje

Ogólnie rzecz biorąc, wszyscy pracownicy ds. zgodności potrzebują umiejętności analitycznych, śledczych i decyzyjnych. Z oczywistych względów najlepiej, jeśli funkcjonariusz ma pewne doświadczenie w pracy w dowolnej branży, w której zamierza pełnić funkcję compliance.

Nie ma dwóch kierowników ds. zgodności z takimi samymi wyzwaniami, a charakter pracy jest taki, że każdy funkcjonariusz staje się wiecznym uczniem: zmiany regulacyjne zachodzą konsekwentnie. Stopnie inżynierskie, prawnicze i chemiczne – wraz z ekonomią, finansami i zarządzaniem – są wspaniałymi atutami w CV zgodności. Osoby z sektora finansowego mogą być zmuszone do przenoszenia licencje na papiery wartościowe (więcej na ten temat poniżej); Dobrym wyborem są również certyfikaty zawodowe w odpowiedniej dziedzinie.

Zakresy wynagrodzeń

Według statystyk BLS 2019, najnowszych dostępnych w chwili pisania tego tekstu, roczne wynagrodzenia dla zawodów związanych z compliance wahają się od 38 920 do 109 950 USD, a stawki godzinowe od 18,71 do 52,86 USD. Osoba o niższych dochodach na stanowisku Compliance Officer jest bardziej skłonna do minimalnego doświadczenia zawodowego w przeszłości lub dyplomu niezwiązanego bezpośrednio z branżą, w której pracuje. 

Pracownik o wyższych dochodach często ma na swoim stanowisku znaczny staż lub zdobył wyższe stopnie naukowe w dziedzinie biznesu, rachunkowości, prawa lub finansów. Oczywiście ci, którzy pracują w dużej instytucji, mają większe szanse na dostęp do: Fringe korzyści które zwiększają całkowity pakiet wynagrodzeń, a dyrektorzy ds. zgodności mają takie same uprawnienia, jak inni dyrektorzy C-Suite.

Ścieżki kariery

Niemal w każdej dziedzinie istnieją stanowiska związane z compliance, co może utrudniać przygotowanie się do ścieżki kariery. Na przykład specjalista ds. zgodności pracujący w HSBC lub Wells Fargo ma zupełnie inne obowiązki i wymagania edukacyjne niż specjalista ds. zgodności pracujący dla Dow Chemical lub Exxon Mobil.

Początkujący specjalista ds. zgodności powinien zidentyfikować branże, w których ma pasję lub talent, i powinien rozumieć praktyczne i przeszkody regulacyjne dla tych branż.

Niektóre branże, takie jak żywność, chemikalia, opieka zdrowotna i finanse, nadają się do rozwoju działu zgodności. Jednak większość nowych miejsc pracy dla personelu ds. zgodności pochodzi z sektora publicznego, a nie z prywatnego biznesu.

Kariera w zakresie przestrzegania przepisów w sektorze publicznym

Według BLS, trzej najlepsi pracodawcy specjalistów ds. zgodności to rząd federalny, rządy stanowe i samorządy lokalne. W rzeczywistości samorządy lokalne (te z oznaczeniami OES) zatrudniają więcej specjalistów ds. zgodności (28 820 od 2019 r.) niż firmy prywatne (19 360), choć przy niższych wynagrodzeniach.

Mimo że stanowe i lokalne stanowiska związane z przestrzeganiem przepisów w sektorze publicznym zazwyczaj wiążą się z niższymi pensjami początkowymi niż ich sektor prywatny odpowiedniki, świadczenia i bezpieczeństwo pracy są znacznie lepsze. Nawet stany o stosunkowo niskich świadczeniach publicznych, takie jak Kolorado i Minnesota, znacznie przewyższają średnie pakiety świadczeń u najlepszych prywatnych pracodawców.

