Chartered Life Underwriter (CLU)

Co to jest Chartered Life Underwriter (CLU)?

Chartered Life Underwriter (CLU) to profesjonalne oznaczenie dla osób, które chcą specjalizować się w: ubezpieczenie na życie i planowanie nieruchomości. Posiadacze Certyfikowanych Planistów Finansowych (CFP) desygnacja często dodaje CLU do ich danych uwierzytelniających, aby wykazać dodatkową wiedzę merytoryczną. Aby otrzymać nominację, osoby muszą zdać szereg kursów i egzaminów.

Zrozumienie ubezpieczycieli Chartered Life

Oznaczenie CLU jest jednym z najstarszych i najbardziej szanowanych referencji w usługach finansowych, sięgającym końca lat dwudziestych. Stanowi dogłębne zrozumienie szerokiego zakresu zagadnień związanych z zarządzaniem ryzykiem osobistym i planowaniem ubezpieczeń na życie. Program kładzie również nacisk na etykę, profesjonalizm i dogłębną wiedzę podczas udzielania porad w zakresie ubezpieczeń na życie, planowania biznesowego i planowanie nieruchomości. Posiadanie dodatkowej wiedzy w tych dziedzinach daje planiści finansowi przewagę konkurencyjną nad innymi planistami z mniejszymi referencjami.

Według The American College of Financial Services, które nadaje oznaczenie CLU, specjaliści finansowi posiadający Oznaczenia CLU mogą średnio o 51% wyższe dochody niż ich odpowiedniki, ponieważ mają specjalistyczne umiejętności, aby pomóc klientów.Program uczy wielu aspektów osobistych i biznesowych Planowanie finansowe:

• Jak wyznaczać i osiągać cele finansowe, analizując życie finansowe klienta i identyfikując potrzeby w zakresie ubezpieczeń na życie i zdrowotnych oraz ryzyk majątkowych i odpowiedzialności cywilnej
• Sposoby na osiągnięcie większego bezpieczeństwa finansowego poprzez ubezpieczenia na życie i produkty rentowe
• Jak zarządzać odnoszącymi sukcesy firmami dzięki strategicznemu planowaniu organizacyjnemu i zapobiegawczemu
• Sposoby na zwiększenie wartości nieruchomości, zachowanie istniejącego majątku i zapewnienie bezpieczeństwa finansowego w okresie emerytura.

Kwalifikacje dla CLU

American College of Financial Services to akredytowana instytucja edukacyjna non-profit założona w 1927 roku.Posiada najwyższy poziom akredytacji edukacyjnej — akredytację regionalną — za pośrednictwem Komisji ds. Szkolnictwa Wyższego Państw Środka. Uczelnia ma wydział ekspertów branżowych w pełnym wymiarze godzin i jest jednym z wiodących nauczycieli profesjonalistów finansowych w Stanach Zjednoczonych.

Aby uzyskać CLU, osoby muszą ukończyć pięć kursów podstawowych plus trzy kursy do wyboru i zdać osiem dwugodzinnych egzaminów na 100 pytań. Wymagane tytuły kursów obejmują Podstawy Planowania Ubezpieczeń,Indywidualne ubezpieczenie na życie,Prawo ubezpieczeń na życie,Podstawy planowania nieruchomości oraz Planowanie dla właścicieli firm i profesjonalistów. Inne tematy kursu obejmują planowanie finansowe, ubezpieczenie zdrowotne, opodatkowanie dochodów, świadczenia grupowe, inwestycje i Planowanie emerytury.

Chartered Life Underwriter musi przestrzegać Kodeksu etyki The American College of Financial Services, który obejmuje następujące zobowiązanie zawodowe:

„Zrobię to, w świetle wszystkich warunków otaczających tych, którym służę, których uczynię sumiennymi” wysiłek, aby ustalić i zrozumieć, wyświadczyć tę usługę, do której w tych samych okolicznościach zwróciłbym się siebie."

Ponadto utrzymanie oznaczenia wymaga 30 godzin kontynuowania nauki co dwa lata, a desygnacja może zostać usunięta z powodu nieetycznego postępowania za pośrednictwem komisji certyfikacyjnej zarządu The American College Powierników.