Trudno też zostać zwolnionym z pracy w sektorze publicznym, dodając w zasadzie formę ubezpieczenia na wypadek bezrobocia. Tak więc, chociaż ubieganie się o pracę w sektorze publicznym może być uciążliwe, nadal jest to dobra opcja dla osób zainteresowanych zgodnością.

Co to jest zgodność finansowa?

Zanim zagłębisz się w to, jak zostać inspektorem ds. zgodności w firmie finansowej lub członkiem zespół ds. zgodności, ważne jest, aby najpierw zrozumieć, na czym polega ta praca.

Aby było jasne, obowiązki personelu ds. zgodności różnią się w zależności od firmy i opisu stanowiska; Poniżej znajdują się jednak zadania, które są zazwyczaj realizowane przez działy zgodności:

• Zapewnienie, że firma przestrzega zasad minimalnego kapitału netto.
• Upewnienie się, że pracownicy przestrzegają wewnętrznych wytycznych dotyczących zgodności.
• Zgłaszanie i rozpatrywanie reklamacji klientów.
• Prowadzenie dialogu z organami regulacyjnymi.
• Przeglądanie działań sprzedażowych i kont uznaniowych oraz upewnianie się, że inni zleceniodawcy w firmie przestrzegają przepisów dotyczących papierów wartościowych.
• Upewnienie się, że firma przestrzega stanowych przepisów dotyczących papierów wartościowych.
• Zapewnienie, że wszyscy pracownicy są zarejestrowani i odbyli zajęcia ustawiczne zgodnie z wymaganiami.
• Upewnienie się, że firma przestrzega wszystkich zasad handlu i tworzenia rynku.
• Reprezentowanie firmy lub przygotowywanie dokumentacji do spraw arbitrażowych, które mogą być w toku.

Kariera w zakresie zgodności z przepisami w branży finansowej

Jak wspomniano powyżej, branża finansowa to dojrzała dziedzina dla osób zainteresowanych karierą związaną z compliance. Dział zgodności banku, firmy maklerskiej lub firmy zarządzającej inwestycjami pracuje nad tym, aby wszyscy pracownicy i kierownictwo przestrzegali nie tylko Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC), ale także przepisy Urzędu Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA).

Wymagania szkoleniowe

Stanowisko specjalisty ds. zgodności lub kierownika nie jest zwykle uznawane za zatrudnienie na poziomie podstawowym. Stopnie licencjata są zwykle minimalnym wymogiem, a niektórzy pracodawcy mogą szukać zaawansowanych stopni, takich jak dyplom prawniczy lub tytuł magistra administracji biznesowej (MBA), zwłaszcza w celu zakwalifikowania się na stanowisko wyższego szczebla.

Specjaliści ds. zgodności z innych sektorów mają możliwość ukończenia Programu Certyfikowanego Zawodowego Zgodności i Etyki (CCEP) za pośrednictwem Towarzystwa Zgodności Korporacyjnej i Etyki (SCCE).

CCEP wymaga udziału w intensywnym kursie wstępnym wraz z pomyślnym zdaniem egzaminu. Podobne kursy wyznaczania i certyfikacji są dostępne za pośrednictwem Stowarzyszenia Urzędników ds. Etyki i Zgodności (ECOA).

Wymagania edukacyjne

W latach osiemdziesiątych, aby dostać pracę w dziale compliance, rzadziej wymagany był czteroletni tytuł licencjata. Spora liczba ludzi w tamtych czasach miała zaledwie maturę, a nawet jeśli ukończyli studia, to często nie mieli dyplomu z finansów. W tamtym czasie chodziło o to, by pracownicy uczyli się w pracy.

Wszystko to się zmieniło. Dyplom w zakresie finansów, zarządzania, rachunkowości, ekonomii lub prawa jest koniecznością, jeśli chcesz zostać zatrudniony w którymkolwiek z wspornik wybrzuszenia firmy. Dodatkowo, chociaż nie jest to obowiązkowe, tytuł magistra finansów, rachunkowości lub ekonomii może pomóc odróżnić osobę od niezliczonych innych kandydatów, którzy mają tytuł licencjata.

Premia stopnia prawa

Wreszcie, osoby z wykształceniem prawniczym często mają przewagę nad konkurencją, ponieważ mają już wyczucie, jak działa prawo, co często sprawia, że ​​są najlepszymi kandydatami do wielu domów maklerskich.

Za pośrednictwem National Regulatory Services Office (NRS) osoby poszukujące awansu zawodowego jako inspektorzy ds. zgodności w branża usług finansowych i inwestycji może wypełnić poświadczenie doradcy inwestycyjnego Certified Compliance Professional.

Ten zaawansowany program certyfikacji zapewnia uczestnikom aktualne treści regulacyjne, które są istotne dla ekspertów finansowych pracujących w działach zgodności.

A co z licencjami na papiery wartościowe?

Firma może wymagać, aby jej personel ds. zgodności uzyskał licencję. Firmy często wymagają, aby ich personel ds. zgodności przystępował do egzaminów Serii 7 i Serii 63. Program nauczania tych egzaminów licencyjnych pozwala specjalistom ds. zgodności uzyskać dobre podstawy i zrozumienie branży papierów wartościowych.

Inne licencje, które firma może sponsorować osoba zajmująca się zgodnością, obejmują egzaminy z serii 14, serii 26, serii 27 i serii 39. Egzaminy te wymagają zrozumienia zasad dotyczących kapitału netto, Komunalna Rada ds. Regulacji Papierów Wartościowych (MSRB), zasady prowadzenia kont klientów, nadzór nad sprzedażą (i inne) oraz prowadzenie ewidencji.

Doświadczenie zawodowe

Zespoły ds. zgodności od czasu do czasu zatrudniają osoby, które pracowały w innych dziedzinach lub aspektach branży, takich jak sprzedaż (pośrednictwo) i handel. Jednak duża liczba osób, które awansują w rankingach zgodności, wydaje się mieć duże doświadczenie w back office w rozliczeniach handlowych lub operacjach.

Spora liczba osób w tej dziedzinie ma również doświadczenie w księgowości lub pracowała dla major giełdy papierów wartościowych lub FINRA jako audytorzy terenowi lub egzaminatorzy.

Poza tym wiele firm będzie również sprawdzać, czy kandydat miał wcześniejsze doświadczenie w firmie o podobnej wielkości i pozycji. To doświadczenie gwarantuje, że dana osoba będzie w stanie poradzić sobie z rodzajem obowiązków i często gorączkowym tempem charakterystycznym dla działu compliance.

Charakter pracy inspektora ds. zgodności w dużej firmie lub magazynie jest często znacznie bardziej złożony niż w przypadku pracy inspektora ds. zgodności w mniejszej, regionalnej firmie.

Zestaw umiejętności

Nawet jeśli dana osoba spełnia wszystkie powyższe wymagania i dobrze wygląda na papierze, istnieją określone zestawy umiejętności, które muszą również posiadać, aby odnieść sukces w dziedzinie zgodności. Na przykład:

• Osoby powinny być zorientowane na szczegóły i mieć możliwość przeglądania i analizowania dużych zbiorów danych w krótkim czasie.
• Ponieważ członkowie personelu ds. zgodności są odpowiedzialni za upewnienie się, że firma przestrzega wszystkich zasad FINRA, muszą być w stanie: odszyfrować informacje (takie jak szczegółowa działalność handlowa) i być w stanie określić, czy dana osoba i/lub firma jest w zgodność.
• Personel ds. zgodności musi posiadać gruntowną wiedzę na temat innych zawodów i funkcji, takich jak sprzedaż i handel (oraz związanych z nimi zasad).

Dolna linia

Wszystkie osoby, które się do tego stosują, powinny być bez zarzutu. Oznacza to, że aby prawidłowo wykonywać tę pracę, muszą zachować wysoki poziom uczciwości i służyć za przykład dla innych pracowników firmy.